90
Был клиентом Озон Банка, вёл счёт, всё устраивало. В какой-то момент банк применил ограничения по 115-ФЗ и запросил документы, раскрывающие экономический смысл операций. В силу занятости как ИП я не смог оперативно подготовить бумаги в нужный срок и принял решение закрыть счёт — не потому, что нечего предъявить, а потому что физически не успевал. Счёт закрыли, деньги вывели.
Сейчас я искренне хочу возобновить сотрудничество, готов предоставить полный пакет документов, подтверждающих легальность доходов, и пройти процедуру реабилитации. Трижды направлял в банк официальные обращения с просьбой: дайте перечень операций, которые вызвали сомнения, и список документов, которые нужны для проверки. Хочу пройти её честно и открыть нормальную карту.
В ответ — три одинаковые отписки про анонимный кошелёк: оплачивайте Ozon, ЖКУ до 15 000, сотовая связь до 5 000. На мой прямой вопрос «какие документы вам нужны для реабилитации?» банк не ответил ни разу. Последнее обращение было оформлено как досудебная претензия со ссылками на 115-ФЗ, ГК РФ, информационные письма ЦБ о проактивном информировании клиентов — в ответ снова текст про анонимный кошелёк. Ощущение, что чат-бот отвечает, а не живые люди.
Проблема не в том, что банк заподозрил операции. Это его право. Проблема в том, что банк отказывается предоставить информацию о том, что именно ему нужно для снятия подозрений. Я не могу пройти реабилитацию, потому что мне не говорят, какие документы нести. Это замкнутый круг, который банк сознательно не разрывает.
Если кто-то из руководства банка читает этот отзыв — я не жалуюсь на блокировку как таковую. Я прошу дать мне шанс подтвердить, что я добросовестный клиент. Для этого нужен всего лишь список документов. Неужели это так сложно?
Оценка — единица, но готова изменить на высокую, если банк начнёт конструктивный диалог. Скриншоты переписки сохранены.
Здравствуйте!
Сейчас у вас открыт Анонимный счёт. Повысить уровень на этом аккаунте сейчас не получится согласно п. 4.1.5–4.1.6 Клиентских правил и 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». В будущем, на усмотрение банка, мы можем предоставить вам возможность повторного повышения. Если это станет возможно, мы вас уведомим. Предыдущий аккаунт мы уже закрыли. Восстановить его, к сожалению, нельзя — он более не активен, поэтому предоставлять документы для снятия ограничений вам не нужно.
Вы можете продолжать пользоваться Анонимным счётом и оплачивать:
- товары на Ozon со скидкой по зелёному ценнику;
- покупки по QR-коду;
- мобильную связь, интернет, ТВ и ЖКУ в разделе «Платежи». Подробнее в Помощи.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Здравствуйте.17.03.2026 по операции зачисления 20 300 руб. из ОЗОН Банка мои данные были внесены в базу Банка Росси... Читать полностью
Доброй ночи, мой озон айди 30358770, аккаунт подтвержден, есть карта банка. Делаю много заказов, 08.09 были куплены... Читать полностью
Заблокировали карту, два дня отправляю чеки которые они просят и не Решили проблему. Переводили мне деньги муж и д... Читать полностью
Опять 25, закрыл нажал на закрытие счета в чате озон банка, подтвердил, прождал больше 6 часов оператора ни чего не... Читать полностью
Не могу закрыть счёт в банке и вывести деньги, написать в поддержку или позвонить невозможно, операция в работе уже... Читать полностью
Здравствуйте, после блокировки счета я предоставил в чат два пояснительных письма и приложил к письмам все документ... Читать полностью
Почему нотариально? Закройте счет и выведите мне средства в другой банк. Читать полностью
Уже прошло 3 дня как там говорилось в сроки вы уже не вошли,закройте этот счет и все. Читать полностью
Добрый вечер) Оформили кредит, заказали карту (пришла кстати очень быстро)Но стоит ограничение, не можем ни снять н... Читать полностью
Приостановили операции по счету, предоставила документы, которые попросили, сказали в течение часа дадут ответ, про... Читать полностью
Даже здороваться не буду!потому что ни кто здесь не ответит так же как и в поддержке этого не до банка!вот читаю зд... Читать полностью
Я не оспариваю право банка проводить проверки и запрашивать документы. Вопрос в том, что со своей стороны я выполни... Читать полностью
Хочу повысить уровень счета Читать полностью
Здравствуйте не удается активировать карточку и подтвердить личность, по 161 фз Читать полностью
добрый день после закрытия счета на озон бизнес повторное открытие не получается. что делать незнаю помогит... Читать полностью
Банк озон, заблокировал доступ к операциям ,меня как клиента (физ) лицо, 17 августа 2026 года, дозвонится по горяче... Читать полностью
Банк временно заблокировал мой счет со значительной суммой и запросил дополнительные финансовые документы в чате. Я... Читать полностью
Перевел родной дочери, 600 рублей. Её фамилия, та же. И ее заблокировали. При этом в её приложении в чате... Читать полностью
Столкнулась с крайне неприятной ситуацией с Ozon Банком. Банк без предварительного предупреждения временно... Читать полностью
После закрытия счета решила снова пользоваться картой Озон, но выдаёт ошибку. &nbs... Читать полностью
Здравствуйте!Я заёмщик по кредиту «Авто-Стиль Особый», договор № 1410*****05 от 15.10.2029. В сентябре 2026 ставка... Читать полностью
Мне заблокировали кошелек WB,я являюсь активным пользователем ,очень люблю вб ,но вб банк решил просто так ограничи... Читать полностью
Здравствуйте! Перевод отклонен в целях безопасности, что делать? Позвонила несколько раз, все специалисты заняты, н... Читать полностью
Здравствуйте. Как мне закрыть счёт если в приложении Яндекс Пэй всё заблокированно, а служба поддержки в чате долго... Читать полностью
Ну в принципе как всегда шаблонный ответ. спасибо я уже нашол альтернативное решение это оформления банкротства раз... Читать полностью
Мне предлагают совершить перевод на банковскую карту, после чего возникли подозрения, что меня пытаются обмануть. К... Читать полностью
Совершил крупную покупку одежды и обуви для детей школьников к новому учебному году у партнера сервиса в магазине K... Читать полностью
Здравствуйте. Альфа банк регулярно списывал комиссию за услугу альфа смарт , которую я не подключала, в размере 299... Читать полностью
Здравствуйте.17.03.2026 по операции зачисления 20 300 руб. из ОЗОН Банка мои данные были внесены в базу Банка Росси... Читать полностью
Здравствуйте также прошу направить справки о данных операциях REQ-20260809-14456 REQ-20260825-29515 Справки о дан... Читать полностью