101
Добрый день. Я являюсь ип, занимаюсь бизнесом с 2016 года, активно веду соц. сети показывая и рассказывая о своей работе. У меня несколько банковских счетов, в том числе есть счет физ. лица и бизнес счет в Т банке. В кач-ве основного банка ИП пользую ТОЧКА БАНК. Т банк использую в основном для личных нужд - оплата повседневных услуг, покупки, снятие наличных, есть резервный бизнес счет в Т Банке. У меня сезонный бизнес, к концу сезона, я перераспределяю прибыль на разные личные нужды, перевожу личные средства после уплаты налогов на личные счета в другие банки:СБЕР, Т банк, ОЗОН. В этом году я приобрел подписку премиум Т Банка, которая позволяет мне снимать довольно приличную сумму наличных денег, чем я собственно и воспользовался в рамках тарифа, не превышая лимитов, после чего 30 октября 2025 г. я собственно получил запрос от банка о документальном подтверждении происхождении и движении средств, котороя я обязан предоставить банку в срок до 5 ноября ,выписки со счетов ип и пояснения...Я предоставил выписки и максимально подробно постарался объяснить все движения средств в результате чего мне уже 1 ноября в 11:17 всё таки ограничили дистанционное обслуживание и предложили закрыть счет. Далее я попросил пересмотреть результаты проверки и предложил предоставить дополнительно информацию которая могла бы снять ограничения - все переписки велись в чате поддержки, который можно сказать мгновенно отключили уже 1 ноября (даже уведомление пришло что я могу ОДИН раз позвонить или написать на почту чтобы перевести деньги и закрыть счет) и ответы приходили со значительной задержкой - поэтому дублировал свои сообщения на почту и получал ответы в чат. В итоге 1 ноября в 12:10 у меня запросили дополнительную информацию для пересмотра ограничений. Документов много я смог собрать их и отправить 3 ноября 22:21 в чат поддержки на что сразу получил ответ ассистента "Обслуживание вашего счета было ограничено по результату проверки операций в соответствии с законом № 115-ФЗ и УКБО. Пересмотреть ограничение уже не получится. В таком случае можно только закрыть счет и вывести деньги в другой банк. Сотрудник поддержки скажет вам то же самое. Другой информации у нас нет." Продублировал ответом на эл. почту. 4 ноября в 2:23 я получил ответ на почту что мои документы приняты к рассмотрению и что будут рассмотрены в теч 3 дней, а в 3:21 я уже получаю ответ, что "К сожалению, по результатам комплексной проверки, вам было ограничено дистанционное обслуживание". В последнем письме я предоставил максимально подробную информацию, выписки, в том числе подробно рассказал о своей работе, как я выполняю объемы, какую технику использую - приложил чеки подтверждающие собственность, фото техники и работ. У меня сложилось впечатление что никто мои документы не смотрел и не изучал. Поэтому прошу Вас еще раз ознакомиться с моей ситуацией и пересмотреть результаты проверки.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП в другом банке и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме снимаются наличными. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 860-П.
Предоставленные документы и пояснения, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций. По итогам расследования мы ограничили дистанционное банковское обслуживание. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Когда вы прислали документы в чат поддержки, мы действовали по внутренним регламентам и сообщили, что нужно дополнительное время на проверку документов. После мы запросили дополнительную информацию, в консультациях верно рассказывали все детали проверки и ее статус рассмотрения.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
У меня была кредитная карта от этого банка, все удобно, льготный процент, снятие и переводы до 50 бесплатно, соотве... Читать полностью
Здравствуйте.Кредитная карта Т-Банка, лимит 325 000, плачу минимальные платежи, долг не уменьшается. Просила рестр... Читать полностью
Почему это нужно делать рано утром в выходные??? Я в чем виноват перед вашим банком? Тем более, что про должника я... Читать полностью
Может ли банк привязать микрокредит к номеру договора дебетовой карты с тем же номером договора Читать полностью
Написала,в ответ пришла отписка что ссылки ваши сотрудники не открывают и дальнейшая отписка. Тогда зачем вы тут пр... Читать полностью
Звонят рано утром каждые выходные по долгам незнакомых мне людей Читать полностью
Послушайте, друзья из банка, в последнее время ваша функциональность вызывает только негатив. В приложении 02.09.30... Читать полностью
Вы пишете что ответ дан,ответ не дан,это просто отписка . Читать полностью
Из чего складывается сумма приобретенного в Тинькофф банке авиабилета и какая сумма возвращается при добровольном в... Читать полностью
Налоговая в кабинет прислала доход в, вашем банке что я, получила от вашего банка , ? денег я у вас никогда не держ... Читать полностью
Послушайте, друзья из банка, в последнее время ваша функциональность вызывает только негатив. В приложении 02.09.30... Читать полностью
Слов, нету) уже молчу что сотрудники на 90% ничего не знают и не умеют. При блокировки укбо снимают по 10к в месяц.... Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную. Ваш ре... Читать полностью
Мне в чат ничего не пришло. Когда я описывала ситуацию в чате мне начали говорить, что я согласилась. Как я должна... Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь постоянным клиентом Т-Банка, но столкнулся с ситуацией, которая полностью подорвала мое дов... Читать полностью
Т-банк без моего ведома подключил услугу премиум подписки и два месяца списывал с меня деньги. При написании им, хо... Читать полностью
Подписка премиум пробный переуд Т-Банк отказывается возвращать 2 990 рублей за неоказанную услугу Premium после пр... Читать полностью
У меня была кредитная карта от этого банка, все удобно, льготный процент, снятие и переводы до 50 бесплатно, соотве... Читать полностью
Банк прислал стандартную отписку, проигнорировав тот факт, что я уже внесла 5 750 рублей (полную сумму первоначальн... Читать полностью
Здравствуйте.Кредитная карта Т-Банка, лимит 325 000, плачу минимальные платежи, долг не уменьшается. Просила рестр... Читать полностью
озон банк заблокировал мой счет со значительной суммой денег , посчитал это подозрительной операцией , звоню в подд... Читать полностью
списание комиссии при снятии наличных с дебетовой карты втб в банкомате втб Читать полностью
Добрый день, Альфа банк ограничел мне доступ в онлайн бак! Обратился в офис банка что бы решить проблему, мне было... Читать полностью
Почему это нужно делать рано утром в выходные??? Я в чем виноват перед вашим банком? Тем более, что про должника я... Читать полностью
Заблокировалии карту OZON банка по 161 ФЗ, в чате поддержки задать вопрос невозможно, там только активна кнопка "Сп... Читать полностью
Может ли банк привязать микрокредит к номеру договора дебетовой карты с тем же номером договора Читать полностью
Вернуть деньги с Иви.? Читать полностью