22
ИП предоставила документы в банк:
05.08.2025 г. в ООО "БАНК ТОЧКА" были предоставлены документы в соответствии с запросом Банка;
07.08.2025 г. в ООО "БАНК ТОЧКА" были предоставлены документы в соответствии с запросом Банка;
15.08.2025 г. в ООО "БАНК ТОЧКА" был отправлен запрос о причинах ограничения ДБО;
18.10.2025 г. в ООО "БАНК ТОЧКА" были предоставлены 5 запросов о предоставлении информации;
12.11.2025 г. в ООО "БАНК ТОЧКА" были предоставлены ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ;
14.12.2025 г. в ООО "БАНК ТОЧКА" были предоставлены ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ и запрос № 6.
БАНК ОТКАЗАЛ В СНЯТИИ ОГРАНИЧЕНИЙ И ОТКАЗАЛСЯ ПРЕДОСТАВИТЬ ИНФОРМАЦИЮ ПО МОЕМУ ЗАПРОСУ.
БАНК ОБЯЗАН ИНФОРМИРОВАТЬ КЛИЕНТОВ в соответствии с Информационным письмом Банка России от 26.08.25 № ИН-01-59/98 «об информировании клиентов при ограничении операций и дистанционных способов распоряжения счетом».
ЕСЛИ ЕСТЬ СОМНЕНИЯ, СБЕРБАНК ДОЛЖЕН ЗАПРОСИТЬ ИНФОРМАЦИЮ НА ОСНОВАНИИ:
• п. 1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ:
Обязывает банки идентифицировать клиентов, их выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, а также запрашивать сведения о финансово-хозяйственной деятельности, целях операций и источниках происхождения средств.
• п. 3 ст. 7 указывает, что банк вправе запрашивать документы, подтверждающие сведения, полученные при идентификации.
• п. 14 ст. 7 Закона № 115-ФЗ:
Устанавливает прямую обязанность клиента предоставлять банку информацию, необходимую для исполнения требований данного закона.
• Положение Банка России № 499-П:
Регламентирует требования к идентификации клиентов кредитными организациями.
• В письме Банка России от 03.09.2008 № 111-Т «О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций клиентов кредитных организаций».
ПРОШУ:
ЗАПРОСИТЬ В ООО "БАНК ТОЧКА" И ПРЕДОСТАВИТЬ ИП ИНФОРМАЦИЮ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ, ПРОВОДИМЫЕ ПО РАСЧЕТНОМУ СЧЕТУ ПОДПАДАЛИ ПОД ПРИЗНАКИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ, ИЗЛОЖЕННЫЕ В МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ БАНКА РОССИИ ОТ 21.07.2017 N 18-МР «О ПОДХОДАХ К УПРАВЛЕНИЮ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ РИСКОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА" И СВИДЕТЕЛЬСТВОВАЛИ ОБ УЧАСТИИ В СХЕМАХ ПО ОСУЩЕСТВЛЕНИЮ СОМНИТЕЛЬНЫХ ТРАНЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ, ЦЕЛЬЮ КОТОРОЙ ЯВЛЯЕТСЯ НЕЗАКОННОЕ ОБНАЛИЧИВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ».
Здравствуйте!
Хотим отметить, Банки.ру — финансовый маркетплейс, мы помогаем пользователям находить и оформлять онлайн самые выгодные финансовые и страховые продукты. К сожалению, у нас нет информации о работе сторонних организаций.
1.Мы не располагаем данными о внутренней работе сторонних организаций (банков, страховых компаний и т. п.);
2.Не можем влиять на решения, принимаемые банками или другими финансовыми учреждениями по конкретным клиентам.
Если ваш вопрос не удаётся решить на уровне банка или компании‑партнёра, вы вправе обратиться в регулирующие инстанции:
1.Центральный банк РФ — если речь идёт о нарушении банковских правил или прав потребителя финансовых услуг. Вы можете подать жалобу через интернет‑приёмную на сайте ЦБ.
2.Роспотребнадзор — если считаете, что нарушены ваши права как потребителя.
3.Финансового уполномоченного — для досудебного урегулирования споров с финансовыми организациями.
4.В суд — если иные способы не привели к разрешению ситуации.
Также, для решения рекомендуем задать этот вопрос юристам, чтобы получить ответ в рамках законодательства РФ.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильЯ не могу выбрать страховку на один день , вы можете на почту мне выслать ссылку на оформление страховки на один де... Читать полностью
здравствуйте, вчера я оформил карту по всему миру с валютой евро, почему моя карта пропала? Читать полностью
почему Газпромбанк отказывается перевыпустить дополнительную карту участника СВО по доверенности Читать полностью
Здравствуйте Скажите пожалуйста Как прекратить действие полиса ОСАГО на автомобиле если я его продала? Читать полностью
По сроку закрылся вклад, открытый на платформе Банки.ру. Вклад и проценты перечислены на рублёвый счёт в личном каб... Читать полностью
Страхование частного дома от БПЛА Читать полностью
Страхование частного дома от БПЛА Читать полностью
Страхование частного дома от БПЛА Читать полностью
Страхование частного дома от БПЛА Читать полностью
Здравствуйте, 1.04.2024.оформила полис ОСАГО. Было обещано сертификат, промокод на озон. А во вкладке вознаграждени... Читать полностью
Требование И З В Е Щ Е Н И Е This document binds the sender to the recipient from the moment of receipt. &... Читать полностью
Сколько дней зачисляются средства с кошелька на расчетный счет? Читать полностью
Здравствуйте! Есть одобренное предложение! Подскажите пожалуйста в каком порядке и что теперь происходить будет? Читать полностью
нет счётчика Читать полностью
Без акцепта! Ваш сервер публикует рекламу "Райффазен", а это значит, что вы участник в схеме по отъему де... Читать полностью
Добрый день. Я оставлял положительный отзыв об Альфа-Банк. Мне должен он перечислить 500 руб. ( Я в игру играл). Се... Читать полностью
Три дня не могу открыть вклад в РСХБ!!!Три дня не могу открыть вклад в РСХБ!!! И Три дня не могу открыть вклад в... Читать полностью
здравствуйте я написал отзыв про вашу компанию, где в подробностях ОПИСАЛ ситуацию, как мне помогала эксперт Анна и... Читать полностью
Здравствуйте!оплата по штрих-коду не прошла в магазине,а деньги списали.В истории продаж магазина оплаты нет,в исто... Читать полностью
Начала пользоваться озоном недавно и участвовать в доступных акциях и тут после очередного заказа у меня взяли и о... Читать полностью
Добрый день.Столкнулась со следующей ситуацией при использовании кредитной карты Т-Банка.Я пополнила баланс сервиса... Читать полностью
Здравствуйте! 11.07.2026 явился на Электродный проезд и подал заявление на закрытие счета и перевод остатка средств... Читать полностью
Подключили мне premium и 3 месяца в тихую списывали. После того как написал в поддержку за 1 месяц вернули... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Здравствуйте.Прошло 5 дней с момента вашего последнего ответа.14 дней с момента моего обращения к вам.Несколько мся... Читать полностью
My vtb account is automatically blocked .I have been using it for 2 years but suddenly my account got log out becau... Читать полностью
Ограничили операции по 161фз по непонятной причине и игнорируют все запросы в чате поддержки. Читать полностью