Сбербанк Факторинг

Факторинговая платформа

Факторинг — это финансовая услуга для пополнения оборотного капитала поставщиков, подрядчиков и производителей, которые продают свои товары и услуги на условиях отсрочки платежа. Поставщик получает деньги сразу после поставки товаров или выполнения услуг.

Факторинг – трехсторонняя сделка. В ней участвуют следующие стороны:

1) Поставщик – юридическое лицо, поставляющее товар или оказывающее услугу на условиях отсрочки платежа;

2) Покупатель – юридическое лицо, приобретающее товар или услугу на условиях отсрочки платежа.

3) Фактор – ключевое лицо в сделке. Чаще всего это банк либо специализированная компания, предоставляющая поставщику денежные средства в размере до 90% стоимости поставленных товаров или оказанных услуг и получающая за это комиссионное вознаграждение.

Огромное количество товарных накладных для факторинга обрабатываются вручную, через электронную почту, бумажный документооборот и даже с помощью телефонных звонков. При этом возможны ошибки в расчётах.

Поэтому для автоматизации деятельности факторинговых организаций были созданы факторинговые платформы.

Факторинговая платформа предоставляет всем сторонам факторинга средства для отслеживания всей цепочки операций с финансовыми транзакциями, сохраняя при этом конфиденциальность всех данных, т.е. в любой момент времени у каждого участника имеется локальная база всех операций: у поставщиков — данные об отгрузке, у ретейлера — данные о принятом товаре, у банков — сведения о расчетах.

В основе платформы лежат, выполняющие сверку информации о поставках, смарт-контракты Ethereum. В смарт-контракт записывается: хеш поставки, все суммы в валюте документа для данного хеша, даты проводки, соответствующие суммам.И если хэши созданных сторонами бухгалтерских документов с деталями сделки совпали, поставка товара будет подтверждена, а банк сможет расплатиться с поставщиком.

Использование смарт-контрактов позволяет вдвое повысить доступность факторинговых сервисов для компаний на развивающихся рынках.

Условия предоставления Сбербанк факторинга

СберФакторинг – один из крупнейших российских Факторов, входит в состав Ассоциации факторинговых компаний России, участвует в развитии финансовых услуг для малого и среднего предпринимательства.

Условия факторинга в Сбербанке:

– Размер финансирования 95-100% от общей цены поставляемого товара;

– Минимальный первоначальный лимит по финансированию – 5 млн. руб.;

– Возможна отсрочка платежа (до 200 календарных дней), ее срок определяется тарифом;

– Стоимость услуг – рассчитывается индивидуально;

– Срок окончания договора не устанавливаются;

– Заявка и пакет документов предоставляется через интернет. Сбербанк Факторинг работает в онлайн режиме;

– Срок рассмотрения заявки – 3 рабочих дня.

Преимущества факторинга от Сбербанка

СберФакторинг предлагает различные виды факторинга как для поставщиков, так и для покупателей. Он позволяет максимально быстро получить деньги за поставленные товары и оказанные услуги при предоставлении отсрочки платежа и без предоставления залогового обеспечения. Рассмотрение заявки происходит в течение 3 дней, но чаще всего ответ дают в течение рабочего дня.

Так же к плюсам СберФакторинга можно отнести:

- возможность отсрочки по платежам;

- персональный подход к структурированию сделок;

- высокая компетенция по вопросам управления дебиторской задолженностью;

- отсутствие скрытых комиссий;

- отличная репутация.

Условия финансирования факторинга

Чтобы запросить финансирование в рамках факторинга от «Сбербанка» компании-поставщики должны удовлетворять всего двум базовым условиям:

1)стаж работы на рынке предпринимательских услуг не менее 1 года;

2)включить в договор с клиентом пункт об отсрочке платежа.

Если оба требования будут выполнены, то банк рассмотрит заявку, проведет анализ финансового состояния ее инициатора и вынесет решение.

Список документов для подачи

Для подачи заявки на финансирование необходимо предоставить следующие документы:

– учредительные документы,

– бухгалтерская отчётность,

– копии договоров на поставку товаров,

– заполненная анкета.

Заключить договор можно, не посещая офис банка или компании. СберФакторинг всё взаимодействие с клиентами осуществляет дистанционно через цифровую факторинговую платформу.