57
Доброго времени. Я Набиев Фанур Флюрович являлся клиентом Совкомбанка. 12.07.2026 при попытке перевести денежные средства в сумме 27400руб. мне заблокировали счёт, далее мне позвонили сотрудники банка чтобы убедиться что это именно я пытался сделать данный перевод. Я ответил что именно я по своему согласию пытался перевести указанную сумму для приобретения товара у знакомого мне человека на карту стороннего банка, также я подтвердил свои паспортные данные, далее оператор мне ответила: что мне перезвонят позже. Далее мне пришло смс что карта ****6765 и ДБО заблокированы в связи с проведением по вашим счетам операций сомнительного характера и т.д. 13.07.26 я посетил офис составил заявление и предоставил сотруднику банка отчет со своего счета в альфа банке о переводах на карту халва и историю операций. Сейчас мне пришло смс: необходимо предоставить разъяснение экономического смысла о зачислении/переводах денежных средств за июль и т.д.
бОльшая часть средств на счете Совкомбанка являются моими собственными средствами которые я перевел со счета Альфа Банка (они отражены в отчетё которые я предоставил) и еще есть несколько переводов от знакомых мне людей. У меня два вопроса:
1. По какому праву мне заблокировали карту если я при попытке перевода подтвердил что это именно Я пытался совершить данную операцию и подтвердил свои паспортные данные ?
2. Могу ли я закрыть счет и вернуть собственные средства которые я перевёл с Альфа Банка (история отражена в отчёте) на которые Совкомбанк не имеет никакого права ?
Уважаемый Автор!
Благодарим за обращение.
Карта и дистанционное банковское обслуживание (ДБО) были заблокированы на законном основании в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также методических рекомендаций Центрального банка Российской Федерации.
Данные меры применяются Банком автоматически при выявлении операций, которые система безопасности относит к сомнительным, для защиты Ваших средств и финансовой системы в целом.
Подтверждение паспортных данных при звонке является лишь частью процедуры идентификации, но не отменяет обязанности Банка проводить проверку в соответствии с законодательством.
В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, приостановление операций включает и операцию по закрытию счета.
Таким образом, закрытие счета и возврат средств возможны только после завершения проверки и снятия ограничений.
Подробное объяснение:
Проводимая Банком проверка направлена на установление экономического смысла и законности происхождения денежных средств, поступивших на Ваш счет.
Это стандартная процедура, обязательная для исполнения всеми кредитными организациями.
Предоставленная Вами ранее выписка из другого банка подтверждает факт перевода, однако для завершения проверки, как указано в сообщении, необходимо представить разъяснения по целям и характеру поступлений (включая переводы от знакомых), а также документы, подтверждающие легальность операций (например, договоры, чеки, соглашения).
Действия сотрудников Банка были выполнены строго в рамках установленных законом процедур и внутренних регламентов, направленных на обеспечение финансовой безопасности наших клиентов.
Для скорейшего разрешения ситуации Вам необходимо предоставить в любое отделение Банка запрашиваемые разъяснения и документы.
После их рассмотрения будет принято решение о возможности разблокировки доступа или закрытия счета.
С уважением,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Совкомбанк
Онлайн–копилка
Совкомбанк
Щедрая осень
Совкомбанк
Доходный премиум на 91 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 181 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 271 день
Совкомбанк
Доходный Премиум на 730 дней
Совкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на всеСовкомбанк
Дебетовая карта с процентом на остатокСовкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на категорииСовкомбанк
ХалваПродукты банка
Я получила по почте письменное уведомление о долге за покупки,совершенные 2.5 года назад,отправленное от имени сист... Читать полностью
Совкомбанк отказывается возвращать деньги участнику СВО после исполнительного производства,я мама бойца мой сын сей... Читать полностью
Пишу продолжение своих приключений с Совеомбанком, разблокировали счета и что вы думаете? Теперь я не могу привязат... Читать полностью
Начиная с 08.09 по 10 раз в день, с разных номеров (вносишь один в чс, звонят с другого) робот набалтывает одно и т... Читать полностью
Дорогой Совкомбанк, а мне уже в прокуратуру на вас написать за недобросовестную рекламу или вы все-таки сами прекра... Читать полностью
11.09.2026 года в 10:49 обратился в онлайн-чат Совкомбанк Инвестиции. Ко мне подключилась оператор Тузова Дарья. Я... Читать полностью
Спасибо. Откуда мне было знать, тёмному и дремучему пенсионеру, что вы даёте ответ только на 14 день. Ничего страшн... Читать полностью
Уже десять дней не могут внести изменения в полис ОСАГО Читать полностью
Здравствуйте сотрудники Совком банка. Просьба разобраться в ситуации. Я являюсь вашим клиентом и активно пол... Читать полностью
Начну по порядку, угораздило меня взять автокредит в Совкомбанка, все бы ничего, но там навязывают карту халва и ус... Читать полностью
Пишу продолжение своих приключений с Совеомбанком, разблокировали счета и что вы думаете? Теперь я не могу привязат... Читать полностью
В апреле оплатила долг перед ХКФ напрямую в Совкомбанк, но пристав не закрывает ИП, потому что нужна справка от име... Читать полностью
Сегодня день оплаты минимального обязательного платежа по моей кредитной карте. Перевела сумму большую чем надо, пр... Читать полностью
Банк решит вопрос лемита в 10т р или обращаться в организации роспотребнадзора? Читать полностью
Здравствуйте! Я заёмщик по кредиту «Авто-Стиль Особый», договор № 1410*****05 от 15.... Читать полностью
Банк заблокировал карту в июле 2025 , и уже второй год я пытаюсь получить свои деньги на счету, одни только отказы,... Читать полностью
Добрый день! оформили автокредит в ПАО «Совкомбанк». В рамках кредитного договора, согласились оформить... Читать полностью
Здравствуйте! не могу войти в личный кабинет в приложении на компьютере, вместо кода для подтверждения входа в смс-... Читать полностью
Как удобно. Организация отдельная, а со службы взыскания задолженности звонит Совкомбанк. Так вот, зафиксиру... Читать полностью
Мне пришло сообщение о том что нужно дополнить отзыв о вашем банке не могу найти этот раздел здесь Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Добрый вечер, Алексей! Ваш банк мне одобрил заявку на потребительский кредит и предложил выбрать филиал банка для о... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Чат поддержки , в приложении вылетает с ошибкой и не позволяет составить притензию. Прошу адм. Сбербанка провети пр... Читать полностью
Решила остаться с прежним оператором связи. Карту СберМобайл, полученную в отделении Сбербанка, я не активировала,... Читать полностью
Здравствуйте, банк заблокировал счет, хочу его закрыть, но поддержка присылает общие шаблоны с требованием бумажных... Читать полностью
Здравствуйте! Направил Вам свои данные 07.09, на указанный эл. адрес. Подскажите, когда будет ответ? Читать полностью
Т-Банк задерживает ипотечный платеж на 8 дней, статус "обрабатывается", поддержка не дает конкретных ответов. Плате... Читать полностью
Купила годовую подписку ВТБ плюс, но в тот же день посчитала, что она мне не так выгодна и можно пользоваться ей бе... Читать полностью