127
Вопроса нет . Все и так понятно . Предложили кредит в 1млн рублей не целевой . 150 тыс было отправлено на карту директора , 850 тыс на счете осталось . Прилетел запрос по 115ФЗ(легализация отмывание денежных средств) Обалдеть — отмывание кредита по 44,9% годовых !? Позвонили на линию горячую . Сказали извините - сейчас решим . Это не мы . Система . Ну научите свою систему . В конце концов — вернули этому Банку в этот же день 960 тыс. Но счет под ограничением. Можете платить налоги и штрафы указано . Сказала им , что не устраивает решение , запросили выписки из других банков , прислала . И теперь выковыривают контрагентов и просят прислать договора, и кто конечный поставщик . Вот честно - они работают на конкурентов ! Собирают информацию как же я дешевле всех сделала продажу . Влетела с ними просто потому что взяла кредит , за который , по им словам , отчитываться не нужно . Просто платите вовремя и гасите %. Кредит взяли с кредитного счета . А воспользоваться не дали ! В запросе было указано- предоставить чеки, товарные накладные, за те деньги , которыми даже не воспользовались ... Директор сделал возврат части суммы в этот же день , но тоже блок появился , и денежные средства списались . Ситуация долгая , в течении одного дня разговоры с Банком более 3-х часов . Работать было некогда . Отшили 2 встречи . Когда приходит вопрос — посоветуете ли Банк друзьям . Скажу честно — по физикам еще как то . По работе с юр лицами - советуйте врагам !
Здравствуйте.
Мы не отслеживаем целевое использование кредита, так как выдаем его на любые цели.
Спасибо, что написали нам и привлекли внимание к ситуации. Сейчас объясню наши действия.
Не преследуем цели доставить неудобства. В своей деятельности руководствуемся требованиями регулятора и действующим законодательством. Мы обратили внимание на следующие факторы:
— по счету нет операций по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов с ФОТ;
— по счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью;
— часть от полученных денег перевели на счет физического лица, оставшиеся средства также пытались перевести на счет того же физического лица.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа документов мы отметили:
— часть документов не предоставили, в частности, документы, обосновывающие переводы в пользу физического лица;
— операции проводятся без явного экономического смысла, например: вы перечисляете деньги на счет физического лица, и сообщаете, что средства еще не потрачены, а на них будете закупать материалы, при этом не знаете, на какой проект, а также уточняете, что скорее на будущее.
По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счета.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
В чём причина, что банк нужно время для возврата моих денег? Читать полностью
Почему так долго проверяется отзыв и не начисляются бонусы Читать полностью
После подачи документов на страховую выплату в течение какого времени она приходит и куда именно? Сразу в банк или... Читать полностью
..это просто ужас а не банк что делать Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Т-Банк задерживает ипотечный платеж на 8 дней, статус "обрабатывается", поддержка не дает конкретных ответов. Плате... Читать полностью
Весь день сегодня пыталась произвести перевод юаней в другой российский банк мужу. Мы производим покупку в Китае. Т... Читать полностью
Вопрос к банки. Читать полностью
По данному реку тоже требую направить деактуализацию! Это также оплата за консультацию и чеки сформированы ! REQ-20... Читать полностью
Вы комментируете ситуацию одинаково, не учитывая того, что списания проходят без уведомлений и теряются в череде оп... Читать полностью
При оформлении дебетовой карты премиум была подключена подписка, тем самым списание денежных средств. Когда я увиде... Читать полностью
Вы мою проблему не решаете. Банк по сути уже неделю рабочую бездействовал и не передавал закладную. Ваш ре... Читать полностью
Мне в чат ничего не пришло. Когда я описывала ситуацию в чате мне начали говорить, что я согласилась. Как я должна... Читать полностью
Здравствуйте. Я являюсь постоянным клиентом Т-Банка, но столкнулся с ситуацией, которая полностью подорвала мое дов... Читать полностью
Т-банк без моего ведома подключил услугу премиум подписки и два месяца списывал с меня деньги. При написании им, хо... Читать полностью
Подписка премиум пробный переуд Т-Банк отказывается возвращать 2 990 рублей за неоказанную услугу Premium после пр... Читать полностью
Уважаемый Т-Банк! Ссылка на "14 рабочих дней" и "обездвиженную закладную" — это затягиван... Читать полностью
Я являюсь премиальным клиентом Т-Банка и столкнулась с беспрецедентным нарушением закона и крахом сервиса по догово... Читать полностью
Всех приветствую, хотел бы уточнить, сколько по времени отвечает оператор в чате поддержки, написал вчера в 2 часа... Читать полностью
В чём причина, что банк нужно время для возврата моих денег? Читать полностью
ужасный банк, лояльности 0купила новую сим карту , сменила номер телефона , переаела денежные средства , а они ушл... Читать полностью
В этот раз в приложении не было указано, что срок подошёл, а ориентировался я всегда по приложению. Время платежа,... Читать полностью
8 сентября продавал недвижимость, у покупателя была ипотека Альфы, изменения в Егрн были внесены 9 сентября, заклад... Читать полностью
Изначально я так и сделал. Но... По телефону говорит голосовой помощник, который повторяет, что нужно прийти в отде... Читать полностью
Почему так долго проверяется отзыв и не начисляются бонусы Читать полностью
Здравствуйте сколько у вас по времени занимает открытие аккредитива 8.09.2026 поменялся собственник деньги не прихо... Читать полностью
А есть какой то другой способ связать с банком по этому Читать полностью
Здравствуйте, у меня к вам такой вопрос я сделал карту ПСБ чтоб приходила зарплата с СВО и уехал на данный момент я... Читать полностью