366
История началась 16 июня 2023 года, тогда я совершала операции по покупке и продаже криптовалюты, ничего противозаконного не делала. И вот 16 июня 2023 года банк меня заблокировал с смс "Операции по вашему счету несут риски для банка. Ограничены переводы в мобильном приложении и интернет-банке, а также по снятию наличных". На что я обратилась в местное отделение по адерсу: г.Асбест, ул.Ленина д 15, за разъяснениями. Ответ получили мы следующий: необходимо предоставить документы, обосновывающие операции по счету, а также происхожение средств на счету, блокировка по 115 ФЗ. Спустя время 05.02.2024, мы подготовили необходимый пакет документов и предоставили уже в Екатеринбурге ул. Ленина 60, где было составлено обращение А2402057547. На запрос банку выдать денежные средства и закрыть счет, банк ответил категорическим отказом, не составлавшись не на один федеральный закон. Была составлена претензия, которой был присвоен номер 0000741657884 ответ на который, мы до сих пор не получили (претензия от 05.02.2024 сотрудник Бирюкова Ольга Сергеевна). Т.е. банк удерживает мои денежные средства против моей воли. В ответ на наше обращение А2402057547 банк написла следующее: "Для рассмотрения вопроса о снятии ограничений с карты проси Вас предоставить в подразделения Банка документы за период с 15.03.2023 - 15.06.2023: обязательство в будущем операции не проводить по счетам в Банке (продажа/покупка криптовалюты); многочесленные переводы от и на 3 лиц; документы, потдверждающие источник происхождения денежных средства (2-НДФЛ продажа недвижимости, выписка с депозитного счета и т.д.); ."
В ответ на это обращение 07.06.2024 мы предоставили справку 2 НДФЛ, кредитные договор, показали происхождение денежных средств, а также написали заявление больше не проводить операции по покупке/продаже криптовалюты и был присвоен номер обращения А2406079167. В ответ мне пришла смс от Альфа банка: Ограничение с карт по переводам снимут в течении 24 часов, вы снова можете пользоваться всеми функциями.......
17.06.2024 мы обратились в местное отделение банка по адерсу г.Асбест, ул.Ленина д 15, где мне вновь отказали в открытии счета и сообщили что ограничение также действуют. На вопрос почему в смс одно, а по факту другое, развели руками и обратились по своим каналам в отдел поддержки, где им сказали писать обращение на почту.
Все что описала в данном обращение это краткое содержание всех тех похождений и нервотрепок который Альфа банк мне доставил. Будем составлять 2 заявление в ЦБ. 1 заявление на основании какого закона, банк удерживает мои денежные средства по досудебной претензии. И 2е заявление: банк не снимает ограничение без объяснения причин, и обманывает присылая смс, с якобы снятие ограничений. Все доказательства в частности разговоры с операторами, все обращения, смс обязательно буду приложены.
Приветствую!
Хочу отметить, что как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций.
Вам нужно обратиться офис с паспортом и телефоном, также с заявлением на закрытие счетов и перевода средств в другой банк.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Здравствуйте! 11.07.2026 явился на Электродный проезд и подал заявление на закрытие счета и перевод остатка средств... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Уважаемый представитель банка! Ваш ответ носит общий шаблонный характер и не отвечает на прямо поставленные вопросы... Читать полностью
Здравствуйте. Альфа банк регулярно списывал комиссию за услугу альфа смарт , которую я не подключала, в размере 299... Читать полностью
Да, я получила документ. В ответом письме выразила ожидание мер для закрытия дела в суде, а также возврат взысканны... Читать полностью
Добрый вечер, моя проблема так и не решена, но приходят смс от Альфа банка что бы я закрыл притензию и получил снач... Читать полностью
Банк заблокировал карту и я хочу закрыть счет и расторгнуть договор с альфа банком и как я могу перевести свои сред... Читать полностью
мне переводились деньги, о зарождении которых я не знал, мне переводил их знакомый с каких то других банков. Мне да... Читать полностью
Повторное обращение. Почему отказывают в возврате комиссии взятой с моих личных денег которые образовали сверхлимит... Читать полностью
08.09.2026 года мной были полностью исполнены финансовые обязательства перед АО «Альфа-Банк» по кредитн... Читать полностью
Я предоставила справку как только узнала, что надо ее предоставить, то есть вчера! Ваш банк, который рассылает тыся... Читать полностью
Я оформила уже третью кредитную карту вашего банка, ее мне привез сотрудник и на все мои вопросы об изменен... Читать полностью
Доброго времени суток! Вопрос с Альфа банком по дисконту. Была просрочка, первые за 10 лет. Ба... Читать полностью
Ирина Вадимовна, вы противоречите официальным документам собственного банка. 1. В официальном ответе АО &l... Читать полностью
а когда вас ждасть с ответом? Читать полностью
Являюсь клиентом АО «АЛЬФА-БАНК». 17.08.2026 в адрес банка была направлена официальная досудеб... Читать полностью
Мне закрыли счет в прошлом году в связи с блокировкой, не дали вывести денежные средства ни на один банк и не выдал... Читать полностью
Добрый день, у меня две сим карты одна из них привязанна к альфа банку, но в личный кабинет зайти не могу, пишет чт... Читать полностью
Здравствуйте! 11.07.2026 явился на Электродный проезд и подал заявление на закрытие счета и перевод остатка средств... Читать полностью
Подключили мне premium и 3 месяца в тихую списывали. После того как написал в поддержку за 1 месяц вернули... Читать полностью
По этому адресу, ваш банк только закрывает счета и изымает комиссию 10-20 процентов! я ранее приходила в отделения... Читать полностью
Здравствуйте.Прошло 5 дней с момента вашего последнего ответа.14 дней с момента моего обращения к вам.Несколько мся... Читать полностью
My vtb account is automatically blocked .I have been using it for 2 years but suddenly my account got log out becau... Читать полностью
Ограничили операции по 161фз по непонятной причине и игнорируют все запросы в чате поддержки. Читать полностью
Не закрывают счет по требованию из лк, требуют заполнить шаблон, - заполнил, не подходит, кидают файл в чате, он не... Читать полностью
Здравствуйте![11.09] я совершал операцию по пополнению своего счета Ozon Банка с личной банковской карты на сумму 2... Читать полностью
Уважаемый представитель банка! Ваш ответ носит общий шаблонный характер и не отвечает на прямо поставленные вопросы... Читать полностью
Здравствуйте!Я заёмщик по кредиту «Авто-Стиль Особый», договор № 1410*****05 от 15.10.2029. В сентябре 2026 ставка... Читать полностью