21
Здравствуйте! Мне заблокировали счёт ,я предоставил справки 2ндфл и выписку с электронного кошелька цупис за 3 месяца пришел отказ и теперь мне надо собрать выписки,чеки , квитанции от людей которые переводили мне и я переводил им ,как это сделать мне интересно,это не возможно у меня единственный доход и зарплатный договор работаю на заводе 20 лет и тут вдруг стал совершать подозрительные операции скоро получка которую я не увижу и вообще на что мне жить интересно.Я так понимаю придется закрывать счёт и переходить в другой банк так как это нереальные запросы
Уважаемый Автор!
Благодарим за обращение.
Банк не имеет возможности отменить установленное ограничение без предоставления запрошенных документов и разъяснений по конкретным операциям, которые вызвали подозрения.
Требования по сбору документов являются обоснованными и соответствуют действующему законодательству, в частности, Федеральному закону № 115-ФЗ и методическим рекомендациям Банка России.
В рамках исполнения требований законодательства о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма, а также в соответствии с указаниями Банка России, кредитные организации обязаны проводить мониторинг операций клиентов.
При выявлении операций, имеющих признаки необычного характера (например, частые переводы между физическими лицами без ясного экономического смысла), Банк обязан запросить у клиента документы и разъяснения для подтверждения законности происхождения средств и цели операций.
Первоначально предоставленные Вами документы (справка 2-НДФЛ и выписка с кошелька) подтверждают легальность источника Вашего основного дохода, но не раскрывают экономический смысл конкретных переводов, которые были произведены с Вашего счета и вызвали вопросы у службы финансового мониторинга.
Именно поэтому был направлен дополнительный запрос с просьбой пояснить цель и характер каждой конкретной операции за указанный период.
Для сбора запрашиваемых документов Вам необходимо обратиться к контрагентам, с которыми Вы осуществляли переводы, с просьбой предоставить подтверждающие документы. Это могут быть:
Письменные пояснения от отправителей/получателей средств с указанием ФИО, паспортных данных, сути операции (например, «возврат долга», «оплата товара», «личный перевод») и подтверждением родственных или иных отношений.
Скриншоты переписки (из мессенджеров, социальных сетей), где обсуждалась цель перевода.
Чеки или квитанции, если переводы были связаны с куплей-продажей товаров или услуг.
Расписки, если речь шла о займе или возврате денежных средств.
Банк понимает, что данный процесс может вызывать затруднения, однако это обязательная процедура, установленная законом для защиты финансовой системы и самих клиентов от вовлечения в незаконные схемы.
Отказ в предоставлении запрашиваемой информации может привести к принятию Банком решения о невозможности дальнейшего обслуживания.
Что касается получения заработной платы, Вы вправе предоставить работодателю реквизиты счета, открытого в другом банке, для бесперебойного зачисления денежных средств.
С уважением,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Совкомбанк
Онлайн–копилка
Совкомбанк
Щедрая осень
Совкомбанк
Доходный премиум на 91 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 181 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 271 день
Совкомбанк
Доходный Премиум на 730 дней
Совкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на всеСовкомбанк
Дебетовая карта с процентом на остатокСовкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на категорииСовкомбанк
ХалваПродукты банка
Начала оформлять вклад через банки ру по спец предложению, оказалось, что данное предложение нельзя открыть в выход... Читать полностью
Добрый день! Хочу выразить свое недовольство работой вашего банка.9 сентября 2026 года я совершил перевод денежных... Читать полностью
Я получила по почте письменное уведомление о долге за покупки,совершенные 2.5 года назад,отправленное от имени сист... Читать полностью
Совкомбанк отказывается возвращать деньги участнику СВО после исполнительного производства,я мама бойца мой сын сей... Читать полностью
Пишу продолжение своих приключений с Совеомбанком, разблокировали счета и что вы думаете? Теперь я не могу привязат... Читать полностью
Начиная с 08.09 по 10 раз в день, с разных номеров (вносишь один в чс, звонят с другого) робот набалтывает одно и т... Читать полностью
Дорогой Совкомбанк, а мне уже в прокуратуру на вас написать за недобросовестную рекламу или вы все-таки сами прекра... Читать полностью
11.09.2026 года в 10:49 обратился в онлайн-чат Совкомбанк Инвестиции. Ко мне подключилась оператор Тузова Дарья. Я... Читать полностью
Спасибо. Откуда мне было знать, тёмному и дремучему пенсионеру, что вы даёте ответ только на 14 день. Ничего страшн... Читать полностью
Уже десять дней не могут внести изменения в полис ОСАГО Читать полностью
Начала оформлять вклад через банки ру по спец предложению, оказалось, что данное предложение нельзя открыть в выход... Читать полностью
Как получить у банка документ с официальным ответом по рассмотрению обращения? Читать полностью
8Зачем вы блокирует личные кабинеты он лайн, а потом, когда приезжаешь к вам в офис с паспортом, и всё равно не р... Читать полностью
История продолжается. Вчера мне пришел отказ в разблокировки карты. Без объяснения. Я написала в чат, где мне дали... Читать полностью
Мне заблокировали 06.09.2026 карту за якобы сомнительные операции. Но в этот день операций по карте не было. Обрати... Читать полностью
Совкомбанк заблокировал и карту и мобильное приложения без объяснения причин. 05.09.2026 , при попытке оплатить рем... Читать полностью
Всем привет, хочу пожаловаться на ситуацию, которая вводит меня уже в депрессию и стресс на нервной почве. На протя... Читать полностью
Как обычно делал покупки в различных магазинах картой Совкомбанка. При покупке в магазине одежды SELA банк поставил... Читать полностью
На каких основаниях заблокировали карту после отказа на оформление кредита Читать полностью
Суть: Кратко: «Я являюсь клиентом Совкомбанка. Банк заблокировал мой счет физического лица, сославшись на пос... Читать полностью
Как вас там Читать полностью
Остановили операции, хотел попробовать решить вопрос с оператором, но в итоге никто не отвечает и мои деньги я не м... Читать полностью
Добрый день! 14 и 15 июля купила билеты РЖД. В ночь на 10 сентября пришлось их сдать (всего 8 билетов). РЖД сразу п... Читать полностью
Всех приветствую, хотел бы уточнить, сколько по времени отвечает оператор в чате поддержки, написал вчера в 2 часа... Читать полностью
В чём причина, что банк нужно время для возврата моих денег? Читать полностью
ужасный банк, лояльности 0купила новую сим карту , сменила номер телефона , переаела денежные средства , а они ушл... Читать полностью
В этот раз в приложении не было указано, что срок подошёл, а ориентировался я всегда по приложению. Время платежа,... Читать полностью
8 сентября продавал недвижимость, у покупателя была ипотека Альфы, изменения в Егрн были внесены 9 сентября, заклад... Читать полностью
Изначально я так и сделал. Но... По телефону говорит голосовой помощник, который повторяет, что нужно прийти в отде... Читать полностью
Почему так долго проверяется отзыв и не начисляются бонусы Читать полностью