4258
Добрый день:)
Занимаюсь оплатой товаров клиентам на различных китайских площадках через криптовалюту.
Начал заниматься где-то в марте. В июне упал запрос документов по 115 ФЗ. Документы были предоставлены, банк рекомендовал не заниматься коммерческой деятельностью и отпустил с миром.
В августе опять упал запрос по 115 ФЗ, опять были предоставлены все документы, но ДБО ограничили из-за того, что не следовал рекомендациям по коммерческой деятельности.
Путем длительных переговоров сказали, что в моем случае надо открывать ИП и вести деятельность через него-заход денег должен быть только на р/с ИП.
Что и было сделано, отдельная история, что несколько дней потребовалось на снятие ограничений ДБО, хотя полностью следовал рекомендациям банка.
Р/с ИП ограничили спустя сутки использования, документы предоставил дважды по запросу. Уже 9 дней и 5 с момента предоставления документов нет ответа. Операторы каждый раз повышают приоритет, последний раз сказали, что выше некуда:) Несколько раз видимо пытались позвонить с Т-бизнеса, но антиспам блокировал звонки. После отключения антиспама никто не звонил, хотя запрашивал обратную связь. Причем сотрудники на горячей линии то говорили, что счет закрыт окончательно, то все еще идет разбирательство.
Пока идет разбирательство-открыли счет в ВТБ, соответственно деньги с р/с ИП падали либо через карточку ВТБ в Т-Банк, либо напрямую со счета на карту.
Вчера упал очередной запрос по 115 ФЗ на личную карту.
Итого что имеем:
115 ФЗ раз-выпустили, но без коммерции=>115 ФЗ два-не выпустили, ибо коммерция, рекомендовали открыть ИП=>открытое ИП хлопнули через сутки, но разблочили карту=>115 ФЗ три-заход денег с р/с ИП другого банка.
Я понимаю, что у банка свои риски(криптовалюта, пусть и только исходящая), но я четко следую рекомендациям банка(по второму запросу 115 ФЗ сотрудник сказал, что предоставленных документов более, чем достаточно).
Заходят деньги от идентифицированных людей(как минимум для чеков нужен телефон/почта), с кем заключен договор.
Работа по договору оферты(комиссии), в рамках ИП выбиваются чеки на все суммы, которые отправляются в налоговую, да это не торговля колбасой на рынке, но это такая же коммерческая деятельность, которую пытаюсь вывести в легальное поле.
На учете в финмониторинге не состоим. Готовы платить и банку(прием платежей/вывод денег) и государству(налоги), может имеет смысл детально разобраться 1 раз? Ибо второй запрос документов по 115 ФЗ в рамках р/с четко показал, что ответы на первые даже никто не читал.
Здравствуйте.
Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в «Методических рекомендациях физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение. На основании обращения еще раз детально проанализировали ситуацию и пришли к выводу, что ранее допустили ошибки. Простите, пожалуйста.
В рамках проверок не могли дозвониться до вас. При этом давали информацию в чате. Ограничения по возмещениям и счету сняли. Дальнейшее сотрудничество по эквайрингу не согласовали.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Г Т-банк врёт. Бонусов не было зачислено, и не могло быть зачислено - так как были закрыты моя карта, карта жены, д... Читать полностью
Здравствуйте, 28 июля 2025 года мн заблокировали все счета , по фз 161 , писал обращение в ЦБ , от туда пришел отве... Читать полностью
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
..это просто ужас а не банк что делать Читать полностью
Хочу поделиться негативным опытом взаимодействия с Т-Банком, который тянется с 2019 года и продолжается по сей день... Читать полностью
Скройте пожалуцйста из публичное текста номер договора Читать полностью
Мне как субподрядчику (Я самозанятый) были направлены заработанные мной денежные средства, которые Т БАНК заблокиро... Читать полностью
06.09.2026 пришли с согласию о рассрочке с ТБанком, перед этим самостоятельно каждый месяц вносила сумму о которой... Читать полностью
Здравствуйте!Я являюсь клиентом Т-Банка (Тинькофф) и заемщиком по кредитному договору № 7010821107 от 28.08.2026. 2... Читать полностью
4-5 раз переносят возврат средств с отмененного мероприятия отвечает на вопросы робот, невозможно поговори... Читать полностью
Телефон есть. Позвонить можно. Как угрожать так находите как позвонить! Читать полностью
Просроченного платежа нет !Зачем обманываете. Какой платежа просрочен!????? Какой платёж не погашен?????? Одно вран... Читать полностью
Добрый день, по не известным причинам банк намеренно не хочет отзывать мои данные из базы ЦБ, на мой счет пришел пе... Читать полностью
Вы пишете что ответ дан,ответ не дан,это просто отписка . Читать полностью
12.09.2026 банк продолжает издеваться. с 01.09.2026 мне говорят что мой платеж на 200 000, 00 не ушел обратно в бан... Читать полностью
Вы не отвечаете на ряд вопросов!Где договор о расторжении? Если вы уверены, что договор закрыт?Где уведомления о ра... Читать полностью
в чате отвечает ИИ, менеджеров в чате нет) Читать полностью
Яндекс банк не снимает арест в течении года! Читать полностью
Обращался в банк через чат и 8-800, не возможно получить какую либо информацию о сумме задолжденности, чтобы закрыт... Читать полностью
Из чего складывается сумма приобретенного в Тинькофф банке авиабилета и какая сумма возвращается при добровольном... Читать полностью
Я являюсь постоянным клиентом Альфа-Банка. Всегда вовремя выполнял все обязательства. На протяжении всего беспроцен... Читать полностью
Здравствуйте,гор.Магнитогорск беспокоит,ул.Советская 115 закрыли офис и убрали банкоматы, почему в то время как дру... Читать полностью
Что если очень плохая кредитная история выладут ли мне кредит Читать полностью