22
На меня наложили ограничения по 161-ФЗ из-за перевода из Альфа Банка. Я подал в Альфа Банк заявление, в котором предоставил все данные по переводу, чтобы обосновать, что он не является мошенническим, а является оплатой моего контрагента по сделке. Однако ТБанк сказал, что ограничения можно снять только двумя путями: вернуть деньги или чтобы отправитель отозвал жалобу. Но это противоречит законодательсту (согласно приложенному к обращению решению суда, является незаконным, если банк после получения сведений о том, что перевод не является мошенническим, не передает информацию об исключении сведений в ЦБ РФ и продолжает возражать против вынесения данных из списка). Из-за этого наложили ограничения на мой расчетный счет в другом банке, в котормо я веду свою деятельность как ИП. В итоге, таким образом можно просто жаловаться на конкурентов, чтобы им заблокировали счета и они прекратили работу. А при попытке обосновать перевод - банк отвечает отпиской. Да, я могу обратиться в суд, однако весь процесс до вступления решения в силу займет минимум полгода. А после этого любой из конкурентов вновь может подать так жалобу и остановить работу.
- Прошу рассмотреть мое обращение по существу, а не давать отписку. А так же позвоните отправителю и уточните САМИ есть ли претензии..т.к у меня самого нет контактных данных клиента,ранее были попытки найти в соц.сетях по ФИО из сделки на бирже,нашел,но переписка длилась не долго и клиентка меня внесла в черный список в ВК. Прилагаю скриншот переписки где чётко видно ,что клиентка отправила деньги САМА, соответственно перевода без добровольного согласия не было ! Поэтому исходя из всего вышесказанного,прошу направить в ЦБ данные об исключении меня из базы данных 161ф.з, дабы не доводить дело до суда. + ко всему прочему также прошу заметить тот факт, что настоящие мошенники не будут вас закидывать обращениями на протяжении уже длительного времени раскрывая все свои контактные данные,это просто абсурд!
Приветствую!
Мы заблокировали вашу карту и приложение по Федеральному закону от 27.06.2011 № 161-ФЗ О национальной платёжной системе. Это сделали для защиты от мошенничества — закон обязывает нас проверять платежи и блокировать переводы получателям из базы подозрительных операций Центробанка.
Мы можем направить данные в Банк России на исключение после урегулирования ситуации с отправителем.
Исключить данные из базы может только Банк России согласно части 5 статьи 27 федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ О национальной платёжной системе.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Не могу оплатить задолженность по кредитной карте из-за креста счетов. Как платить банк подсказать не может, вариан... Читать полностью
Добрый день! 28.06.26 воспользовалась услугой банка по закрытию кредитки стороннего банка кредитной Альфа-банка.... Читать полностью
Добрый день. опять звонят 🤦🏼♀️ сегодня звонил робот от IP Aydos A IT +79253714582 Читать полностью
Вопрос решён на основании моего обращения! Читать полностью
Банк без моего ведома и согласия подключил платную услугу "Альфа-смарт". Брал за нее комиссию 3 месяца. Я... Читать полностью
Общалась по телефону со специалистом Ниной по поводу кредита. В разговоре, зашел вопрос по поводу крединой карты. Я... Читать полностью
Добрый день. Банк заблокировал боеусный счет, на котором было 177 000 миль, которые копились длительное время, и ру... Читать полностью
Добрый день! Хотела обратиться с вопросом-просьбой - хотела бы оформить рефенансирование моей кредин... Читать полностью
Не могу добиться ответа. Дают срок месяц и полтора. Завершение процедуры 7 сентября 2026 года Бумаги отпр... Читать полностью
Какое дополнить отзыв примерами взаимодействия с сотрудниками? Я вроде написал, что мне списали озон деньги с карты... Читать полностью
Не могу оплатить задолженность по кредитной карте из-за креста счетов. Как платить банк подсказать не может, вариан... Читать полностью
Добрый день! 28.06.26 воспользовалась услугой банка по закрытию кредитки стороннего банка кредитной Альфа-банка.... Читать полностью
Банк без моего ведома и согласия подключил платную услугу "Альфа-смарт". Брал за нее комиссию 3 месяца. Я... Читать полностью
Не могу добиться ответа. Дают срок месяц и полтора. Завершение процедуры 7 сентября 2026 года Бумаги отпр... Читать полностью
Какое дополнить отзыв примерами взаимодействия с сотрудниками? Я вроде написал, что мне списали озон деньги с карты... Читать полностью
Почему другие банки не запрашивали от меня никакой дополнительной информации, всë сделали сами на основании оп... Читать полностью
03.09.26 закончилась моя процедура банкротства, все определения и акты опубликованы, все банки разблокировали мои д... Читать полностью
здравствуйте я написал отзыв про вашу компанию, где в подробностях ОПИСАЛ ситуацию, как мне помогала эксперт Анна и... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Банк заблокировал карту и я хочу закрыть счет и расторгнуть договор с альфа банком и как я могу перевести свои сред... Читать полностью
Уже десять дней не могут внести изменения в полис ОСАГО Читать полностью
Не могу оплатить задолженность по кредитной карте из-за креста счетов. Как платить банк подсказать не может, вариан... Читать полностью
«Своими ответами банк ВТБ подтверждает полный абсурд и нарушение прав потребителей. В г. Владимир премиальный пакет... Читать полностью
Я являюсь наследником умершей родственницы. С февраля по сентябрь 2026 года нотариус не может получить ответ о нали... Читать полностью
Добрый деньХотела продлить страховку к васВ связи со сменой фамилии и персональных данных у меня теперь некорректно... Читать полностью
Так вам предоставлены все документы запрашиваемые! посмотрите еще раз,что было запрошено-я предоставил! Читать полностью
Здравствуйте. Мой счет в ОТП Банке был заблокирован в рамках 115-ФЗ. 7 дней назад я дистанционно направил(а) в банк... Читать полностью
Погасил задолженность по кредиту, но приставы требуют справку с указанием номера ИП №12483/26/64002. В отделении Сб... Читать полностью
Ответ банка в чате. "Возвращаемся с обратной связью по вопросу снятия обременения. Дополнительно уточняем, ч... Читать полностью
07.09.2026 в офисе МТС (ТЦ Июнь г. Мытищи) на мое имя незаконно, без моего ведома и согласия сотрудник МТС открыл б... Читать полностью