56
Я, Андрей, являюсь клиентом АО «ТБанк» (далее — Банк) на основании договора расчетной карты № 5094530*** к счету № 4081781000008271****.
В отношении моего счета действуют ограничения операций на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее — Закон № 161-ФЗ). Из ответа Банка России от 17.06.2025 № 56-2-1-ОГ-А/55*** мне известно, что основанием для включения моих реквизитов в базу данных послужили сведения, направленные Банком в запросе REQ-20250311-16***.
Считаю, что Банком были нарушены его прямые обязанности, установленные Законом № 161-ФЗ.
1. Нарушение статей 9.2 и 11.8 Закона № 161-ФЗ.
Согласно указанным нормам, Банк обязан был в день приостановления операций уведомить меня об этом факте, указать причины приостановления и разъяснить мое право на подачу заявления в Банк России об исключении из базы данных.
Я не получал от Банка такого уведомления. Факт ограничений я обнаружил самостоятельно 18.03.2025. Банк не проинформировал меня о порядке обжалования, что лишило меня возможности своевременно защитить свои права.
2. Неправомерный отказ в предоставлении информации и избирательный подход.
В ответах Банка от 02.06.2025 (№ 555724***), 20.06.2025 (№ 569323***) и 21.06.2025 (№ 569437***) мне было отказано в предоставлении информации о конкретных операциях, которые Банк счел подозрительными, со ссылкой на внутреннюю информацию.
Без этих данных я не могу подготовить целенаправленное и эффективное заявление в Банк России с опровержением. При этом мне известно, что другим клиентам Банк такую информацию предоставляет (прилагается скриншот). Этот факт свидетельствует о неправомерности отказа в моем случае и о применении Банком двойных стандартов.
На основании изложенного и руководствуясь статьями 9.2, 11.8, 14.1 Закона № 161-ФЗ,
ПРОШУ:
- Предоставить мне в письменной форме следующую информацию:
- О факте и дате приостановления операций по моему счету с указанием причин, как того требует статья 9.2 Закона № 161-ФЗ.
- О моем праве подать заявление в Банк России об исключении моих данных из базы данных, как того требует статья 11.8 Закона № 161-ФЗ.
- О конкретных операциях (дата, сумма, реквизиты контрагента), которые Банк направил в Банк России как основание для включения меня в базу данных по 161-ФЗ.
2. Принять от меня все имеющиеся у меня документы, подтверждающие легальность происхождения средств и экономический смысл операций по моему счету, для последующего направления в Банк России с ходатайством о пересмотре решения.
3. Рассмотреть данное обращение по существу и прекратить практику формальных отписок.
Здравствуйте.
Ваши данные оказались в базе Банка России. Ее полное название "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента".
Переводы на ваши реквизиты могут быть приостановлены или отклонены. Это требование закона — мы обязаны выполнять положения 161-ФЗ.
Мы направили запрос 07.10.2025 на исключение реквизитов из базы. О решении Банка России сообщим по СМС.
Срок рассмотрения запроса — до 15 рабочих дней. Окончательное решение об исключении из базы принимает только Банк России.
Детали по операциям и отправителям средств предоставить не можем — это внутренняя информация.
Консультации не оставим без внимания. Спасибо за сигнал!
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Добрый день.Вопрос такой. У меня исчезла возможность покупки через сервис город в магазине Детский мир. Соответстве... Читать полностью
Да,именно туда и ответ пришёл что ссылки вы не рассматриваете,а далее шаблон про задолженность. Читать полностью
снова нет обновлений по кэшбэку в личном кабинете, по сегодня покупке был начислен кэшбэк в размере 800 р с копейк... Читать полностью
На данный вопрос нет конкретного ответа,вопрос задан не по ценообразованию , а из чего складывается сумма авиабилет... Читать полностью
У ребенка была карта Джуниор, исполнилось 14 лет, написал в поддержку что хочу оформить ему карту Блэк с 14 лет по... Читать полностью
У меня была кредитная карта от этого банка, все удобно, льготный процент, снятие и переводы до 50 бесплатно, соотве... Читать полностью
Здравствуйте.Кредитная карта Т-Банка, лимит 325 000, плачу минимальные платежи, долг не уменьшается. Просила... Читать полностью
Почему это нужно делать рано утром в выходные??? Я в чем виноват перед вашим банком? Тем более, что про должника я... Читать полностью
Может ли банк привязать микрокредит к номеру договора дебетовой карты с тем же номером договора Читать полностью
Написала,в ответ пришла отписка что ссылки ваши сотрудники не открывают и дальнейшая отписка. Тогда зачем вы тут пр... Читать полностью
Послушайте, друзья из банка, в последнее время ваша функциональность вызывает только негатив. В приложении 02.09.30... Читать полностью
Слов, нету) уже молчу что сотрудники на 90% ничего не знают и не умеют. При блокировки укбо снимают по 10к в месяц.... Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную. Ваш ре... Читать полностью
Мне в чат ничего не пришло. Когда я описывала ситуацию в чате мне начали говорить, что я согласилась. Как я должна... Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь постоянным клиентом Т-Банка, но столкнулся с ситуацией, которая полностью подорвала мое дов... Читать полностью
Т-банк без моего ведома подключил услугу премиум подписки и два месяца списывал с меня деньги. При написании им, хо... Читать полностью
Подписка премиум пробный переуд Т-Банк отказывается возвращать 2 990 рублей за неоказанную услугу Premium после пр... Читать полностью
Прошу отменить Действие подписки,и вернуть деньги в полном объеме Читать полностью
Положил деньги в Озон банк через банкомат Озон банка. Операции по счету сразу заблокировали. Бот в чате внятных отв... Читать полностью
У меня такой вопрос я делал карту ПСБ банка и не сделал пин код на данный момент я нахожусь на СВО и возможности по... Читать полностью
Банк вопросы не решает, только их создает,не решает вопрос с возвратом средств с Озона, сегодня поставили ограничен... Читать полностью
осаго + каско go от альфа. после расчета стоимось позвонила девушка на мой номер и помогла меня дожать до покупки.... Читать полностью
Совкомбанк не предоставляет карту «Халва», но начисляет повышенные проценты за её отсутствиеУ меня оформлен кредит... Читать полностью
Перевела со своего счета банка ВТБ на счет Озон банка сумму. Ее заблокировали неожиданно. На телефон поддержки звон... Читать полностью
Добрый день!Давно и с любовью и уважением пользуюсь Альфа-Банком и заслуженно считаю его продукты, обслуживание и п... Читать полностью
Добрый день.Вопрос такой. У меня исчезла возможность покупки через сервис город в магазине Детский мир. Соответстве... Читать полностью