Список вопросов

Ответ дан

Проверка счета - необоснованные ответы

Качество обслуживания

25.05.2026 19:21

117

Т-Банк

Автор

user-204725324798

г Москва

У меня свое ИП, я заработал деньги, уплатил все налоги. Перевёл часть себе же, на свою карту физлица в Т-Банке. Картой расплачивался в магазинах, заправках, аптеках и т.д., делал переводы знакомым и снимал деньги. Наличные снимались на собственные нужды, при чем суммы не миллионы, речь идет о других меньших порядках.

Ни массовых переводов, ни веерных рассылок на десятки человек, ни кучу каких-то контрагентов - ничего это нет, что противоречило бы официальным рекомендациям. Обычная карта обычного человека, который тратит свои же заработанные деньги.

Дальше — карусель.

Банк прислал запрос. Я ответил. Собрал документы, подтвердил, откуда деньги, приложил всё по контрагенту, показал, что налоги уплачены. Казалось бы, посмотрите, ознакомтесь, но не тут-то было. Прилетает отрицательное решение. На каком основании, что именно не устроило — тишина. Просто «нет». В конце только дежурная фраза от робота - предоставление всех документов не гарантирует прохождение проверки.

Первое: телефонный день сурка. После отказа начинается самое самое. Звонят. Просят дослать ещё документы. Дослал. Спустя время звонит другой сотрудник — и просит снова. Складывается чёткое впечатление, что человек на том конце вообще не понимает, что у меня за ситуация: не знает, что я уже присылал, не знает, что просили до него, не знает, на каком всё этапе. Каждый раз объясняю всё заново, как в первый день.

Второе: банк сам не знает, чего хочет. Нормального перечня — «пришлите вот это, это и это» — мне не дал никто. Требования вылезают по кусочкам, от разных людей: один говорит: нужны договоры с контрагентами; другой: нужны чеки на покупки, а в каком формате — не уточняет; третий: товарные накладные «не подходят», пришлите что-нибудь ещё, а мы посмотрим — вдруг устроит, следующий - давайте скрины переписок. Фраза «Пришлите, а мы посмотрим» — вот и вся постановка задачи от Т-Банка.

Третье: стена из шаблонных фраз. Пытаешься получить прямой ответ — упираешься в «Я понимаю, как вы себя чувствуете», «Я сожалею», «Мы решаем ваш вопрос». Это не диалог, это монолог, который ты слушаешь в трубке. Спрашиваешь «это всё, что нужно?» — отвечают «да», далее отказ, опять звонок, опять снова «дошлите». Зачем тогда писали про отказ и опять позвонили?

В итоге, получается что заработал, перевёл себе, потратил на свои нужды. А банк говорит, не понятно откуда деньги, почему вы их потратили — заблокировал и вынес отказ, толком не разобравшись. Подтверждаешь полностью документально — не устраивает, а что именно мы не скажем, нам так видится. Ощущение, что просто никто с этим не хочет знакомиться.

Все документы позволяют установить происхождение и подтверждение денег, оплаты и личные затраты. Однако, как итог, стандартная отписка по шаблону - автоматически из системы, спустя 3 минуты после телефонного разговора с крайним оператором. Роботы не более....

Здравствуйте.

Мы обратили внимание, что деньги поступают с вашего счета ИП в другом банке и в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме снимаются наличными, либо переводятся на счета других физических лиц.

На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы.

Вы предоставили только часть документов. По итогам их анализа мы не смогли подтвердить достаточность ресурсов для оказания строительно-монтажных работ, а также экономический смысл проводимых операций.

По совокупности этих фактов мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карты. Действовали в соответствии с п. 4.5 и п. 7.3.9 (Общих условий открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц, а также выпуска и обслуживания расчетных карт) Условий обслуживания.

Не оставим без внимания наши консультации и действия. Благодарим за информацию.

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Счет года для бизнеса-2025

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 1486 Отделений 1

Телефон

+7 800 533-80-78

+7 800 533-78-82

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

Проверка счета - необоснованные ответы

Остались вопросы?

О банке

Предложения банка

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Продукты банка