53
АО «Альфа-Банк» направил мне запрос, в соответствии с которым Банк просил предоставить информацию по операциям, осуществляемым по моему счету, в рамках исполнения требований пп.1 п. ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Со своей стороны, я предоставил все пояснения и документы в рамках исполнения требования 115-ФЗ.
Банк в свою очередь выдал мне отказ, не предоставив мотивированный ответ на представленные документы по 115 ФЗ а дает лишь отписки, При этом Банк не указывает:
• какие именно конкретные документы из ранее направленных не приняты;
• какие именно реквизиты, суммы или обстоятельства не раскрыты;
• какой конкретно документ или пояснение необходимо предоставить дополнительно для устранения всех сомнений;
• в чем именно выражается недостаточность ранее направленных сведений.
В ответ на моё обращение Ваш банк (менеджер и исполнитель ) уведомили меня о возможности закрыть счёт и перевести остаток средств в другой банк только при условии уплаты комиссии в размере 20% от переводимой суммы, а также в установленный срок — 30 календарных дней после подачи заявления. При этом единственным офисом, где якобы имеется техническая возможность совершить такие действия, указан офис в г. Москва (Электронный проезд, д. 16).
Считаю установление комиссии в размере 20% незаконным и необоснованным по следующим основаниям:
• мной в полном объёме, добросовестно были исполнены требования в рамках Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ:
• предоставлены пояснения источника происхождения денежных средств;
• разъяснены цели использования средств, поступивших на счёт;
• подтверждены все операции по счёту соответствующими документами.
Банк до настоящего момента:
• не указал, какие именно документы или сведения признаны недостаточными;
• не направил мотивированного отказа в соответствии с требованиями законодательства;
• не сослался на конкретную норму закона или договора, которая позволила бы банку удерживать 20% от суммы остатка при закрытии счёта.
Ни Договор комплексного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк», ни действующее законодательство (включая 115-ФЗ, ГК РФ, Закон о защите прав потребителей) не предусматривают право банка взимать комиссию в размере 20% от суммы остатка при закрытии счёта и переводе средств в другой банк, особенно в ситуации, когда клиент предоставил все запрошенные пояснения по 115-ФЗ, а банк не доказал наличие признаков сомнительных операций, установленных нормативными актами ЦБ РФ.
Прошу АО «Альфа-Банк» посодействовать в решении вопроса, снять ограничения по счету, прошу дать рекомендации о проведении операций по счету, чтобы снизить возможные риски. Обязуюсь соблюдать такие рекомендации и не допускать по счетам подозрительных или сомнительных операций.
Приветствую!
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых вами операций.
В своих решениях мы руководствуемся законодательством, а также нашим договором.
Также вы вправе прекратить обслуживание. Чтобы закрыть счёт с ограничениями и перевести с него деньги, нужны специалисты с определённой квалификацией и доступами, а ещё техническая возможность.
Расходные операции можно провести в офисе с комиссией по действующим тарифам.
Хотели бы помочь вам в любом ближайшем офисе, но речь о процедуре, которую технически получится пройти только в офисе по адресу: г. Москва, Электродный проезд, 16.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Здравствуйте, на протяжении года являлась клиентом банка, в июле 2025г начала работать администратором ресторана, г... Читать полностью
26.11.2025 я пришла в отделение в г.Уссурийск чтобы оформить ВКЛАД, однако менеджеры этого отделения оформили мне... Читать полностью
здравствуйте я написал отзыв про вашу компанию, где в подробностях ОПИСАЛ ситуацию, как мне помогала эксперт Анна и... Читать полностью
Здравствуйте! 11.07.2026 явился на Электродный проезд и подал заявление на закрытие счета и перевод остатка средств... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Уважаемый представитель банка! Ваш ответ носит общий шаблонный характер и не отвечает на прямо поставленные вопросы... Читать полностью
Здравствуйте. Альфа банк регулярно списывал комиссию за услугу альфа смарт , которую я не подключала, в размере 299... Читать полностью
Да, я получила документ. В ответом письме выразила ожидание мер для закрытия дела в суде, а также возврат взысканны... Читать полностью
Добрый вечер, моя проблема так и не решена, но приходят смс от Альфа банка что бы я закрыл притензию и получил снач... Читать полностью
Банк заблокировал карту и я хочу закрыть счет и расторгнуть договор с альфа банком и как я могу перевести свои сред... Читать полностью
здравствуйте я написал отзыв про вашу компанию, где в подробностях ОПИСАЛ ситуацию, как мне помогала эксперт Анна и... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Банк заблокировал карту и я хочу закрыть счет и расторгнуть договор с альфа банком и как я могу перевести свои сред... Читать полностью
03.09.2026 банк списал комиссию с моих личных денег 600000, которые я перевела со сбербанкаи и они зачислились на к... Читать полностью
Нужную информацию прислал на почту жду ответа ? Читать полностью
Максимально отвратительное впечатление, и снова альфа банк проявляет свои плохие качества, плохого банка, прямо в п... Читать полностью
сделала заказ на авито, заказала несколько вещей и оплатила полностью заказ, но из-за сбоя операция прошла по СБП,... Читать полностью
Ваш ответ — это формальная отписка, игнорирующая факты и закон.Условия выполнены. Карта в Т-Банке закрыта 26.... Читать полностью
Являюсь клиентом Альфа-Банка, но последнее открытие заставило меня полностью разочароваться в честности и клиентоор... Читать полностью
Здравствуйте! Вы утверждаете, что в 2008 году мной был открыт счет кредитной карты и чтобы его сейчас закрыть нужно... Читать полностью
5 сентября 2026 года без моего ведома и согласия банк списал с кредитной карты денежные средства в размере 2.990 ру... Читать полностью
Здравствуйте. Сегодня 11 сентября деньги по прежнему Сбербанк мне не вернул. Говорят, что не отказываются мне их ве... Читать полностью
16.08 вечером, мне перевели 3000 тысячи рублей Уведомление об их зачислении есть, денег нигде нет Так же заказывал... Читать полностью
Здравствуйте, на протяжении года являлась клиентом банка, в июле 2025г начала работать администратором ресторана, г... Читать полностью
Тбанк признал кредитные договоры номер 0116545027 и 0116545613 недействительными и оформлены третьими лицами, на да... Читать полностью
Здравствуйте. Списывают с карты сбера 800 2 раза в месяц. Получатель "chatgpt G.SANKT-PETE RUS". Читать полностью
Именно им я и писала. Это они больше месяца просят подождать и не говорят, есть ли вообще какой-то шанс, что мне по... Читать полностью
26.11.2025 я пришла в отделение в г.Уссурийск чтобы оформить ВКЛАД, однако менеджеры этого отделения оформили мне... Читать полностью
Нашел вашу тайную кнопку Читать полностью
15.05.2026 мной был совершен перевод индивидуальному предпринимателю (данные о переводе, включая ФИО получателя, да... Читать полностью