Список вопросов

Ответ дан

ПАО «Сбербанк» приостановил проведение операций и предоставление других услуг по моему счету по причине выявления признаков, указывающих на необычный характер операций.

Обслуживание

04.09.2025 17:57

141

Сбербанк

Автор

user9193951

Респ Башкортостан, г Октябрьский

12 августа 2025 г. мною было подано пояснения о характере доходов и экономической целесообразности расходов по моему счету. 12.08.2025 г. письменные пояснения и документы зарегистрированы за номером обращения 250812-7001-335753. По состоянию на 03.09.2025 г. письменные пояснения не рассмотрены, ответ Банком не предоставлен.

Согласно Федеральному закону от 4 августа 2023 г. № 442-ФЗ все банки, страховые компании, негосударственные пенсионные фонды, бюро кредитных историй и другие финансовые организации обязаны отвечать на обращения граждан в течение 15 рабочих дней. В некоторых случаях этот срок могут продлить еще на 10 рабочих дней.

Таким образом, срок для рассмотрения письменных пояснений банком истек.

Согласно информационному письму Банка России от 26.08.2025 № ИН-01-59/98 «Об информировании клиентов при ограничении операций и дистанционных способов распоряжения счетом» в целях соблюдения прав и законных интересов клиентов - потребителей финансовых услуг кредитным организациям необходимо однозначно дифференцировать требования Федерального закона N 161-ФЗ и Федерального закона N 115-ФЗ, а также договорные условия и предоставлять клиентам полную и достоверную информацию, в частности, на основании какого именно федерального закона (со ссылкой на конкретную норму) и (или) условия договора кредитной организацией принято соответствующее решение, а также о причинах его принятия, порядке дальнейших действий клиентов в объеме, достаточном для реализации ими права на представление пояснений, информации и (или) документов в целях защиты своих прав в соответствии с законодательством Российской Федерации и права на возможное обжалование принятого кредитной организацией решения.

Подобные действия банка вызывают серьезные сомнения в соблюдении требований Федерального закона № 115-ФЗ, согласно которому кредитная организация обязана проводить тщательную и всестороннюю проверку предоставленных документов.

В соответствии с положениями ФЗ от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банком не предоставлена информация относительно каких операций у него имеются сомнения.

Обязанность по доказыванию обстоятельств, свидетельствующих о факте правонарушения и виновности лица в его совершении, возлагается в данном случае на банк, который в силу требований 115-ФЗ обязан выявить и документально зафиксировать нарушение.

Пунктом 11 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ предусмотрено право кредитной организации на отказ от операции, если операция (конкретная) признала подозрительной.

Учитывая добросовестное выполнение всех требований банка и отсутствие с моей стороны каких-либо нарушений, рассчитываю на оперативное и положительное решение данного вопроса.

Прошу рассмотреть мое обращение №250812-7001-335753 и восстановить возможность использования счета. Для меня крайне важно быть клиентом именно вашего банка!

Здравствуйте!

Если вы не знакомы с отправителями или не можете с ними связаться, рекомендую вернуть деньги

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Александрова Мария

Эксперт службы заботы о клиентах

Задать вопрос

О банке

Сбербанк

Лицензия № 1481

ОГРН 1027700132195

Ипотечный кредит года-2022

Адрес

117997, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19

Офисы в городе Москва

Банкоматов 2401 Отделений 360

Телефон

900

8 800 555-57-77

0321

8 800 555-55-50

Сайт

www.sberbank.ru

Предложения банка

Вклады
Дебетовые карты
Кредитные карты

Сбербанк

Остались вопросы?

О банке

Предложения банка

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Продукты банка