9
Добрый день, столкнулся с такой проблемой, в течение определенного времени на мою дебетовую карту поступали переводы (межбанковские) от другого физ лица осуществлявшие перевод.Суммы больше 100 тыс.рублей, при этом обнаружив ограничение по карте и не возможность распоряжением денежными средствами возник закономерный вопрос на каком основание банк, приостановил обслуживание карты?.
Примечание:
Данные операций а именно: межбанковский перевод между физ лицами, не попадает под действие 115 ФЗ и не является основание для блокирование карточного счета. Требую пояснений. Благодарю за внимание.
Добрый день!
Между Вами и АО «СМП Банк» был заключен Договор банковского счета в форме договора присоединения в соответствии со ст. 428 ГК РФ с комплектом документов, состоящим из:
— Заявления на открытие счета и предоставление в пользование банковской карты от 23.01.2015 г.;
— «Условий открытия и обслуживания счета с предоставлением банковской карты АО «СМП Банк» (далее — Условия), размещенные на официальном сайте АО «СМП Банк» по ссылке http://smpbank.ru/ru/tariffs/cards;
— Тарифа «Стандарт» по обслуживанию банковских карт физических лиц, размещенные на официальном сайте АО «СМП Банк» по ссылке http://smpbank.ru/ru/tariffs/cards.
В соответствии с п. 8.4.7.1 Условий, Банк имеет право без уведомления Клиента блокировать карты Держателей и предпринимать все необходимые меры для изъятия карты в случаях выявления Банком операций с использованием карты, являющихся подозрительными в соответствии с действующим законодательством РФ и нормативными документами Банка о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
01.09.2015, в ходе беседы с сотрудниками Челябинского Филиала АО «СМП Банк» Вам даны пояснения по Вашим вопросам.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профиль
Здравствуйте. Я давно являюсь вашим клиентом. Мне часто приходится менять валюту, но так как в вашем банке очень бо... Читать полностью
Я знаю, что смп банк занимается санацией инвестиционного республиканского банка...
Здравствуйте,Я знаю, что смп банк занимается санацией инвестиционного республиканского банка. Знаю, что можно обрас... Читать полностью
В этом году я был не самым добросовестным клиентом Вашего банка, это было...
Добрый день, Юлия!В этом году я был не самым добросовестным клиентом Вашего банка, это было связано с кризисом и мо... Читать полностью
Добрый день! Я являюсь вкладчиком Инвесткапиталбанка. Узнала о процедуре поглощения Инвесткапиталбанка СМП Банком и... Читать полностью
Почему банк игнорирует комментировать информацию, что в ночь на 06.10.2015 г. разместил файл «Условия до... Читать полностью
Здравствуйте,подскажите пожалуйста можно ли продать квартиру купленную в ипотеку на средства СМП -банка,нужно ли пи... Читать полностью
После закрытия офиса Мособлбанка в Калининграде, все операции проводит банк-санатор...
Добрый день!После закрытия офиса Мособлбанка в Калининграде, все операции проводит банк-санатор СМП Банк.Вклад был... Читать полностью
Здравствуйте, признательны за ваш ответ на данном сайте в разделе отзывы о банке, где мы задавали вопрос председате... Читать полностью
Добрый день, на Вашем сайте есть правила размещения вкладов, хотелось бы «больше», типовой договор напр... Читать полностью
Здравствуйте, являюсь клиентом Вашего банка с 2014 года. Открыт счет как юридического лица (являюсь там учредителем... Читать полностью
При открытие вклада на сумму более 15.000.000 рублей есть какие нибудь привилегии ( премиальные карта например?) Читать полностью
Подала заявку на пролонгирование кредитных каникул по 106ф.з ст.519 кредита по фо-3%. Сегодня 10дней заявки , все э... Читать полностью
Здравствуйте. Я инвалид третьей группы у меня есть кредит в 50000 рублей и две кредитные карты в разных банках. Про... Читать полностью
У меня была заявка на услугу кредитного договора в 2018 году, начислили пени до 11 000 рублей услуга не оказана, де... Читать полностью
Добрый день. Меня зовут Мат-ва Ирина Анатольевна г. Москва 28.**.19**г.р номер счета 4081781***.Номер телефона для... Читать полностью
Добрый день. Меня зовут Мат-ва Ирина Анатольевна г. Москва 28.**.19** г.р номер счета 4081781***.Номер телефона для... Читать полностью
Здравствуйте!Вашим клиентом,неким Борисом Сергеевичем, был указан мой номер телефона и мне теперь приходят смс.Я не... Читать полностью
Добрый день! 09 января 2023 года в 21:21 направил письмо по адресу money@smpbank.ru. До сих пор никакой обратной св... Читать полностью
Добрый день. Помогите мне пожалуйста. Я хочу оформить в вашем банке карту мир ржд бонус. Я живу в Йошкар-Оле и карт... Читать полностью
Возможны ли в вашем банке валютные переводы клиентам внутри банка? Читать полностью
озон банк заблокировал мой счет со значительной суммой денег , посчитал это подозрительной операцией , звоню в подд... Читать полностью
списание комиссии при снятии наличных с дебетовой карты втб в банкомате втб Читать полностью
Добрый день, Альфа банк ограничел мне доступ в онлайн бак! Обратился в офис банка что бы решить проблему, мне было... Читать полностью
Почему это нужно делать рано утром в выходные??? Я в чем виноват перед вашим банком? Тем более, что про должника я... Читать полностью
Заблокировалии карту OZON банка по 161 ФЗ, в чате поддержки задать вопрос невозможно, там только активна кнопка "Сп... Читать полностью
Может ли банк привязать микрокредит к номеру договора дебетовой карты с тем же номером договора Читать полностью
Вернуть деньги с Иви.? Читать полностью
говорят, если читать, то можно увидеть такой пункт. ПОСТАНОВИЛ:1. Снять арест с денежных средств, находящихся на с... Читать полностью
Здравствуйте. Через чат поддержки оставляла обращение разблокировать кошелек, , я не могу вывести деньги. Помогите.... Читать полностью
В приложении Яндекс Пэй я случайно нажала кнопку «Уменьшить платежи». Сервис моментально перевел мой Сплит на креди... Читать полностью