20
Вообще, есть ли где-нибудь указания банковским служащим внимательно проверять документы и, уконкретно, фото?
Добрый день!
Счета физических лиц открываются на основании Инструкции Банка России № 28-И. При открытии счета банк обязан идентифицировать лицо, т. е. получить сведения: ФИО, сведения о документе, удостоверяющем личность, о гражданстве. Каждая кредитная организация обязана разработать Программу идентификации, в которой прописываются порядок идентификации клиентов. Банки не является экспертными учреждениями, т. е. не могут проверить подлинность подписи, например. Но в целом сотрудники банка, проверяя документы, должны проверить надлежащее оформление представленных документов, их действительность и достоверность. Порядок этих действий описан в Программе идентификации каждого конкретного банка.
Однако в Вашем случае много непонятных моментов. Банк возможно привлечь к ответственности только при условии доказательства того, что сотрудники имели возможность проверить документы и выявить, что за деньгами пришло неуполномоченное лицо. Но из Вашего сообщения следует, что деньги были сняты со счета именно тем человеком, который открыл счет. Нарушения в этом нет. Остается неясным, каким образом деньги за травму Вашего сына были переведены на этот счет, кто указал его реквизиты? Исходя из имеющихся данных, очевидно, что источник причиненного ущерба лежит именно здесь, а не в действиях сотрудников банка. Возможно, это неверный вывод, поскольку у нас нет полной информации о данном инциденте.
Всего доброго,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильСкажите пожалуйста чем отличаются рублевые счета от валютных в вашем банке и даются ли дополнительные документы для... Читать полностью
ВРусфинанс банке предложили взять кредит 80 тыс рублей,деньги перечисляют на сберкнижку,какова комиссия за сня... Читать полностью
Добрый день! У меня есть «короткие» деньги — суммы обычно до 10 тыс. долларов, или чуть боле... Читать полностью
Спасибо за ответы — Вообщем мне не очень понятен ответ с фотографиями ваших отделений — человек который... Читать полностью
Добрый день. Скажите какой вклад можно открыть что-бы пополнять ежемесячно,и какая процентная ставка. Спасибо. Читать полностью
И еще опишите — какие документы выдаются после открытия валютного счета в евро на руки. Если есть ссылка на м... Читать полностью
На мою маму открыт валютный счет в евро в отделении Отрадном и начинается он с 423 и имеет 20 цифр. Разве такое воз... Читать полностью
добрый день!в какой валюте лучше открыть вклад на 5—6 лет? или может в золоте? спасибо Читать полностью
Добрый день. Спасибо за ответ на вопрос о сувенирах. Я 20.09.2010 открывала счет в дополнительном офисе на ул. ... Читать полностью
Начиная с весны сего года открыл депозиты в Вашем банке. Привлекли % по коротким вкладам.Раньше «перекладывал... Читать полностью
Здравствуйте,обращаюсь к вам вот с такой проблемой.Дело в том,что мой муж Романенков Виталий Николаевич Оформил(яко... Читать полностью
Здравствуйте. Планируется ли в БПФ изменить график работы допофисов — включить выходные дни? Спасибо. Читать полностью
dobri vecher,ja xochu perechslit v vash Bank solidnuiu summu,kakoi pribil ja budu poluchat iejimesechno ot vasheva... Читать полностью
Положив деньги на счёт в одном из отделений Смоленской области (Холм-Жирки)мы через несколько дней не смогли ими во... Читать полностью
Скажите, пожалуйста, если в вашем банке рефинансирование кредита по ставке 11%.Спасибо! Читать полностью
При заключении договора на срочный депозитный вклад с выплатой процентов 10,2% предлагают одновременно заключить до... Читать полностью
с 17 декабря 2010 г. ЦБ отзывает лицензию «Востоккредитбанка» (головной банк в Благовещенске, во В... Читать полностью
Здравствуйте, я,будучи не гражданкой РФ, открыла счет в Банке Москвы, сделала вклад,но из документов получила тольк... Читать полностью
Здравствуйте, в 1994м году со старой сберкнижки на новую было перенесено 158500рублей, и на 08.06.1999 год вклад со... Читать полностью
Подскажите пожалуйста! В Сбербанке ничего разъяснительного не ответили. Вклад срочный в Сбербанке был открыт 23.04.... Читать полностью
В личном кабинете совкомбанка написано, что приветственная ставка по Копилке 15,5% в течении трёх месяцев. В тарифе... Читать полностью
Очередной "помощник" Совкомбанка))) именно так происходит ВСЁ обслуживание. Читать полностью
Разводимся с мужем, Ипотека перешла с банка Открытия, основной заёмщик я, больше никакие программы не использовалис... Читать полностью
5 дней уже заблокирован счет! Как узнать причину? Читать полностью
Я приобрел новую S/М-карту, но при попытке перевода СБП выдает ваш банк. Пожалуйста, удалите мой номер телефона из... Читать полностью
Я ушла в кредитные каникулы на полгода в июне 2026. Попросила уточнить сумму при выходе с каникул и график платежей... Читать полностью
Вот уже пошел шестой год, как я посещаю раз в год отделения банка и прошу закрыть нулевый счет, когда-то бывший соц... Читать полностью
Здравствуйте. У меня не вопрос, а скорее претензия. Являюсь очень давно зарплатным клиентом, одно время пользовалас... Читать полностью
31.08.2026 хотел перевести собственные денежные средства через СБП на свой же счет в другом банке для погашения зад... Читать полностью
Без моего согласия была подключена платная услуга SMS-уведомлений. За всё время списали 396 рублей (4 раза по 99 ₽)... Читать полностью