89
Был клиентом Озон Банка, вёл счёт, всё устраивало. В какой-то момент банк применил ограничения по 115-ФЗ и запросил документы, раскрывающие экономический смысл операций. В силу занятости как ИП я не смог оперативно подготовить бумаги в нужный срок и принял решение закрыть счёт — не потому, что нечего предъявить, а потому что физически не успевал. Счёт закрыли, деньги вывели.
Сейчас я искренне хочу возобновить сотрудничество, готов предоставить полный пакет документов, подтверждающих легальность доходов, и пройти процедуру реабилитации. Трижды направлял в банк официальные обращения с просьбой: дайте перечень операций, которые вызвали сомнения, и список документов, которые нужны для проверки. Хочу пройти её честно и открыть нормальную карту.
В ответ — три одинаковые отписки про анонимный кошелёк: оплачивайте Ozon, ЖКУ до 15 000, сотовая связь до 5 000. На мой прямой вопрос «какие документы вам нужны для реабилитации?» банк не ответил ни разу. Последнее обращение было оформлено как досудебная претензия со ссылками на 115-ФЗ, ГК РФ, информационные письма ЦБ о проактивном информировании клиентов — в ответ снова текст про анонимный кошелёк. Ощущение, что чат-бот отвечает, а не живые люди.
Проблема не в том, что банк заподозрил операции. Это его право. Проблема в том, что банк отказывается предоставить информацию о том, что именно ему нужно для снятия подозрений. Я не могу пройти реабилитацию, потому что мне не говорят, какие документы нести. Это замкнутый круг, который банк сознательно не разрывает.
Если кто-то из руководства банка читает этот отзыв — я не жалуюсь на блокировку как таковую. Я прошу дать мне шанс подтвердить, что я добросовестный клиент. Для этого нужен всего лишь список документов. Неужели это так сложно?
Оценка — единица, но готова изменить на высокую, если банк начнёт конструктивный диалог. Скриншоты переписки сохранены.
Здравствуйте!
Сейчас у вас открыт Анонимный счёт. Повысить уровень на этом аккаунте сейчас не получится согласно п. 4.1.5–4.1.6 Клиентских правил и 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». В будущем, на усмотрение банка, мы можем предоставить вам возможность повторного повышения. Если это станет возможно, мы вас уведомим. Предыдущий аккаунт мы уже закрыли. Восстановить его, к сожалению, нельзя — он более не активен, поэтому предоставлять документы для снятия ограничений вам не нужно.
Вы можете продолжать пользоваться Анонимным счётом и оплачивать:
- товары на Ozon со скидкой по зелёному ценнику;
- покупки по QR-коду;
- мобильную связь, интернет, ТВ и ЖКУ в разделе «Платежи». Подробнее в Помощи.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Заблокировали карту, два дня отправляю чеки которые они просят и не Решили проблему. Переводили мне деньги муж и д... Читать полностью
Опять 25, закрыл нажал на закрытие счета в чате озон банка, подтвердил, прождал больше 6 часов оператора ни чего не... Читать полностью
Не могу закрыть счёт в банке и вывести деньги, написать в поддержку или позвонить невозможно, операция в работе уже... Читать полностью
Здравствуйте, после блокировки счета я предоставил в чат два пояснительных письма и приложил к письмам все документ... Читать полностью
Почему нотариально? Закройте счет и выведите мне средства в другой банк. Читать полностью
Уже прошло 3 дня как там говорилось в сроки вы уже не вошли,закройте этот счет и все. Читать полностью
Добрый вечер) Оформили кредит, заказали карту (пришла кстати очень быстро)Но стоит ограничение, не можем ни снять н... Читать полностью
Приостановили операции по счету, предоставила документы, которые попросили, сказали в течение часа дадут ответ, про... Читать полностью
Здравствуйте, так и не разобралась с вашим банком. Мои деньги были заморожены с 2024г, в итоге мне никто ничем не п... Читать полностью
Я хочу расторгнуть договор и перевести деньги на свой счет в другом банке.В поддержке не отвечают,разбираетесь. Читать полностью
Даже здороваться не буду!потому что ни кто здесь не ответит так же как и в поддержке этого не до банка!вот читаю зд... Читать полностью
Я не оспариваю право банка проводить проверки и запрашивать документы. Вопрос в том, что со своей стороны я выполни... Читать полностью
Хочу повысить уровень счета Читать полностью
Здравствуйте не удается активировать карточку и подтвердить личность, по 161 фз Читать полностью
добрый день после закрытия счета на озон бизнес повторное открытие не получается. что делать незнаю помогит... Читать полностью
Банк озон, заблокировал доступ к операциям ,меня как клиента (физ) лицо, 17 августа 2026 года, дозвонится по горяче... Читать полностью
Банк временно заблокировал мой счет со значительной суммой и запросил дополнительные финансовые документы в чате. Я... Читать полностью
Перевел родной дочери, 600 рублей. Её фамилия, та же. И ее заблокировали. При этом в её приложении в чате... Читать полностью
Столкнулась с крайне неприятной ситуацией с Ozon Банком. Банк без предварительного предупреждения временно... Читать полностью
После закрытия счета решила снова пользоваться картой Озон, но выдаёт ошибку. &nbs... Читать полностью
Оформила кредит в Т-банке, предварительно был расчет , была согласна на условия , приняла кредит, но кроме ежемесяч... Читать полностью
мне переводились деньги, о зарождении которых я не знал, мне переводил их знакомый с каких то других банков. Мне да... Читать полностью
Списали больше 10 000, а начислили всего 200 - нормально? Читать полностью
26 февраля 2025 года я, являясь индивидуальным предпринимателем, перевел 300 000 рублей со своего счета/карты в дру... Читать полностью
Здравствуйте.Ситуация следующая:В феврале 2024г. Был открыт дебетовый карточный счёт в ВТБ-Банке. Счёт открывался и... Читать полностью
Здравствуйте,почему опять сроки сдвинулись?Какода ждать ответа и исправленный кредитный договор? Читать полностью
26 февраля 2025 года я, являясь индивидуальным предпринимателем, перевел 300 000 рублей со своего счета/карты в дру... Читать полностью
Ужасный банк, полное отсутствие решать проблемы клиентов Читать полностью
МТС обещали рассрочку на 6 месяцев, а менеджер втихую подписал кредит на 60 месяцев под 19.99% с платежом 849 рубле... Читать полностью
Открыл карту ТБанка со счётом в белорусских рублях. Забронировал поездку с частичной оплатой. Сумма была по курсу 1... Читать полностью