75
Недавно решил перейти в ОТП банк , по началу все было замечательно , имеется собственное приложение для iphone удобный и понятный интерфейс , да и в общем банк в мои глазах не вызывал недоверия .
На свой лицевой счет в ОТП я подал заявление на вывод из другого банка остатка денежных средств , деньги мне поступили , сумма была не большая всего 29000 рублей , и я ей пользовался как своими средствами в течении недели не задумываясь о том что нарушаю какие-то законы и банк считает мои операции подозрительными .
Переходя ближе к сути притензии , за небольшой срок пользования картой ОТП , а именно с 27 января по 11 февраля 2026 года , в общей сложности у меня на карте было операций на 61.000 рублей из которых 39.000 рублей были переводы , при чем самое интересное что переводы были всего 4 людям , не в один день , не большими суммами , так еще и с одинаковой фамилей как у меня , потому это это мои родственники , остальные средства дыли просто потрачены на такси , заказы из приложений доставки и прочие расходы которые были произведенны оплатой картой в магазинах
при этом у меня осталось на счету 10.000 рублей .
Абсурдность данной ситуации заключается в том что деньги на счете у меня появились от тех же людей которым я высылал деньги , и с закрытия счета в другом банке , никакой легализации , отмывания и тд , НЕ БЫЛО обычное пользование банком как у обычного человека
Однако я зашел сегодня в приложение банка и увидел что ОТП банк , посчитал базовые операции по счету , обналичиванием и заблокировал счет по 115 фз, требуя пояснительные бумажки для разблокировки . Какие операции мне нужно пояснить ? Заказ из самоката , или быть может оплата по сбп такси? Перевод моей жене денег на кредит ? Или перевод сестре 1000 рублей по просьбе ?
В чате с банком мне даже не дают позвать оператора , мол вот вам два решения проблемы , закрывайте счет , либо приходите в банк с бумагами которые как я считаю даже нет смысла нести так как финансовой нагрузки на счет не было .
Это худший банк в котором у меня когда либо был счет , меня зацепило простота и обслуживание банка , как окозалось это была просто очень красивая обертка .
Никому не советую заводить счет в этом банке , завтра поеду в отделение закрывать счет , после чего буду писать заявление в ЦентроБанк
Коротеев Денис Сергеевич
+7(953)473-28-60
Добрый день.
Ваша карта была заблокирована в связи с сомнительным характером операций. Мы действовали в соответствии с законом 115-ФЗ и рекомендациями ЦБ.
Для снятия блокировки, пожалуйста, предоставьте источник происхождения денежных средств, пояснения по операциям зачисления/списания за последние 6 месяцев и разъяснение экономического смысла проводимых операций.
Предоставить документы можно на адрес электронной почты spravka@otpbank.ru.
В случае если предоставить данные документы невозможно, необходимо направить заявление на закрытие счета.
