325
Я являюсь индивидуальным предпринимателем, занимаюсь строительством с эскроу счетами. Денежные средства поступили после очередного сданного объекта, я их перевел на карту физ лица в "т-банке" и снял. 08.05.2026г. пришёл запрос на пояснение и предоставление документов "не в рамках ФЗ 115". Нужно было подтвердить происхождение денежных средств и их расходы. По проверке запроса связался не компетентный сотрудник "Ева", который не знает законов, специфики своей работы и вообще такое чувство как будто предыдущим местом работы был "магазин пятёрочка". После нашего с ней общения пришёл ответ из банка с ограничениями. Мною в чате были подгруженны докумены, обоснования, фото снятых денежных средств то, что они у меня на руках, переписки и пояснения по операциям. 12.05.2026г. со мной связался боллее компетентный сотрудник комплаес, которы услышал, что я являюсь премиальным клиентом и мой оборот за год в Т-банке более 100 миллионов рублей. Пояснила, что у банка нет вопросов по происхождению денежных средств, переводам, и съему, а есть вопрос только по моим деньгам куда я их дену и как я ими буду распоряжаться, со слов специалиста, что бы подтвердить "расходы". Под Итог, я клиент Тиньков а теперь нынешнего Т-Банка с 2015 года, активно пользовался данным банком (ежегодный оборот более 100 мил. руб. последние несколько лет) для ведения бизнеса, кредитованием, страховками и всеми услугами какие только нужны были до сегодняшнего дня. Сегодня 12.05.2026 у меня стоит вопрос смены банка и судебного разбирательства с целью юридического обоснования. О дальнейшем исходе позже дополню отзыв.
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Положение Банка России от 18.06.2025 N 860-П О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности".
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведения расследования, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Не готовы пересмотреть это решение.
11.05.2026 дважды связывалась с вами по звонку для уточнения информации, а также для того, чтобы сообщить о результате проверки. Запросили у вас некорректные документы для рассмотрения возможности пересмотра установленных ограничений, в чем и была ошибка сотрудника. Простите за это.
12.05.2026 снова связались с вами, чтобы предложить альтернативные документы для рассмотрения возможности пересмотра ограничений. Ошибок в этой консультации не было.
В звонках сотрудники проявляли заинтересованность в решении вопроса, вели диалог корректно, при общении руководствовались внутренними регламентами работы, не нарушая их.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Так вам предоставлены все документы запрашиваемые! посмотрите еще раз,что было запрошено-я предоставил! Читать полностью
Ответ банка в чате. "Возвращаемся с обратной связью по вопросу снятия обременения. Дополнительно уточняем, ч... Читать полностью
Прошу принять банкноты обратно к зачислению на карту, с которой они были сняты. Реквизиты карты приложил в разделе... Читать полностью
Пришло уведомление о снижении кредитного лимита в 2 раза, хотя кредитная нагрузка etc у меня в последнее время толь... Читать полностью
Вопрос не решен, как будем решать вопрос? Читать полностью
как вывести деньги с облигационного дохода Читать полностью
ПАО "Т-Банк" ограничил мне ДБО по п. 4.5 и 4.9 УКБО. Мне 17 лет, я проживаю в Красноярске. Банк отказывае... Читать полностью
Я иностранный Гражданин. Получил блокировку по укбо, внутрения блокировка банка. Точные причины блокировки не говор... Читать полностью
Я произвёл перевод своему товарищу доверенному лицу в Киргизию деньги для решения моих вопросов ! деньги заблокиров... Читать полностью
10.09.2026 в банкомате в г. Первоуральске, около 20:15 я снял через банкомат 200$. При снятии не был предупрежден о... Читать полностью
Ответ банка в чате. "Возвращаемся с обратной связью по вопросу снятия обременения. Дополнительно уточняем, ч... Читать полностью
Я иностранный Гражданин. Получил блокировку по укбо, внутрения блокировка банка. Точные причины блокировки не говор... Читать полностью
«На почту мне ответили стандартным шаблоном "передали коллегам". С момента погашения ипотеки (2 сен... Читать полностью
Ипотека полностью закрыта 02.09.2026. Банк незаконно удерживает квартиру в залоге. Квартира на задатке, из-за дейст... Читать полностью
Здравствуйте также прошу направить справки о данных операциях REQ-20260809-14456 REQ-20260825-29515 Справ... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали карту и дистанционное обслуживание , сказали обращаться в банк в Москву, но у меня нету... Читать полностью
Т-Банк подключил мне услугу «Страхование задолженности» 17.02.2026 через мобильное приложение. Я не пом... Читать полностью
все отправил, так же тут на сайте указал для вас запрошенную информаци. Читать полностью
Хочу поделиться своей историей. 30.01.2026 При попытке перевести деньги с основного счета на сберегательны... Читать полностью
дайте информацию о доведении сведений обо мне в ЦБ для снятия блокировки по 161-ФЗ Читать полностью
Не могу оплатить задолженность по кредитной карте из-за креста счетов. Как платить банк подсказать не может, вариан... Читать полностью
«Своими ответами банк ВТБ подтверждает полный абсурд и нарушение прав потребителей. В г. Владимир премиальный пакет... Читать полностью
Я являюсь наследником умершей родственницы. С февраля по сентябрь 2026 года нотариус не может получить ответ о нали... Читать полностью
Добрый деньХотела продлить страховку к васВ связи со сменой фамилии и персональных данных у меня теперь некорректно... Читать полностью
Так вам предоставлены все документы запрашиваемые! посмотрите еще раз,что было запрошено-я предоставил! Читать полностью
Здравствуйте. Мой счет в ОТП Банке был заблокирован в рамках 115-ФЗ. 7 дней назад я дистанционно направил(а) в банк... Читать полностью
Погасил задолженность по кредиту, но приставы требуют справку с указанием номера ИП №12483/26/64002. В отделении Сб... Читать полностью
Ответ банка в чате. "Возвращаемся с обратной связью по вопросу снятия обременения. Дополнительно уточняем, ч... Читать полностью
07.09.2026 в офисе МТС (ТЦ Июнь г. Мытищи) на мое имя незаконно, без моего ведома и согласия сотрудник МТС открыл б... Читать полностью
Прошу принять банкноты обратно к зачислению на карту, с которой они были сняты. Реквизиты карты приложил в разделе... Читать полностью