84
В целях реализации моего права на реабилитацию, предусмотренного пунктами 13.1-1, 13.4, 13.5 и 13.6 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, в том числе для устранения оснований, в соответствии с которыми финансовой организацией ранее было принято решение об отказе в проведении операций и введении ограничения ДБО, прошу предоставить мне следующую информацию:
1. Обоснование решения о введении ограничений в отношении моего использования системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО), а также обоснования принятия решения об отказе в совершении следующих операций:
• Операция по зачислению денежных средств № 76 от 12.12.2024 на сумму 300 000,00 руб.
• Операция по зачислению денежных средств № 45 от 12.12.2024 на сумму 20 000,00 руб.
2. В отношении операции по зачислению денежных средств № 76 от 12.12.2024 на сумму 300 000,00 руб., в уведомлении об отказе в совершении которой было указано «Операция имеет признаки транзитной», прошу:
• указать признаки «транзитности» в соответствии с Письмом Банка России от 31 декабря 2014 г. № 236-Т;
• указать иные признаки «сомнительности», вызвавшие у банка подозрения.
3. В отношении операции по зачислению денежных средств № 45 от 12.12.2024 на сумму 20 000,00 руб., по которой в уведомлении об отказе в совершении которой было указано «Подозрение в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путём», прошу:
• указать пункты Положения Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П, на которые ссылается банк при для обоснования подозрений в законности операции;
• указать иные признаки «сомнительности», вызвавшие у банка подозрения.
4. Принимая во внимание, что в рамках запросов, поступивших от банка, я не смогла в полной мере определить волю банка, а следовательно и не имела возможности определить позицию банка по поводу достаточности или недостаточности предоставленных мной сведений для пояснения характера проведенных операций, прошу указать, какие дополнительные пояснения, информация и документы необходимы банку для снятия ограничений.
Исходя из того, что для квалификации операций как сомнительных кредитные организации опираются на признаки, указанные в Положении № 375-П. В случае обращения клиента за разъяснениями финансовая организация обязана информировать его о причинах отказа в совершении операций (Письмо Банка России от 12.09.2018 № ИН-014-12/61). В частности, в п. 2, 3 названного письма указано о необходимости предоставлять клиенту информацию в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности ее использования при реализации механизма реабилитации клиентов.
Добрый день!
Банк может ограничить использование системы СберБизнес, если какие-то операции по счёту вызывают вопросы.
Для понимания экономического смысла операций и схемы работы мы направили вам запрос о предоставление документов в личный кабинет СберБизнес.
По результатам анализа документов банк сможет принять решение о снятие или сохранение ограничений.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
Повторюсь ещё раз, что по статье 859 ГК РФ, я имею право расторгнуть договор банковского счета и перевести свои сре... Читать полностью
я перевёл свои денежные средства 1000р на расчётного счёт ИП в сбер банк со своего личного счёта Газпромбанка. Пос... Читать полностью
Запрос от 08.09.26: Не могу провести транш по образовательному кредиту через приложение сбера. Сотрудники подтверди... Читать полностью
Ну в принципе как всегда шаблонный ответ. спасибо я уже нашол альтернативное решение это оформления банкротства раз... Читать полностью
В том то и дело что дополнительных денег я не копейки не просил только рефенансировать уже действующие кредиты по у... Читать полностью
Все документы,что запрашивал банк я предоставила. Читать полностью
Меня не интересуют кредитные каникулы и тому подобные предложения, я просто не понимаю зачем делать предложение о р... Читать полностью
26 февраля 2025 года я, являясь индивидуальным предпринимателем, перевел 300 000 рублей со своего счета/карты в дру... Читать полностью
Здравствуйте,почему опять сроки сдвинулись?Какода ждать ответа и исправленный кредитный договор? Читать полностью
26 февраля 2025 года я, являясь индивидуальным предпринимателем, перевел 300 000 рублей со своего счета/карты в дру... Читать полностью
Все документы,что запрашивал банк я предоставила. Читать полностью
Не могу оформить реструктуризацию или отсрочку по кредитам и кредитной карте в связи с рождением ребенка .подают в... Читать полностью
Обращаюсь с требованием разобраться в ситуации и вручную провести платеж по моему ипотечному кредиту.Оператором ДОМ... Читать полностью
То есть единственный вариант прекратить эти списания это перевыпустить карту? И сразу вопрос, возможно ли узнать чт... Читать полностью
Проблема в том, что в привязанных онлайн сервисах к карте нет ничего даже приблизительно похожего на данный сервис,... Читать полностью
добрый день, у меня списали 990 рублей указана была ссылка RK*NeiyrosetiZUM PUSHKIN RUS, но я ничего не подключал и... Читать полностью
Вы проверьте,на счету должника эти деньги арестованы в пользу меня,но их мне не переводят,уже третью неделю,в чем п... Читать полностью
Мария, здравствуйте, сегодня мой представитель была в отделении Сбербанка в Орле. По этому номеру ничего найдено н... Читать полностью
По линии оператора ДОМ.РФ мне была одобрена государственная субсидия в размере 450 000 рублей для многодетных семей... Читать полностью
15.05.2026 мной был совершен перевод индивидуальному предпринимателю (данные о переводе, включая ФИО получателя, да... Читать полностью
Повторюсь ещё раз, что по статье 859 ГК РФ, я имею право расторгнуть договор банковского счета и перевести свои сре... Читать полностью
я перевёл свои денежные средства 1000р на расчётного счёт ИП в сбер банк со своего личного счёта Газпромбанка. Пос... Читать полностью
Запрос от 08.09.26: Не могу провести транш по образовательному кредиту через приложение сбера. Сотрудники подтверди... Читать полностью
Здравствуйте, как я могу удалить старый ВБ кошелек к которому нет доступа т.к нету номера телефона привязанного к а... Читать полностью
здравствуйте я написал отзыв про вашу компанию, где в подробностях ОПИСАЛ ситуацию, как мне помогала эксперт Анна и... Читать полностью
Здравствуйте!оплата по штрих-коду не прошла в магазине,а деньги списали.В истории продаж магазина оплаты нет,в исто... Читать полностью
Начала пользоваться озоном недавно и участвовать в доступных акциях и тут после очередного заказа у меня взяли и о... Читать полностью
Добрый день.Столкнулась со следующей ситуацией при использовании кредитной карты Т-Банка.Я пополнила баланс сервиса... Читать полностью
Здравствуйте! 11.07.2026 явился на Электродный проезд и подал заявление на закрытие счета и перевод остатка средств... Читать полностью