55
Здравствуйте! Банк изначально мне очень понравился. Обслуживание, кэшбек, рассрочка. Сразу же для себя сделал основным банком и подключил премиум подписку за 1990 рублей в месяц. Перевыпустил карту на Металлический, к слову на этом моменте Т-банк для меня стал просто космическим банком. Далее загрузил авто и купил страховку через приложение банка. Т.к.семейным бюджетом распоряжаюсь я, то расходы по карте уже за первый месяц превысил 600 тыс. Но мне казалось, что это не является большой суммой. Но только не банку к моему большому удивлению. Заблокировали карту по причине подозрительных операций. По карте были и переводы от знакомых и близких. И я переводил, как же без этого. Как раз за несколько дней до блокировки ездили на отдых в горнолыжный курорт. Где приходилось совершать покупки и делить между друзьями, а они в свою очередь переводили мне. Доля переводов не превышал никогда долю покупок и платежей по счету. Банк потребовал справку 2-НДФЛ, а также пояснения по некоторым операциям. Все было хорошо, общались вежливо и пытались решить проблему. С моей стороны всё было предоставлено, и справка и пояснения со всеми скриншотами переписок и смыслом этих переводов. Я прям всё тщательно и подробно описал, отнесся к этому весьма серьезно. Спросили по поводу операций, когда выводил средства из кошелька. Там просто есть такой функционал, который позволяет обменяться с другими пользователями. Там даже суммы относительно не большие - от 1 до 5 тыс максимум. И таких операций было прям несколько, можно даже на пальцах руки посчитать. Но банку это не понравилось и они решили, что я торгую криптовалютой. Несколько раз объяснил, что никакую криптовалюту я не покупаю и не продаю, и даже предоставил скриншоты по всем этим операциям в кошельке. Но нет, меня заблокировали навсегда. Мол, докажите происхождение этих средств на которую вы купили криптовалюту. Как я вам докажу эти 1000-5000 рублей, вы вообще в своем уме?! Крутились бы сотни тысяч или миллионы я бы прекрасно понял.
Все мои планы на счет накопительного счета и кредитки Т-банка на этом обрушились. А на накопительном счете с возможностью округления покупок я начинал неплохо копить денег, незаметно для себя. Так вот, пишу этот отзыв-обращение не в целях очернить Т-банк, а в надежде решения своей проблемы. Мало ли менеджер на тот момент был не в настроении или еще что-то. Считаю, что для семьи с собственным бизнесом, где жена зарегистрирована индивидуальным предпринимателем, такие операции в норме вещей. И тем более, что жена имеет ИП счет в Т-банке и пользуется эквайрингом этого же банка. Как можно было после всех моих пояснений заблокировать карту навсегда. Сказать "Я был удивлен" - ничего не сказать! Без единого предупреждения или советов, просто взять и заблокировать без объяснения причин, которых нельзя говорить клиенту (как написали в чате). Скажите, у нас в стране запрещено людям с бизнесом держать на карте 600 тыс. и тратих их? Жду адекватного ответа, и надеюсь меня разблокируют...
Здравствуйте.
Ценим, что вы активно пользуетесь нашими продуктами. При этом мы, как и другие банки, обязаны соблюдать законодательство РФ и следить за активностью по счету. Как только замечаем непрозрачные для нас операции, сразу принимаем меры и просим отправить подтверждающие документы. Сам счет не блокируем, но устанавливаем ограничения на дистанционное обслуживание.
Мы изучили операции и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы обращаем свое внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проверки мы решили ограничить дистанционное обслуживание. Пересмотреть свое решение не готовы.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Хотел предоставить справки о доходах, но банк решил выкинуть с личного кабинета не сообщить об этом, я лишился свои... Читать полностью
Я был не просто клиентом, я был вашим амбассадором. Банк, брокер, страховки, подписки Pro, и тд — всем пользовался... Читать полностью
5 сентября 2026 года без моего ведома и согласия банк списал с кредитной карты денежные средства в размере 2.990 ру... Читать полностью
Тбанк признал кредитные договоры номер 0116545027 и 0116545613 недействительными и оформлены третьими лицами, на да... Читать полностью
Добрый день.Столкнулась со следующей ситуацией при использовании кредитной карты Т-Банка.Я пополнила баланс сервиса... Читать полностью
Здравствуйте также прошу направить справки о данных операциях REQ-20260809-14456 REQ-20260825-29515 Справки о дан... Читать полностью
Оформила кредит в Т-банке, предварительно был расчет , была согласна на условия , приняла кредит, но кроме ежемесяч... Читать полностью
Открыл карту ТБанка со счётом в белорусских рублях. Забронировал поездку с частичной оплатой. Сумма была по курсу 1... Читать полностью
Спасибо за частичное решение проблемы и разблокировку онлайн-банкинга. Однако мой вопрос решен лишь наполовину: бан... Читать полностью
На моем банковском счете наложен арест судебными приставами. Могу ли я оплатить услуги мобильного оператора "Т-Моба... Читать полностью
Здравствуйте также прошу направить справки о данных операциях REQ-20260809-14456 REQ-20260825-29515 Справки о дан... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали карту и дистанционное обслуживание , сказали обращаться в банк в Москву, но у меня нету... Читать полностью
Т-Банк подключил мне услугу «Страхование задолженности» 17.02.2026 через мобильное приложение. Я не пом... Читать полностью
все отправил, так же тут на сайте указал для вас запрошенную информаци. Читать полностью
Хочу поделиться своей историей. 30.01.2026 При попытке перевести деньги с основного счета на сберегательны... Читать полностью
дайте информацию о доведении сведений обо мне в ЦБ для снятия блокировки по 161-ФЗ Читать полностью
Здравствуйте. Благодарю за ответ, однако мой основной вопрос остался без ответа. прошлый вопрос Вы п... Читать полностью
Т-Банк: красивая упаковка, отвратительная суть при расчетах через аккредитив. Продала квартиру, покупатель ипотечни... Читать полностью
Добрый день. Начали с января месяца списывать средства за обслуживание, хотя изначально когда заключал договор в 20... Читать полностью
Т Банк хитрит, не хочет платить по счетам Читать полностью
Я уже писала раннне что мой кошелёк заблокирован, никакие действия не помогают, ответы операторов чата помощи не по... Читать полностью
Когда же будет проверен мой отзыв о банке Тинькофф? Читать полностью
Сегодня 5 день уже как я отправила документы на разблокировку, от вашего банка нет никакого ответа. Сколько мне ещё... Читать полностью
По 161 ФЗ банк ограничивает сумму операций в месяц. Так сделал например мне ПСБ банк. Полностью заблокировать карту... Читать полностью
«10» сентября 2026 года примерно в 11:10 я вносил через банкомат ВТБ, расположенный по адресу Пролетарская улица, 8... Читать полностью
Так в этом и проблема!Для потребительского кредита и ипотечного кредита используется один мастер-счет. Ситуация так... Читать полностью
11.09.2026 МТС Деньги (Экси Банк) контролируете решение Заявки INC1668178 от 01.09.2026 в 11-42.? Все как обычно бе... Читать полностью
Здравствуйте, у меня был счет в озон банке,после чего мне пришли 3 перевода,и счет заблокировали! Я решила его закр... Читать полностью
18 февраля 2025 года я подала на процедуру банкротства. 3 апреля 2026 года я признана банкротом, решение суда вступ... Читать полностью