82
В отношении моего доверителя, ПАО «СберБанк» более 1 года и 8 месяцев удерживает денежные средства и ограничивает доступ к счетам.
Операции носили характер частных переводов между физическими лицами. Предпринимательская деятельность не осуществлялась.
Основанием указано требование предоставить письменное заявление отправителя перевода от 18.06.2024 на сумму 990 000 руб. об отсутствии претензий с его личной явкой в офис банка.
Судебные решения, исполнительные документы, постановления правоохранительных органов доверителю не предъявлялись. О наличии возбужденных уголовных дел банк не уведомлял.
При этом банк, ссылаясь на банковскую тайну, отказывается раскрыть сведения об отправителе, однако фактически возлагает на клиента обязанность обеспечить личную явку третьего лица.
Таким образом, ПАО «СберБанк» перекладывает собственные комплаенс-риски и внутренние процедуры финансового мониторинга на клиента, удерживая принадлежащие ему денежные средства на неопределённый срок при отсутствии предусмотренных законом оснований. Внутренние регламенты банка не могут подменять собой судебный акт либо постановление правоохранительных органов и не являются самостоятельным основанием для бессрочного ограничения права собственности.
Дополнительно сообщаю, что при обращении на горячую линию сотрудники банка рекомендуют «самостоятельно обращаться в правоохранительные органы». Вместе с тем при обращении в полицию заявителю разъясняется отсутствие состава преступления и указывается на необходимость урегулирования вопроса непосредственно с банком.
Таким образом, доверитель фактически оказывается в ситуации правовой неопределённости, когда банк удерживает денежные средства, не подтверждая наличие процессуальных оснований, а государственные органы не усматривают события правонарушения.
Требую:
Прекратить необоснованное перекладывание комплаенс-рисков на моего доверителя; немедленно восстановить доступ к счетам либо расторгнуть договор банковского обслуживания с выдачей денежных средств доверителю.
Добрый день!
Я понимаю, что ситуация доставляет неудобства. Вижу, что рекомендации по ситуации доверителю банк направил. Необходимо следовать этим рекомендациям для решения вопроса
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
Здравствуйте! Спасибо большое за быстрый ответ. Отправила письмо на указанный имейд адрес. Читать полностью
Здравствуйте! В декабре 2025 года я взяла АйТи ипотеку. по сегодняшний день не был просрочен ни один платеж. На дня... Читать полностью
Подскажите, куда банк дел деньги списанные в счет погашения долга? Вы сами предоставляете выписку, что по счету (за... Читать полностью
Здравствуйте! В 2019-м году мне очень красиво продали продукт, как супер чудесную «инвестицию» Семейный актив в АО... Читать полностью
Прошу максимально ускорить рассмотрение моего обращения Читать полностью
Банк не решает вопрос на протяжении пяти дней. Обращени в поддержку в чате и на горячую линию не дают ничего. У пос... Читать полностью
Прошу оперативно рассмотреть моя заявление связанное с блокировкой моего личного кабинета СБЕР и привязанными к ему... Читать полностью
Мария, я давно всё отчётливо понимаю! Пусть и Банк поймёт и примет тот факт что я не уступлю, добъюсь в Судах - Апе... Читать полностью
Спасибо, но ваш ответ не отвечает на мой вопрос. Мне известно, что при досрочном закрытии вклада по стандартным ус... Читать полностью
По условиям банка при трате по карте более 30000 увеличивается процент по накопительному счету на 1%. В июле мои тр... Читать полностью
31 августа я по ошибке досрочно закрыл в СберБанк Онлайн вклад на 1 560 000 рублей всего за 4 дня до окончания срок... Читать полностью
Весной и Осенью 2024 года обращался через мобильное приложение 7 раз, подавал заявление на закрытие счетов!!! О зак... Читать полностью
Добрый день,уважаемый сбер.какое мошенничество вы предотвращаете блокируя мой перевод с нс НА СВОЙ СЧЕТ В РОССЕЛЬХО... Читать полностью
Я пыталась закрыть вклад но пишут что нельзя почему? Читать полностью
Здравствуйте. Заинтересовало открытие вклада "Выгодный старт +". В условиях указано, что он подходит для... Читать полностью
У меня заблокировали Сбербанк онлайн, по непонятным для меня причинам. Уведомлений о том на какой срок и по какой п... Читать полностью
У меня заблокировали Сбербанк онлайн, по непонятным для меня причинам. Уведомлений о том на какой срок и по какой п... Читать полностью
Не стало двоюродной бабушки, дядя подул на наследство и вступил но свидетельстал о правк на наследство не успел пол... Читать полностью
Ирина, спасибо огромное! Указал все данные, буду ждать ответа! Читать полностью
Здравствуйте. Уточните пожалуйста. Нужно ли оформлять КАСКО при покупке автомобиля EVOLUTE с господдержкой в кредит... Читать полностью
Здравствуйте ! Требую отозвать жалобу на перевод REQ-20260520-348. Возврат был сделан 14.08 . Банк России ПИШЕТ ЧТ... Читать полностью
Здравствуйте! Спасибо большое за быстрый ответ. Отправила письмо на указанный имейд адрес. Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали счет по 161 ФЗ. В центр банк написала, пока ответа нет. Звонила, ходила в офис, но все... Читать полностью
Извите я старая Женщина, мне нужно распечать этот файл и ручкой заполнить и фото скинуть в чат? Читать полностью
Здравствуйте, являюсь многолетним клиентом банка Озон и участником программы Ultra. Хотел заказать металлическую ка... Читать полностью
Не могу восстановить доступ к озон банку сделала фото паспорта , все заполнила как надо приходит в смс что заявка о... Читать полностью
Здравствуйте! В декабре 2025 года я взяла АйТи ипотеку. по сегодняшний день не был просрочен ни один платеж. На дня... Читать полностью