72
19.09.2025 Альфа-Банк заблокировал мой счет, сославшись на требования Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Я неоднократно обращался в отделение банка (09.10.2025, 13.11.2025, 18.11.2025, 24.11.25, 27.11.2025) и предоставил все запрошенные пояснения, заявления, а также детализацию операций с комментариями по каждой транзакции за указанный период. В пояснениях было указано, что переводы осуществлялись на карманные расходы, покупку одежды, совместные покупки с китайского маркетплейса Poizon, а также мелкие переводы между одноклассниками и друзьями на такси, обеды, кафе, займы.
Несмотря на предоставленные документы и объяснения, банк продолжает удерживать денежные средства и блокировать счет без законных оснований, что нарушает права клиента.
Кроме того, мне было предложено получить деньги путем перевода на карту другого банка с удержанием комиссии 20% от остатка на счете. В договоре банковского обслуживания отсутствует информация о такой комиссии при закрытии счета. Считаю данное требование незаконным и расцениваю как попытку незаконного обогащения ( т.к. в случае подтверждения и доказательсва того , что данные действия попадают под указанную выше статью , Банк обязан 100% суммы передать в пользу государства , а не пользоваться полумерами и оставлять себе 20% с остатка со счета )
Аргументы и ссылки на закон:
Статья 7 Федерального закона №115-ФЗ обязывает кредитные организации при выявлении подозрительных операций запросить у клиента документы и пояснения. Я предоставила все необходимые сведения, что подтверждает добросовестность операций.
Статья 7.3 115-ФЗ предусматривает право банка приостанавливать операции на срок до 2 рабочих дней для направления информации в Росфинмониторинг. Длительная блокировка счета (более двух месяцев) выходит за рамки закона и является неправомерной.
Статья 10 115-ФЗ не допускает ограничение прав клиента без достаточных оснований. Банк обязан либо подтвердить законность операций, либо передать средства государству в случае признания их сомнительными. Удержание комиссии 20% законом не предусмотрено.
Гражданский кодекс РФ (ст. 845, 856) закрепляет обязанность банка обеспечивать клиенту доступ к денежным средствам, за исключением случаев, прямо предусмотренных законом. В данном случае таких оснований нет.
Требую:
Разблокировать мою карту , восстановить полный функционал дистанционного обслуживания и доступ к денежным средствам.
Предоставить письменное обоснование блокировки счета с указанием конкретных норм закона.
Отменить незаконное требование комиссии за перевод средств.
Действия Альфа-Банка считаю неправомерными, нарушающими положения ФЗ №115 и ГК РФ, а также права клиента.
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 909436) ваши ФИО и дату рождения.
Всё проверю и вернусь с ответом.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
здравствуйте я написал отзыв про вашу компанию, где в подробностях ОПИСАЛ ситуацию, как мне помогала эксперт Анна и... Читать полностью
Здравствуйте! 11.07.2026 явился на Электродный проезд и подал заявление на закрытие счета и перевод остатка средств... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Уважаемый представитель банка! Ваш ответ носит общий шаблонный характер и не отвечает на прямо поставленные вопросы... Читать полностью
Здравствуйте. Альфа банк регулярно списывал комиссию за услугу альфа смарт , которую я не подключала, в размере 299... Читать полностью
Да, я получила документ. В ответом письме выразила ожидание мер для закрытия дела в суде, а также возврат взысканны... Читать полностью
Добрый вечер, моя проблема так и не решена, но приходят смс от Альфа банка что бы я закрыл притензию и получил снач... Читать полностью
Банк заблокировал карту и я хочу закрыть счет и расторгнуть договор с альфа банком и как я могу перевести свои сред... Читать полностью
мне переводились деньги, о зарождении которых я не знал, мне переводил их знакомый с каких то других банков. Мне да... Читать полностью
Повторное обращение. Почему отказывают в возврате комиссии взятой с моих личных денег которые образовали сверхлимит... Читать полностью
Здравствуйте. Альфа банк регулярно списывал комиссию за услугу альфа смарт , которую я не подключала, в размере 299... Читать полностью
В течении нескольких лет обслуживался в альфа-банке, каджый раз присутствие в отделении банка, в частности в г. Чел... Читать полностью
для такого ответа сотрудник и не нуден хватит и бота если не можете привезти день в день то в системе уберите возм... Читать полностью
Страховку мне уже отключили - я звонила в контакт - центр, пишу отзыв постфактум. А про обман людей с альфа онли?... Читать полностью
Добрый день. 1) Навязывание платных услуг банком. Сначала я заказала карту Апельсин, затем карту Альфа онли (перм... Читать полностью
Здравствуйте по ссылке с номера 1 была заказана дебитовая карта на номер 2 заказана в прошлый четверг - 3 с... Читать полностью
Эксперт Заботина И. В. Не разобралась с проблемой по опубликованному вопросу на этом сайте, не ответила на мой вопр... Читать полностью
Начнем с того, что 26.11.2025 моя мама пришла в отделение в г.Уссурийск чтобы оформит... Читать полностью
И ничего не поменялось. Я сейчас обратилась с новым вопросом, оператор поздоровалась и отключилась. Хотя вопрос был... Читать полностью
08.09.2026 отказали в выдаче дебетовой карты ссылаясь на то, что она выдается только с кредитной. Кредитную карту п... Читать полностью
Запрос от 08.09.26: Не могу провести транш по образовательному кредиту через приложение сбера. Сотрудники подтверди... Читать полностью
Здравствуйте, как я могу удалить старый ВБ кошелек к которому нет доступа т.к нету номера телефона привязанного к а... Читать полностью
здравствуйте я написал отзыв про вашу компанию, где в подробностях ОПИСАЛ ситуацию, как мне помогала эксперт Анна и... Читать полностью
Здравствуйте!оплата по штрих-коду не прошла в магазине,а деньги списали.В истории продаж магазина оплаты нет,в исто... Читать полностью
Начала пользоваться озоном недавно и участвовать в доступных акциях и тут после очередного заказа у меня взяли и о... Читать полностью
Добрый день.Столкнулась со следующей ситуацией при использовании кредитной карты Т-Банка.Я пополнила баланс сервиса... Читать полностью
Здравствуйте! 11.07.2026 явился на Электродный проезд и подал заявление на закрытие счета и перевод остатка средств... Читать полностью
Подключили мне premium и 3 месяца в тихую списывали. После того как написал в поддержку за 1 месяц вернули... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Здравствуйте.Прошло 5 дней с момента вашего последнего ответа.14 дней с момента моего обращения к вам.Несколько мся... Читать полностью