178
Добрый день.
Обращаюсь, чтобы зафиксировать хронологию и получить содержательный ответ представителей Банка.
В 2022 году АО «ТБанк» (ранее — АО «Тинькофф Банк») применил в отношении моего обслуживания ограничения в рамках 115‑ФЗ. Впоследствии мной был собран и представлен полный комплект документов, подтверждающих происхождение средств, экономический смысл и законность операций. Несмотря на это, по итогам повторной проверки ограничения сохранены без указания конкретных оснований. Направлена досудебная претензия.
Обстоятельства.
В 2022 году мой дядя приобретал автомобиль в Республике Армения. В связи с ограничениями на международные переводы расчеты велись через Unistream. После исчерпания лимита сервиса дядя обратился ко мне за помощью. Мной были осуществлены переводы: часть — дяде, часть — продавцу по договору купли‑продажи. Операции носили разовый характер, не были связаны с предпринимательской деятельностью либо извлечением прибыли. Я являлся студентом; поступления формировались за счет средств родителей.
Хронология.
Август 2022 — Банк запросил документы и пояснения по операциям (доход, Unistream, поступления от родственника, выписки родственников, документ о покупке автомобиля). Пояснения и доступные документы представлены; часть документов объективно отсутствовала (в т.ч. выписки родственника — нахождение на вахте).
31.08.2022 — ограничение ДБО, рекомендовано закрытие, пересмотр недоступен.
03.09.2022 — повторно направлены ДКП, 2‑НДФЛ членов семьи и дяди, документ о статусе студента. Мотивированный результат повторной оценки доведен не был.
19.07.2026 — направлено обращение с полным комплектом: ДКП, чеки Unistream, документы о родстве, 2‑НДФЛ, паспорт и иные материалы. Банк подтвердил получение и сообщил о повторной проверке.
Ответ Банка.
Отказ со ссылкой на п. 4.5 УКБО и п. 7.3.9 Общих условий: «цель использования счетов и характера операций непрозрачны», пересмотр невозможен. Не указаны: конкретные операции; неподтвержденные обстоятельства; причины недостаточности документов; перечень недостающих сведений.
Действия.
Досудебная претензия направлена:
1) в чат поддержки;
2) по электронной почте Банка;
3) заказным письмом с описью и уведомлением на юрадрес АО «ТБанк».
Требую повторной оценки документов, мотивированного ответа и снятия ограничений при отсутствии законных оснований.
Готов предоставить дополнительные сведения. Заранее благодарю за содержательный ответ.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР».
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами ограничили дистанционное банковское обслуживание. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Отдельно разберем диалоги с вами, правильно ли консультировали и работали с вопросами по ситуации из отзыва. Спасибо за сигнал.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
все отправил, так же тут на сайте указал для вас запрошенную информаци. Читать полностью
Хочу поделиться своей историей.30.01.2026 При попытке перевести деньги с основного счета на сберегательный счет , м... Читать полностью
Здравствуйте, списало деньги за skvn copenhagen DNK Читать полностью
Обращаюсь к руководству Т-Банка с требованием отменить решение комплаенс-службы от 30 декабря 2024 года об исключен... Читать полностью
Оформлял на официальном сайте в яндексе потом передумал но не знаю как сделать отмену помогите пожалуйсто🙏 Читать полностью
дайте информацию о доведении сведений обо мне в ЦБ для снятия блокировки по 161-ФЗ Читать полностью
Здравствуйте. В связи с ограничением ДБО банк принял решение о прекращении сотрудничества и заблокировал дебетовый... Читать полностью
В течении 3х лет списывали средство за страхование кредитной карты. Данная услуга была подключена пакетно при получ... Читать полностью
Хотел выпустить карту Джуниор, вместе с Джуниор приписали дебетовую Блэк, которая уже была у меня. Обратился в подд... Читать полностью
Уже месяц не могут решить мою проблему, поддержка работает отвратительно, обращение закрываю не решив вопрос. Посл... Читать полностью
Информацию направил по указанному адресу, ожидаю ответа Читать полностью
У меня заключен кредитный договор формата рассрочки с графиком ежемесячных платежей 21-го числа соответственно. Лет... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокир... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с неправомерными действиями со стороны Т-Банка. Мои карты и мобильное приложение заблокиро... Читать полностью
Предоставленный ответ не информативен и не по существу. Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Анна, я не получила от вас ответ ни здесь ни в чате Читать полностью
Мне заблокировали дистанционное обслуживание. Мне на это все равно. Сегодня пришло сообщение на почту сообщение про... Читать полностью
Я не получила от вас ответ. Вы направили информацию о деактуализации жалобы???? Читать полностью
Здравствуйте, являюсь многолетним клиентом банка Озон и участником программы Ultra. Хотел заказать металлическую ка... Читать полностью
Не могу восстановить доступ к озон банку сделала фото паспорта , все заполнила как надо приходит в смс что заявка о... Читать полностью
Здравствуйте! В декабре 2025 года я взяла АйТи ипотеку. по сегодняшний день не был просрочен ни один платеж. На дня... Читать полностью
Подскажите, куда банк дел деньги списанные в счет погашения долга? Вы сами предоставляете выписку, что по счету (за... Читать полностью
8.08.26 проконсультировалась по оплате с кредитной карты в чате банка, сотрудница уверила меня что покупка будет в... Читать полностью
Буду ждать когда уберете посторонний дополнительный номер телефона из моего Яндекс ID Читать полностью
Здравствуйте! В 2019-м году мне очень красиво продали продукт, как супер чудесную «инвестицию» Семейный актив в АО... Читать полностью
Прошу максимально ускорить рассмотрение моего обращения Читать полностью
В чате у меня запросили селфи с паспортом, фото паспорта отдельно, подтверждение того что номер телефона принадлежи... Читать полностью