16
Александр, доброго дня!
Служба финансового мониторинга заблокировала кредитную карту, выпущенную банком на моё имя.
Просят разъяснение о характере и экономическом смысле зачислений денежных средств на карту и последующие переводы с неё.
На мой взгляд, зачисление денежных средств на кредитную карту имеет единственный смысл — погашение текущей задолженности перед банком по кредитному договору.
Последующие переводы с кредитной карты тоже имеют однозначный смысл — использовать кредитные средства по своему усмотрению.
Однако эти простые объяснения не устраивают СФМ. Требуют новые и новые документы.
Скоро 25 число — последний день погашения задолженности перед банком. Погасить долг я могу, а вот воспользоваться заблокированной кредиткой уже не получится.
Кредитная карта у меня с декабря 2014 года. Всегда каждый месяц использовал кредитные деньги и аккуратно погашал долг. Нет просрочек и штрафов. Никаких проблем не было до этого года.
Прошу о помощи.
Уважаемый #Jozeff!
Благодарим Вас за обращение.
В соответствии с ФЗ № 115 от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также условиями Договора, согласно которым Банк вправе отказать в совершении операций по счету, если у Банка есть основание полагать, что операции могут быть незаконными или мошенническими.
Обращаем Ваше внимание, что согласно Условиям, которые являются неотъемлемой частью Договора, карта является собственностью Банка, поэтому Банк имеет право в одностороннем порядке без уведомления Клиента в любое время произвести Блокирование Карты и/или ее изъятие в случае выявления подозрительных/ мошеннических операций по Карте с целью снижения риска несанкционированного использования Карты. Блокирование Карты по инициативе Банка и/или ее изъятие не влечет расторжение Договора. По прекращении действия обстоятельств, Банк имеет право предоставить повторную Активацию или перевыпустить карту. При этом приостановление действия карты не влечет за собой расторжение Договора.
В случае если при проведении анализа о движении денежных средств по счету Банк по результатам пришел к заключению, что некоторые из операций могут нарушать текущие нормы законодательства РФ может быть осуществлена приостановка проведений операций по счету. В случае не предоставления Клиентом при обращении в офис Банка необходимого пакета документов, разъясняющего характера разблокировке счет/карта не подлежит.
С уважением,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильДобрый день!.по данному обращению № 1—2910****204 и вашему ответу,нет ответа по сути на мой вопрос... Читать полностью
Здравствуйте! Помогите,пожалуйста,активировать карту МИР Бинбанка. Терпения уже не хватает сутками звонить по беспл... Читать полностью
Добрый вечер! Моему знакомому(ИП) отказали в кредите в БинБанке, но вот только отказали после 7 дней рассмотрения,... Читать полностью
Считаю это ещё одним официальным обращением в ПАО «Бинбанк» по вопросу закрытия ещё с лета 2016 года мо... Читать полностью
01 марта 2018 я подал заявку на закрытие своей карты через отделение банка. С тех пор...
Доброе утро!01 марта 2018 я подал заявку на закрытие своей карты через отделение банка. С тех пор в ИБ статус карты... Читать полностью
Подскажите, я живу в г. Выборг, моя карта была заблокирована в октябре месяце 2017 года. По статье 115, на кар... Читать полностью
Я разве такой сложный вопрос задала, что ответа еще нет?http://www.banki.ru/services/question…d=10461326 Читать полностью
Уважаемый Александр Новиков! У меня вопрос по Договору страхования Линия жизни который заключила со мной менеджер о... Читать полностью
Здравствуйте. Почему возникает проблема при регистрации личного кабинета на БИНБАНК 2.0. Ввожу все данные по инстру... Читать полностью
Вдруг пришло смс — спасибо что стали премиум клиентом. С чего вдруг? Я своего согласи не давала никогда, плат... Читать полностью
Хочу поблагодарить сотрудницу Ростовского отделения банка, Мариам, за проявленное внимание к моей ситуации. И помощ... Читать полностью
Здравствуйте! Почему не начислены бонусы за декабрь? Читать полностью
Убрали одну просрочку, добавили 2...
Спасибо что в очередной раз " позаботились» о нас!Убрали одну просрочку, добавили 2 новых, опять несуществующ... Читать полностью
Уважаемая Виктория Степанова, я как и многие обманутые вашим банком вкладчики получила от вас ответ-пустышку, котор... Читать полностью
Где можно пополнить карту VISA, выданную Бинбанком. Там, где оон был, его нет. На Спартаковской улице.Как теперь бу... Читать полностью
Добрый день.Я хочу досрочно закрыть вклад в долларах США.Я нахожусь в Минске.а вклад открыт в Москве.Как мне заказа... Читать полностью
Добрый день! Нужна консультация по ипотеке. Есть ли возможность получить данную информацию по телефону (без приезда... Читать полностью
Сохраняется ли после объединения с «Открытием» возможность владельцев карт Бинбанка снимать наличные бе... Читать полностью
Будет ли открыто ипотечное кредитование в Пскове? Спасибо за ответ. Читать полностью
Здравствуйте. Скажите пожалуйста, была обладателем кредитной карты с 2008 года, в этом году, а точнее с июля 2018 к... Читать полностью
Вы тут ничего не решаете. После того как оставляешь заявку . Деньги не приходят а наоборот снимаются Читать полностью
Подскажите пожалуйста какие основания определяют что обязанности и права созаемщика по кредитному договору прекраще... Читать полностью
Добрый вечер, благодарю за ответ Подскажите, пожалуйста, в течении какого времени банк снимает обременение... Читать полностью
Ограничили операции по карте, сказали написать в чат, я написал, мне не отвечают более 8 часов, звоню в поддержку,... Читать полностью
Добрый день. Сегодня со своей карты Сбербанка перевела на свой счет в банк Промсвязь сумму для погашения кредита. С... Читать полностью
Уважаемые, почему стоимость ипотечного страхования (ипотека в ВТБ) настолько разнится от стоимости в других банках... Читать полностью
дайте информацию о доведении сведений обо мне в ЦБ для снятия блокировки по 161-ФЗ Читать полностью
Здравствуйте. В связи с ограничением ДБО банк принял решение о прекращении сотрудничества и заблокировал дебетовый... Читать полностью
Хочу открыть накопительный счёт онлайн, при попытках открыть предлагает ввести адрес доставки, зачем? Читать полностью
Добрый вечер, недавно у меня заблокировало карту в Ozon банк, узнала я это тогда, когда хотела оплатить покупки в o... Читать полностью