105
Озон банк — инициатор блокировки, но не даёт алгоритма действий
Уважаемый Озон банк,
Центральный банк сообщил, что именно вы являетесь инициатором блокировки моих операций по линии 161-ФЗ. Однако ваш банк не разъясняет мне порядок действий для снятия ограничений, хотя согласно последним требованиям ЦБ (письмо от августа 2025 года) банки обязаны указывать:
1. На основании какого закона введена блокировка (115-ФЗ или 161-ФЗ).
2. Конкретный алгоритм действий для клиента, чтобы снять ограничения.
Вместо этого мне предложили нотариально заверить документы и отправить их для закрытия счёта. Но:
• каким образом закрытие счёта связано с вашей инициативой по блокировке, мне так и не объяснили;
• почему нельзя закрыть счёт дистанционно — тоже непонятно;
• главное — мне так и не предоставили ясных действий для разблокировки или исключения из базы.
Считаю, что это прямое нарушение разъяснений ЦБ. Прошу дать чёткий ответ: какие документы и действия реально нужны для разблокировки, а не уходить в сторону закрытия счёта.
Прошу:
1. Официально сообщить основания введения ограничений со ссылкой на нормы законодательства;
2. Предоставить копию документа, подтверждающего наличие сведений из МВД (если таковые имеются);
В случае отсутствия оснований — немедленно снять все ограничения
3 Сообщить основания для отправки в ЦБ сведений обо мне на основании 161 ФЗ
4. Сообщить ФИО и должность ответственного сотрудника, принявшего решение о блокировке.
Согласно новым правилам, банки обязаны детально разъяснять клиентам причины приостановки операций по счету со ссылкой на закон. В пояснениях должно быть указано, на основании какого закона вводится блокировка: по закону № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (борьба с мошенничеством) или по закону № 115-ФЗ (противодействие отмыванию доходов). Требования по двум законам следует разграничивать.
Зачастую банки ссылаются сразу на оба закона, но при этом не имеют достаточно оснований для введения двойных ограничений. Такой практики ЦБ рекомендовал избегать. Также банки должны разъяснить клиентам алгоритм действий для снятия ограничений.
Здравствуйте.
Мы, как и любой другой банк, обязаны проверять действия по счетам клиентов. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных или нетипичных, проведём проверку, чтобы понять их экономический смысл и основание для совершения. На время проверки можем приостановить расходные операции по счёту.
По результатам проверки были выявлены нарушения клиентских правил, поэтому проинформировали 17 сентября о необходимости закрыть счет.
С учётом установленных ограничений закрыть счёт можно по нотариально заверенным документам, отправленным по Почте России, указали это пункте 2.1.2.3 условий договора: https://ozon.ru/t/oEvQlSM Уведомили вас об этом в чате 17 сентября.
Когда получим документы, проведём проверку. Если всё будет верно, начнём процесс и отправим деньги по указанным реквизитам. Счёт закрываем 45 дней с момента получения документов. Другого способа предложить не можем.
Ваши данные находятся в базе данных Банка России о случаях и попытках переводов денег без добровольного согласия клиента.
Для повторной проверки и исключения из базы направьте в Банк России обращение. Обратиться в интернет-приёмную Банка России вы можете по ссылке: https://cbr.ru/Reception/Message/Register
1. Перейдите в интернет-приёмную → Направить обращение в электронном виде → Направить обращение
2. Пролистайте страницу до раздела Информационная безопасность → пункт 2 — Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента → Перейти к оформлению обращения
3. Заполните необходимые данные и отправьте обращение.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
добрый день, пользуюсь услугами банка более 2х лет. при получении карты сразу отключила уведомления и смс. но вчера... Читать полностью
Здравствуйте, у меня был счет в озон банке,после чего мне пришли 3 перевода,и счет заблокировали! Я решила его закр... Читать полностью
Здравствуйте! 20.08.26 Озон банк забанил карту просто так, с утра просыпаюсь карта в блоке, ни уведомлений , ни поя... Читать полностью
Здравствуйте Я скидывал документы, и меня просили заново отправлять, все документы возможные я уже отправил, а ждат... Читать полностью
У меня такая ситуация: банк решил заблокировать мою карту,соответственно все операции по ней приостановлены.Деньги... Читать полностью
Начала пользоваться озоном недавно и участвовать в доступных акциях и тут после очередного заказа у меня взяли и о... Читать полностью
Подключили мне premium и 3 месяца в тихую списывали. После того как написал в поддержку за 1 месяц вернули... Читать полностью
Здравствуйте![11.09] я совершал операцию по пополнению своего счета Ozon Банка с личной банковской карты на сумму 2... Читать полностью
Здравствуйте.17.03.2026 по операции зачисления 20 300 руб. из ОЗОН Банка мои данные были внесены в базу Банка Росси... Читать полностью
Доброй ночи, мой озон айди 30358770, аккаунт подтвержден, есть карта банка. Делаю много заказов, 08.09 были куплены... Читать полностью
Даже здороваться не буду!потому что ни кто здесь не ответит так же как и в поддержке этого не до банка!вот читаю зд... Читать полностью
Я не оспариваю право банка проводить проверки и запрашивать документы. Вопрос в том, что со своей стороны я выполни... Читать полностью
Хочу повысить уровень счета Читать полностью
Здравствуйте не удается активировать карточку и подтвердить личность, по 161 фз Читать полностью
добрый день после закрытия счета на озон бизнес повторное открытие не получается. что делать незнаю помогит... Читать полностью
Банк озон, заблокировал доступ к операциям ,меня как клиента (физ) лицо, 17 августа 2026 года, дозвонится по горяче... Читать полностью
Банк временно заблокировал мой счет со значительной суммой и запросил дополнительные финансовые документы в чате. Я... Читать полностью
Перевел родной дочери, 600 рублей. Её фамилия, та же. И ее заблокировали. При этом в её приложении в чате... Читать полностью
Столкнулась с крайне неприятной ситуацией с Ozon Банком. Банк без предварительного предупреждения временно... Читать полностью
После закрытия счета решила снова пользоваться картой Озон, но выдаёт ошибку. &nbs... Читать полностью
Выплата пособия на Озон карту проведена 07.09.2026г. 2000 баллов за получение детского пособия на Озон карту так и... Читать полностью
Ответы звучат в стиле ждите. Мы написали в цик, еще раз написали в тех поддержку. Но ничего не движется. Мы должны... Читать полностью
Сменила номер, теперь не могу восстановить доступ к личному кабинету. Туда по случайности перечислили деньги. Читать полностью
У моего папы были долги по кредиту. На часть пенсии наложили арест. В апреле 2026 г. все долги списаны. Есть докуме... Читать полностью
Я верно понимаю, что Сбербанк публично сообщает, что покупатель и продавец могут подписать договор на любую сумму,... Читать полностью
Да, приложил, в 2 архивах находятся доп.соглашения. Внутри каждого архива, подписанный документ + ЭЦП для проверки... Читать полностью
на Wildberries была оформлена в рассрочку заказ на 3 женских худи. Когда их заказывала нажала оплату в рассрочку ч... Читать полностью
добрый день, пользуюсь услугами банка более 2х лет. при получении карты сразу отключила уведомления и смс. но вчера... Читать полностью