Блокировка карты по 115-ФЗ и отказ в разблокировке при предоставлении всех документов

Переводы и платежи

27.02.2026 10:20

123

ОТП Банк

Автор

user-728624453718

Томск

Добрый день! Столкнулся с неправомерными, на мой взгляд, действиями ПАО «ОТП Банк».

Отп была заблокирована дебетовая карта В уведомлении банк сослался на сомнительные операции и Федеральный закон № 115-ФЗ.

Во исполнение требований банка, мною незамедлительно были предоставлены все запрошенные документы, подтверждающие экономический смысл операций и легальность происхождения денежных средств, копеек каких то.

Однако, несмотря на предоставление полного пакета документов, банк отказался разблокировать счет. В ответ на мои обращения представители банка рекомендуют написать заявление на закрытие счета и вывод остатка денежных средств.

Считаю такие действия незаконными по следующим основаниям:

1. Счет заблокирован необоснованно, так как мною исполнены требования о предоставлении документов.

2. Предложение закрыть счет вместо его разблокировки является уходом банка от ответственности и нарушает мои права, гарантированные Гражданским кодексом РФ (ст. 845, 856 ГК РФ), поскольку я намерен пользоваться счетом, а не закрывать его .

Прошу представителей банка в рамках работы на площадке Банки.ру провести проверку по моей ситуации, предоставить мотивированный ответ о причинах блокировки и разблокировать счет. К отзыву прилагаю скриншоты переписки с поддержкой. Наказать банк за неправомерные действия.банк заблокировал счет, но не доказал нарушение закона, ЦБ может вынести предписание. Немедленно разблокировать .

Добрый день!

Документы находятся на рассмотрении. Проверка документов занимает 5 рабочих дней, но срок проверки может быть увеличен. По факту рассмотрения вам придет ответ в СМС или на электронный адрес.