127
Добрый день. меня зовут Елена. я являюсь ИП. В банке тинькоф и втб у меня открыты расчетные счета. В октябре пришли запросы в оба банка на предоставление документов. Я предоставила все запрашиваемые документы. У банка ВТБ нет вопросов, а у танка Тинькоф была обратная связь, которую озвучили в телефонном разговоре, что так как у меня нет официальной квалификации программиста, то я не могу заниматься своей деятельностью, а значит есть подозрение на легализацию доходов. Осуществили ограничение расходных операций по счету ип, кредитной карте, отключили платные услуги и было сказано,
что если мы захотим перевести средства в другой банк, то возьмут комиссию 8 тыс руб. Я не понимаю, почему у ВТБ банка нет претензий ко мне, а у Тинькоф такие претензии. Открыла в Сбербанке счет ип без проблем, открыла кредитную карту. Далее, начала диалог с Тинькоф банком по закрытию счета. Затягивают сроки, так еще и отказываются вернуть средства за оплаченные комиссии в полном объеме. У меня оплачены услуги на год услуги: пакет "Физлицам — без комиссии" и обслуживание счета. Стоимость каждой услуги на 12 мес 49 900 рублей. В сумме, было оплачено в размере 99 800 рублей. Банк Тинькоф отказывается вернуть денежные средства за данные услуги за неиспользованный период. Мне предложили вернуть лишь за 1 услугу. На аргументы, что это неправомерно банк ушел в раздумья, но так и не дает возможность закрыть счет и перевести средства
Здравствуйте!
Спасибо, что написали нам и привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясним наши действия.
Запросили документы, так как при анализе операций обнаружили несколько моментов, которые вызывают вопросы:
• Деньги получаете на счет с вашего счета ИП в другом банке. Такие операции не имеют очевидного экономического смысла;
• 75% средств переводите на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;
• Со счета не оплачивали налоги по деятельности.
У нас возникли подозрения в фиктивности деятельности. На подобное рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.
По итогу анализа документов мы отметили:
• отсутствуют сопроводительные документы, которые раскрывают объемы и ценообразование ваших услуг;
• для оказания услуг необходима квалификация, опыт работ или образование. Документы, которые подтверждают квалификацию и расходование наличных денег, не получили.
Учитывая это, мы не были готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет ИП.
На основании обращения мы еще раз проанализировали ситуацию и повторно запросили документы и пояснения. Однако вы отказались их предоставить, поэтому решение остается прежним. Ограничения по кредитной карте сейчас сняли.
Консультации были правильные. Вопрос решали дольше, чем обычно, так как для согласования возврата комиссий требовалось участие нескольких подразделений. Здесь мы могли сработать лучше. Простите, пожалуйста.
Согласно п. 5.9 условий договора деньги за предоплаченные услуги не возвращаем. При этом в вашей ситуации пошли на встречу - комиссии вернем за минусом использованных месяцев. Скоро свяжемся с вами и расскажем детали.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Добрый день. Вопрос такой. У меня исчезла возможность покупки через сервис город в магазине Детский мир. Соответст... Читать полностью
снова нет обновлений по кэшбэку в личном кабинете, по сегодня покупке был начислен кэшбэк в размере 800 р с копейка... Читать полностью
У ребенка была карта Джуниор, исполнилось 14 лет, написал в поддержку что хочу оформить ему карту Блэк с 14 лет по... Читать полностью
Может ли банк привязать микрокредит к номеру договора дебетовой карты с тем же номером договора Читать полностью
Налоговая в кабинет прислала доход в, вашем банке что я, получила от вашего банка , ? денег я у вас никогда не держ... Читать полностью
Хочу обратиться с просьбой по своей кредитной истории. В моих отчётах БКИ — ОКБ и НБКИ — отсутствует за... Читать полностью
Мобильная связь от ТБанка несмотря на все свое прогрессивное существование, к сожалению, отстает от государственной... Читать полностью
Массовое обращение по поводу оспаривания операции, был перенесен концерт от организотаро, который уже так же в мае... Читать полностью
Запрошенные сведения направил на электронную почту. Ссылку на вопрос и номер существующего обращения приложил. Ожид... Читать полностью
Добрый день!Оформлял ипотеку в АО "Почта-Банк". Недавно ее перенесли в ПАО "ВТБ".С июня 2026 при наличии денежных с... Читать полностью
Я добросовестный клиент, каждый месяц возвращаю долг в ноль, банк режет лимит в два раза, загоняя меня в искусствен... Читать полностью
даже По повторной заявке не могу получить дебетовую карту. По Первой заявке ждала весь день доставку карты- не дост... Читать полностью
Хочу отметить отвратительную работу банка МТС деньги. У меня два кредита в ПФР и я перевел 100000 на карту МТС день... Читать полностью
Не могу пользоваться денежными средствами или закрыть счет, мне пишут "не можем закрыть счет, сначала нужно сн... Читать полностью
Проспаюсь прекрасным утром и вижу что мою карту заблокировали, не по 115 и не по 161 , просто просят предоставить с... Читать полностью
Немедленно прекратите телефонный террор! Никогда не был вашим клиентом и не буду! Читать полностью
Я так понимаю, время рассмотрения вопроса тоже составляет около 3-х суток? Читать полностью
Я - активный пользователь вашего банка с июня 2024 г. Каждый месяц - мне приходит зарплата на счет банка нахожусь... Читать полностью
Т-Банк ограничил операции по 115-ФЗ, несмотря на предоставленные документы и пояснения Столкнулся с крайне неприят... Читать полностью