7
Т-Банк ограничил операции по 115-ФЗ, несмотря на предоставленные документы и пояснения
Столкнулся с крайне неприятной ситуацией со стороны Т-Банка. В отношении моего счёта были введены ограничения в рамках 115-ФЗ. После запроса банка я своевременно предоставил все необходимые пояснения и подтверждающие документы.
При этом общение с сотрудниками превратилось в бесконечный круг: у меня неоднократно запрашивали одну и ту же информацию, хотя она уже была предоставлена ранее. Каждый новый сотрудник как будто не видел предыдущую переписку и документы.
Отдельно удивляет требование снова и снова подтверждать проведение ремонта. Банку были направлены пояснения и около 20 фотографий, подтверждающих фактическое проведение ремонтных работ и приобретение/использование соответствующих материалов. Видимо, даже такого количества фотодоказательств для Т-Банка недостаточно.
Также мной подробно пояснялись отдельные поступления и операции по счёту, предоставлялись документы, подтверждающие их экономический смысл. В частности, были даны пояснения по операциям, связанным с продажей имущества после закрытия деятельности, а также по операциям, которые банк первоначально попытался связать со сдачей вторсырья. По тем операциям, где имелись подтверждающие документы, они также были направлены банку.
Несмотря на это, вместо нормального рассмотрения предоставленной информации я получил новые однотипные запросы и в итоге ограничения по счёту. Возникает закономерный вопрос: какой именно объём доказательств считает достаточным Т-Банк и зачем клиенту повторно предоставлять уже направленные сведения?
Я понимаю обязанности банков в рамках 115-ФЗ и необходимость финансового мониторинга. Но 115-ФЗ не должен превращаться в основание для формального игнорирования документов клиента и бесконечного запроса одной и той же информации.
К сожалению, складывается впечатление, что качество работы Т-Банка в подобных ситуациях серьёзно ухудшилось. И судя по другим отзывам в интернете и социальных сетях, моя ситуация далеко не единичная.
Прошу представителей банка провести повторное полноценное рассмотрение моей ситуации, поднять всю историю переписки и все ранее предоставленные документы, а не запрашивать их заново, и дать мотивированный ответ: какие конкретно документы банк считает недостаточными и по какой причине.
В случае если вопрос не будет решён, буду вынужден обратиться с заявлением в Межведомственную комиссию при Банке России для обжалования решения банка, а также использовать иные предусмотренные законом способы защиты своих прав.
Надеюсь, что хотя бы после публичного обращения ситуация будет рассмотрена по существу, а не очередным формальным ответом.
Здравствуйте.
Для проверки подробностей по ограничениям пришлите свои ФИО, дату рождения, контактный номер на connect@tbank.ru, пожалуйста. Письмо отправьте с контактной почты, укажите ссылку на отзыв. По итогу обновим наш ответ.
Консультации и работу сотрудников также не оставим без внимания.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Я добросовестный клиент, каждый месяц возвращаю долг в ноль, банк режет лимит в два раза, загоняя меня в искусствен... Читать полностью
Т-Банк ограничил операции по 115-ФЗ, несмотря на предоставленные документы и пояснения Столкнулся с крайне неприят... Читать полностью
Мне постоянно названивает ТБанк с разных номеров, по нескольку раз в день. Я никогда не была клиентом ТБанка и не с... Читать полностью
1 августа 2026 года с моей карты Т-Банка были списаны 7200 рублей через терминал в офисе агентства недвижимости. Ус... Читать полностью
Каждый день звонят сотрудники Банка по поводу досудебного урегулирования человека, с которым я не общаюсь. Звонки п... Читать полностью
Эксперт не ответил на вопрос, в чате Тинькофф специалисты говорят о действующих правилах,однако в отношении потреби... Читать полностью
Являюсь активным клиентом Т-Банка, регулярно пользуюсь мобильным приложением. Некоторое время назад обнаружил, что... Читать полностью
Какую часть от общей стоимости авиабилета при добровольном возврате, должен вернуть Тинькофф банк,если авиабилет во... Читать полностью
Hапишите в ответе, если для формирования выписки клиент Т-Банка обязан направлять запросы в банк через внешние комм... Читать полностью
Добрый день. Вопрос такой. У меня исчезла возможность покупки через сервис город в магазине Детский мир. Соответст... Читать полностью
Т-Банк ограничил операции по 115-ФЗ, несмотря на предоставленные документы и пояснения Столкнулся с крайне неприят... Читать полностью
Средства, имеют законное происхождение. Они использовались для личных нужд — повседневных расходов, переводов... Читать полностью
Пришло уведомление о снижении кредитного лимита в 2 раза, хотя кредитная нагрузка etc у меня в последнее время толь... Читать полностью
ПАО "Т-Банк" ограничил мне ДБО по п. 4.5 и 4.9 УКБО. Мне 17 лет, я проживаю в Красноярске. Банк отказывае... Читать полностью
Открыл карту ТБанка со счётом в белорусских рублях. Забронировал поездку с частичной оплатой. Сумма была по курсу 1... Читать полностью
Средства, имеют законное происхождение. Они использовались для личных нужд повседневных расходов, переводов знакомы... Читать полностью
Здравствуйте! Не могу совершать никакие операции по счету. Поддержка запросила фотографии паспорта. В первый раз п... Читать полностью
Уже месяц не могут решить мою проблему, поддержка работает отвратительно, обращение закрываю не решив вопрос. Посл... Читать полностью
Отправили сведенья на почту, жду ответ Читать полностью
Обращение о пересмотре условий ипотечного кредитованияУважаемые сотрудники ПАО Сбербанк!Обращаюсь в связи с существ... Читать полностью
как получить сведения о поступлениях на мои счета за период? Читать полностью
Стоит ли ломать столько дров, если на карте копейки. Я прошу или удалить карту пэй, или перевыпустить новую и привя... Читать полностью
Здравствуйте! Требую провести расследование и исключить мой паспорт из ЧС банка. Из-за некорректной работы с... Читать полностью
Вы внимательно читали? Я не клиент банка. Мне надо взыскать сумму по исполн.листу ( это документ от суда) с вашего... Читать полностью
Добрый день! Оформлял ипотеку в АО "Почта-Банк". Недавно ее перенесли в ПАО "ВТБ". С июня 202... Читать полностью
Я добросовестный клиент, каждый месяц возвращаю долг в ноль, банк режет лимит в два раза, загоняя меня в искусствен... Читать полностью
даже По повторной заявке не могу получить дебетовую карту. По Первой заявке ждала весь день доставку карты- не дост... Читать полностью
Хочу отметить отвратительную работу банка МТС деньги. У меня два кредита в ПФР и я перевел 100000 на карту МТС день... Читать полностью
Не могу пользоваться денежными средствами или закрыть счет, мне пишут "не можем закрыть счет, сначала нужно сн... Читать полностью