668
Хочу поделиться историей, которая показывает, как банк может годами игнорировать даже позицию регулятора. Это крайний случай, но он очень показателен.
Хронология событий:
1. 11 июня 2025 года: Я провела добросовестную P2P-сделку. Деньги поступили на мой счет в АО «Банк ОЗОН».
2. Июнь 2025: Банк заблокировал счет. Позже я узнала, что формальное основание — жалоба лица, пострадавшего от мошенников (его средства через цепочку попали ко мне).
3. Июль 2025: Я, действуя добросовестно, вернула все деньги потерпевшему в полном объеме. Он подтвердил это и официально отозвал свою жалобу. Основания для блокировки исчезли.
4: Банк, вопреки логике и закону, продолжает блокировку. В ответах мне указывают на Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (вероятно, ст. 9.1 — «О неприемлемых рисках»).
Ключевое событие:
Исчерпав все возможности диалога с банком, я направила жалобу в Центральный банк РФ. Банк России признал мою жалобу обоснованной и сообщил, что направил предписание АО «Банк ОЗОН» устранить нарушения.
Текущая ситуация:
Несмотря на прямое предписание главного регулятора страны, АО «Банк ОЗОН» продолжает удерживать блокировку моего счета. Это уже не просто нарушение моих прав, а демонстративное игнорирование требований ЦБ РФ.
Мои вопросы к сообществу Банки.ру:
1. Какие еще существуют механизмы воздействия на банк, который игнорирует указания ЦБ?
2. Сталкивался ли кто-то с подобным беспрецедентным игнорированием со стороны банка?
3. Являются ли такие действия основанием для отзыва лицензии у банка?
Обращение к представителям АО «Банк ОЗОН»:
Уважаемые представители банка! Ваши коллеги из службы поддержки продолжают давать формальные отписки. На столе у вас лежит предписание ЦБ РФ. На каком основании блокировка продолжается? Прошу дать публичный ответ: когда будет исполнено предписание регулятора и мой счет будет разблокирован?
Ситуация выходит за рамки частного спора и демонстрирует пренебрежение к требованиям законодательства и надзорных органов.
Здравствуйте.
Мы, как и любой другой банк, обязаны проверять действия по счетам клиентов. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных, мы можем запросить сведения и (или) документы, связанные с проводимыми операциями и основание для их совершения.
Проверка предоставленных документов занимает до 30 календарных дней. Указали это в пункте 11.2.1 правил https://ozon.ru/t/OMt5bpM В вашей ситуации установили ограничения 12 июня и запросили пояснения по операциям в чате. Вы прислали документы в этот же день. Сразу после получения сообщили, что сроки ответа после начала проверки 72 часа. Всё проверили и 12 июня вернулись к вам с ответом, не нарушив сроки.
17 июня мы окончательно закрыли счёт. 16 июня перевели деньги, по указанным реквизитам.
Ваши данные находятся в базе данных Банка России о случаях и попытках переводов денег без добровольного согласия клиента.
Для повторной проверки и исключения из базы направьте в Банк России обращение. Обратиться в интернет-приёмную Банка России вы можете по ссылке: https://cbr.ru/Reception/Message/Register
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
22.08.2026 Мне заблокировали счёт в Озон банке.24.08.2026 Мной был направлен в адрес АО «Озон Банк» заказным писмом... Читать полностью
Мне сегодня перевели долг, и после этого ограничили в переводах. Сейчас я не могу ни снять, ни перевести. Оператор... Читать полностью
10 сентября я сделала заказ из KFC, оплатив его Ozon Картой. Ресторан привез испорченную, опасную для здоровья еду... Читать полностью
Мне заблокировали счета , прошло проверку по паспорту , скинул чек с мой налоги , и теперь поддержка весит на ; Ище... Читать полностью
Являюсь клиентом банка уже не помню сколько лет. Более 5 точно. Всегда отплата покупок и переводы на вход и выход н... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали карта, просили нотариальная завереные и я это сделал, отправили через почту России и до... Читать полностью
Банк ОЗОН отказывает выдать личные денежные средства, без объяснения причин. Цитирую здесь формулировку "Прове... Читать полностью
Вы внимательно читали? Я не клиент банка. Мне надо взыскать сумму по исполн.листу ( это документ от суда) с вашего... Читать полностью
Проспаюсь прекрасным утром и вижу что мою карту заблокировали, не по 115 и не по 161 , просто просят предоставить с... Читать полностью
Здравствуте началось все, с обращения в чат, плачу за премиум. Во первых на оператора выйти тяжело. Во вторых опрет... Читать полностью
Что делать, если банкомат ВТВ банка не вернул кредитную карту при попытке снять наличные с кредитной карты ОЗОН бан... Читать полностью
Здравствуйте. Я столкнулся с полным игнорированием и удержанием моих личных денежных средств со стороны Ozon Банка.... Читать полностью
всера написала на почтоввы адрес банка со всеми объяснениями они не отправляют деньги удерживают и не отвечают на п... Читать полностью
На карту наложили временнык ограничени, все документы я отправила в чат , а меня игнорируют. Это все деньги что у м... Читать полностью
Я направила заказное письмо вам в банк о закрытии счета и переводе средств на мой счет в другом банке,сколько можно... Читать полностью
Подключили мне premium и 3 месяца в тихую списывали. После того как написал в поддержку за 1 месяц вернули За 2 дру... Читать полностью
Доброй ночи, мой озон айди 30358770, аккаунт подтвержден, есть карта банка. Делаю много заказов, 08.09 были куплены... Читать полностью
Уже прошло 3 дня как там говорилось в сроки вы уже не вошли,закройте этот счет и все. Читать полностью
Я хочу расторгнуть договор и перевести деньги на свой счет в другом банке.В поддержке не отвечают,разбираетесь. Читать полностью
Здравствуйте , в бки появилась задолженность МФО: ООО МКК "Озон Кредит" , хотя я не являюсь клиентом банк... Читать полностью
22.08.2026 Мне заблокировали счёт в Озон банке.24.08.2026 Мной был направлен в адрес АО «Озон Банк» заказным писмом... Читать полностью
Суть проблемы: Месяц назад я заказал доставку карты Т-Банка. За это время банк уже в четвертый раз в одностороннем... Читать полностью
Ну что мне что делать? Читать полностью
Мне сегодня перевели долг, и после этого ограничили в переводах. Сейчас я не могу ни снять, ни перевести. Оператор... Читать полностью
Боты не делают вашу работу лучше. Читать полностью
Ваша ссылка на пункт договора об одностороннем изменении Общих положений несостоятельна. Согласно ст. 310 ГК РФ и Ф... Читать полностью
Здравствуйте списываются деньги за не понятно что из PoslanyaRobot MOCKVA RUS хотя ничего не подписывал могу ли я п... Читать полностью
Это подтверждается непосредственно приложением Alipay: при попытке найти аккаунт по номеру, который я ошибочно указ... Читать полностью
12 сентября 2026 года я обратился в официальный чат поддержки ОТП Банка с законным требованием заблокировать мои ка... Читать полностью
Это самый ужасный банк с которым пришлось столкнуться . Сотрудники не решают вопросы клиента от слова совсем. Ником... Читать полностью