Для закрытия счета обратитесь, пожалуйста, в чат банка из приложения, где вы сможете скачать бланк заявления на закрытие счета и инструкцию по заполнению (по кнопке "Рассказать вам, как заполнить заявление"). Заполненное заявление отправьте обратно в чат и следуйте инструкциям чат-бота. Направить фото/скан своего заявления вы сможете по кнопке "Принять заявление, если вы его уже заполнили". После этого заявление будет принято в работу ответственным подразделением банка. Счет будет закрыт по истечении 47 дней.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ОТП Банк
ОТП Карта с оформлением на Банки.руОТП Банк
ОТП Карта без визита в банкОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от T2ОТП Банк
ОТП Карта х ВСКОТП Банк
ОТП Карта с подпиской MiXX от Т2ОТП Банк
ОТП Карта онлайнОТП Банк
ОТП Карта онлайн на Банки.руОТП Банк
ОТП PremiumОТП Банк
Пенсионная карта "ОТП Забота"
Прошло уже практически 40 дней с написания заявления.От банка отп тишина вывода денег,что делать в такой ситуации... Читать полностью
3 сентября приобрёл дебетовую карту ОТП банка, начал пользоваться. Банк предложил написать отзыв и перевести мне за... Читать полностью
16.08 вечером, мне перевели 3000 тысячи рублей Уведомление об их зачислении есть, денег нигде нет Так же заказывал... Читать полностью
Именно им я и писала. Это они больше месяца просят подождать и не говорят, есть ли вообще какой-то шанс, что мне по... Читать полностью
Оформила карту по ссылке в рамках акции. Совершала покупки, накопила кешбэк — 385 рублей. Хотела вывести — и тут вы... Читать полностью
Прошло больше семи дней, но смс на подписание документов нет Читать полностью
Добрый день, Ольга В апреле 2026 г я заказал карту ОТП банка в рамках акции, проводившейся банком в партнерстве с... Читать полностью
Хочу закрыть счёт, почти месяц уже ожидаю когда мне выведут средства. Никак не могут закрыть счёт. Читать полностью
Добрый день. Как долго мне ждать ответ? Читать полностью
Сделал заявку на закрытие кредитной карты. Пополнил до полной суммы, списали кучу комиссии за рассрочки, ну это лад... Читать полностью
Хочу закрыть счёт, почти месяц уже ожидаю когда мне выведут средства. Никак не могут закрыть счёт. Читать полностью
Здравствуйте. Получила детские пособия в озон банке и перевела на карту отп, чтобы оплатить 3 займа и взять снова... Читать полностью
Я студентка второго курса университета ИТМО (в городе Санкт-Петербург). Поступила из Ярославля сама на бюджет. Банк... Читать полностью
Вы наверное плохо прочитали. Еще раз заявление предоставил. Отказывают Читать полностью
Около полутора месяцев назад заблокировали карту по 115фз (за одноразовый перевод 8400). К слову карту открыл за па... Читать полностью
Я студентка второго курса университета ИТМО (в городе Санкт-Петербург). Поступила из Ярославля сама на бюджет. Банк... Читать полностью
Вы явно никогда не видели выписку из своего же банка! Вы точно сотрудник банка ОТП? В вашей выписке указана только... Читать полностью
Спустя 2 недели после открытия заблокировали счёт по 115 ФЗ. С оператором не связаться, мол помощь человека не нужн... Читать полностью
?!! как вы считаете я вашим ответом удовлетворена, мне пойти в магазине на кассе его показать, чтоб мне продукты на... Читать полностью
в вы! ! Все деньги заблокировали! просто какой-то, переводы переводили родители из садика на принтер в... Читать полностью
Здравствуйте! Автоматическая система выдает отказ со ссылкой на то, что льготный лимит использован по кредиту 2025... Читать полностью
Здравствуйте! Моё официальное заявление на закрытие кошелька и возврат средств со всеми необходимыми документами (к... Читать полностью
Прошло уже практически 40 дней с написания заявления.От банка отп тишина вывода денег,что делать в такой ситуации... Читать полностью
Сколько можно жить в ожидании? Уже полтора года банк незаконно себя ведет Читать полностью
Почему другие банки не запрашивали от меня никакой дополнительной информации, всë сделали сами на основании опублик... Читать полностью
3 сентября приобрёл дебетовую карту ОТП банка, начал пользоваться. Банк предложил написать отзыв и перевести мне за... Читать полностью
Хотел предоставить справки о доходах, но банк решил выкинуть с личного кабинета не сообщить об этом, я лишился свои... Читать полностью
Я был не просто клиентом, я был вашим амбассадором. Банк, брокер, страховки, подписки Pro, и тд — всем пользовался... Читать полностью
Банк решит вопрос лемита в 10т р или обращаться в организации роспотребнадзора? Читать полностью
Здравствуйте! Я никогда не являлс клиентом «Азиатско-Тихоокеанского Банка» (АО АТБ), не открывал в нем счетов, не о... Читать полностью