54
Между мной и АО «Тинькофф Банк» (далее по тексту - Банк) заключен договор банковского счета, в рамках которого открыт банковский счет, к которому выпущена и
выдана в пользование банковская карта, а также подключено ДБО.
27.04.2022 в мой адрес направлено требование Банка о необходимости предоставить:
1. Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-
НДФЛ, и иные документы).
2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
3. Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, внесенных
на счет (справка 2-НДФЛ, подтверждение продажи движимого или недвижимого имущества
и иные документы).
27.04.2022 года мной были направлены документы, в котором находилась вся
информация, запрашиваемая Банком, помимо этого, я также указал в чате экономический
смысл совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету
физического лица в АО «Тинькофф Банк», в том числе подробно описал механизм покупки
криптовалюты. Далее 28.04.2022 года мною был получен ответ на мое пояснение от Банка, в котором
не указываются причины блокировки, также Банк не указал на необходимость
предоставить дополнительные документы для разблокировки счета.
Хочу обратить внимание Банка, что я предоставил Банку все требуемые пояснения и вБанк были направлены все запрашиваемые документы и иные доказательства.
В соответсвии с апелляционным определением Свердловского областного Суда от09.07.2021 по делу 33-8120/2021, если у кредитной организации возникли сомнения в
квалификации операции клиента в качестве подозрительной, то кредитная организация была
вправе запросить у клиента дополнительные документы и информацию. Как видно из
переписки между Банком и клиентом, я не уклонялся от предоставления банку
соответствующей информации, при этом Банком у меня не была запрошена
дополнительная информация, более того, несмотря на поступивший от клиента вопрос о
причине введения ограничений, Банк не указывал причину, по которой счел представленные
им сведения недостаточными.Причины наложения ограничений Банк мне не сообщил, не указав ни одного факта
совершения мной каких-либо нарушений.
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Здравствуйте, 11.09.2026 на мой счет поступила сумма денег, из которых тут же были списаны 2900 рублей за Premium.... Читать полностью
Анна, здравствуйте, спасибо за ответ. Данные, которые вы запросили, я отправлю. Хотел бы уточнить один мом... Читать полностью
Кредитный договор заверен нотариально. На 30 сентября просрочка составляла бы два месяца. 11 числа этого же месяца... Читать полностью
Да,именно туда и ответ пришёл что ссылки вы не рассматриваете,а далее шаблон про задолженность. Читать полностью
Написала,в ответ пришла отписка что ссылки ваши сотрудники не открывают и дальнейшая отписка. Тогда зачем вы тут пр... Читать полностью
Вопрос к банки. Читать полностью
Вопрос не решен, как будем решать вопрос? Читать полностью
Написала отзыв о банке, почему то до сих пор стоит статус на проверке. Банк признал свои ошибки, деньги до сих пор... Читать полностью
Купила отель в Нижнем Новогороде через Т-Банк, номер оказался совсем не как на фото, и еще не было окна. Сначала мн... Читать полностью
Закрывал счёт в озон банке , указал реквизиты для получения остатка. В итоге прошла неделя , средства не поступили.... Читать полностью
Добрый день. Я направляю обратную связь по магазинам (корректность указания адресов, фактическое отсутствие по адр... Читать полностью
Да актуальна. Чат который вы кидаете он переводит на яндекс чат там писал Читать полностью
Дорогие банкиры, когда вы сами предлагаете установить приложение с выездом специалиста на указанное время, нужно ил... Читать полностью
альфа банк заблокировал мне карту из за переводов еще в апреле. Все документы (по возможности) и пояснения мной был... Читать полностью
В ГК РФ ничего про сумму в 200 000 рублей не сказано откуда эта цифра появилась и почему именно 200 000 рублей а не... Читать полностью
как разблокировать дебетовую карту? Читать полностью
Проще решить вопрос так как 16 числа должно быть списание и оплата. 5 дней как ограничили доступ. Читать полностью
здравствуйте, уже недели 3 отзыв висит, у других людей проверяйте, мой нет https://www.banki.ru/services/responses... Читать полностью
Добрый день! Возникла неприятная ситуация. В Альфа банке была акция "за первое пополнение счета авито рекламы... Читать полностью