240
Я, индивидуальный предприниматель Поляков Артём Александрович (далее – ИП, Заявитель), являюсь клиентом АО «Альфа-Банк» (далее – Банк), «17» января 2024 года получил решение об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции.
«17» января 2024 г. Банк направил Заявителю запрос на предоставление информации и документов, подтверждающих экономический смысл и источник происхождения средств на счёте.
«17» января 2024 г. Заявитель предоставил в Банк письменное пояснение, где кратко сообщил, что полученные на расчётный счёт суммы были результатом оплаты вознаграждения Заявителю за услуги, оказанные по агентским договорам, а также по договорам управления. При этом операция, на сумму 6 900 000 рублей обосновывалась как сумма средств, необходимая для покупки недвижимости по договору долевого участия.
«18» января 2024 года Заявитель, составив дополнительное пояснение, чуть более подробно сообщил и попытался раскрыть информацию об экономическом смысле коммерческих операций, осуществляемых им как предпринимателем.
Банк, получив данные объяснения от Заявителя об экономической деятельности ИП, а также обработав дальнейшее обращение Заявителя через личный кабинет Банка ответным письмом сообщил, что причинами принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции являлось то, что в результате анализа деятельности ИП и проводимых операций по счёту были установлены факторы высокого риска легализации (отмывания) доходов.
После чего ИП сформировал текст пояснительной записки в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, и направил его в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации.
Межведомственная комиссия, созданная при Центральном банке Российской Федерации, рассмотрев обращение, произвела отказ по указанной операции. Ответ без какой либо конкретики.
Итак, у ИП при работе с Банком возникают следующе вопросы:
1. Почему, при рассмотрении договоров управления, агентских договоров, договоров поставки, при наличии у ИП всех УПД, отчётов, актов – Банк не делает выводов о реальности контрагентов, о наличии реального факта коммерческой жизни у ИП, и игнорирует факт наличия этих сделок?
2. Почему Банк, хоть и не говорит прямо – очень вскользь намекает на наличие ограничительных мер при дальнейших операциях, хотя нарушений, как таковых не было?
3. Каким образом ИП произвести досудебную реабилитацию, так как текущее положение в «красной зоне» не является удовлетворительным для ИП. ИП подтверждает свой коммерческий опыт (для этого могут быть предоставлены необходимые документы: трудовая книжка, рекомендации, дипломы о высших образованиях и т.д., подтверждающих квалификацию ИП как специалиста). В противном случае Заявитель готов в судебном порядке доказывать свою позицию, подтверждая целесообразность каждой операции и квалификации его, как специалиста!
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 595954) ИНН, чтобы смогла вас найти.
Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: Отказ в выполнении распоряжения о совершении операции.
В соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон) мы вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников кредитной организации, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Обращаем внимание, что в соответствии с пунктом 13.4 статьи 7 Закона в случае принятия решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 статьи 7 Закона, вы с учетом полученной от указанной организации информации о причинах принятия решения вправе представить сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Здравствуйте! 11.07.2026 явился на Электродный проезд и подал заявление на закрытие счета и перевод остатка средств... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Уважаемый представитель банка! Ваш ответ носит общий шаблонный характер и не отвечает на прямо поставленные вопросы... Читать полностью
Здравствуйте. Альфа банк регулярно списывал комиссию за услугу альфа смарт , которую я не подключала, в размере 299... Читать полностью
Да, я получила документ. В ответом письме выразила ожидание мер для закрытия дела в суде, а также возврат взысканны... Читать полностью
Добрый вечер, моя проблема так и не решена, но приходят смс от Альфа банка что бы я закрыл притензию и получил снач... Читать полностью
Банк заблокировал карту и я хочу закрыть счет и расторгнуть договор с альфа банком и как я могу перевести свои сред... Читать полностью
мне переводились деньги, о зарождении которых я не знал, мне переводил их знакомый с каких то других банков. Мне да... Читать полностью
Повторное обращение. Почему отказывают в возврате комиссии взятой с моих личных денег которые образовали сверхлимит... Читать полностью
08.09.2026 года мной были полностью исполнены финансовые обязательства перед АО «Альфа-Банк» по кредитн... Читать полностью
Я предоставила справку как только узнала, что надо ее предоставить, то есть вчера! Ваш банк, который рассылает тыся... Читать полностью
Я оформила уже третью кредитную карту вашего банка, ее мне привез сотрудник и на все мои вопросы об изменен... Читать полностью
Доброго времени суток! Вопрос с Альфа банком по дисконту. Была просрочка, первые за 10 лет. Ба... Читать полностью
Ирина Вадимовна, вы противоречите официальным документам собственного банка. 1. В официальном ответе АО &l... Читать полностью
а когда вас ждасть с ответом? Читать полностью
Являюсь клиентом АО «АЛЬФА-БАНК». 17.08.2026 в адрес банка была направлена официальная досудеб... Читать полностью
Мне закрыли счет в прошлом году в связи с блокировкой, не дали вывести денежные средства ни на один банк и не выдал... Читать полностью
Добрый день, у меня две сим карты одна из них привязанна к альфа банку, но в личный кабинет зайти не могу, пишет чт... Читать полностью
Добрый день.Столкнулась со следующей ситуацией при использовании кредитной карты Т-Банка.Я пополнила баланс сервиса... Читать полностью
Здравствуйте! 11.07.2026 явился на Электродный проезд и подал заявление на закрытие счета и перевод остатка средств... Читать полностью
Подключили мне premium и 3 месяца в тихую списывали. После того как написал в поддержку за 1 месяц вернули... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Здравствуйте.Прошло 5 дней с момента вашего последнего ответа.14 дней с момента моего обращения к вам.Несколько мся... Читать полностью
My vtb account is automatically blocked .I have been using it for 2 years but suddenly my account got log out becau... Читать полностью
Ограничили операции по 161фз по непонятной причине и игнорируют все запросы в чате поддержки. Читать полностью
Не закрывают счет по требованию из лк, требуют заполнить шаблон, - заполнил, не подходит, кидают файл в чате, он не... Читать полностью
Здравствуйте![11.09] я совершал операцию по пополнению своего счета Ozon Банка с личной банковской карты на сумму 2... Читать полностью
Уважаемый представитель банка! Ваш ответ носит общий шаблонный характер и не отвечает на прямо поставленные вопросы... Читать полностью