184
Добрый день! Вчера мне заблокировали счет физ. лица по 115-ФЗ. Текст запроса видно, что составлен формально, и менеджер явно не долго сидел и разбирался в специфике моих операций. Почему так говорю? Потому что сама работала много лет в этой сфере, то есть была комплаенс менеджером, а сейчас по-прежнему работаю в банке и учу сотрудников комплаенсу. Раскрою специфику своих операций. У нас с мужем общий бюджет. Мы искали банк где можно открыть много общих счетов, преимущества мы отдавали обычным счетам с совместным доступом. У вас в банке продукт совместный счет есть , но количество таких счетов ограничено. Мы четко планируем свои расходы и на каждую статью нам надо отдельный счет, как альтернативу для себя мы нашли открытие накопительных счетов. Мы являемся клиентами вашего банка на протяжении около 3 лет, тогда впервые у нас возникла потребность в ведении общего бюджета, специфика операций за это время не менялась. Мы открыли счета и заказали карты, нам понравилось у вас и мы перевели перечисление нашей ЗП к вам в банк. Кстати можете посмотреть откуда мне приходят деньги и понять , что я работаю в банке, поэтому тянуть время с поверкой и давать какие -то не содержательные отписки не выйдет, если я стала для вас неудобным клиентом - попросите закрыть счет сразу, чтобы я успела попросить не переводить в ваш банк зарплату.Так же сотрудник комплаенс службы зацепился за вчерашнее поступление на мой счет денег от моей мамы в размере 5 000 рублей. Думаю тут комментарии излишни, мы все чьи то дети и всем нам, вне зависимости от возраста, родители подкидывают деньги. Это были деньги на годовщину свадьбы с мужем, можете проверить в свидетельстве о браке, которое я отправила в чат. Иных поступлений , которые можно трактовать как мой доход , кроме получения заработной платы у меня нет, а как деньги распределяются у нас в семье у вас все как на ладони. Не поверю, что мы единственные клиенты, которые так ведут бюджет.
Вчера же у меня спросили зачем я перевожу деньги в ВБ , Яндекс банк и Озон банк, но я физическое лицо и я могу совершать покупки для личного пользования на маркетплейсах. Для этого я перевожу деньги в эти сервисы, потому что оплата товаров с их карт намного выгоднее. Прошу привлечь к проверке более компетентного сотрудника комплаенса, почему так говорю, потому что в тексте запроса и дозапроса явно отсутствует структура мышления, человек путает понятия входящих и исходящих операций. Я не пополняю счет т банка с карт других сервисов. Нужно учить сотрудников внимательно и структурно составлять текст запроса, чтобы клиент понял логику твоих размышлений, тут я просто поняла, что стала для вас неудобным клиентом, но тогда предложить мне закрыть счет сразу? А так же вы говорите, что я не могу давать свою карту 3 лицам, а я и не даю, у нас совместные счета. А еще научите, пожалуйста, сотрудников поддержки быть уместными и когда клиент скидывает информацию об ограничениях не предлагать ему кредитную карту- это выглядит , как издевка.
Здравствуйте.
Простите за эту ситуацию. Запрос документов отправили ошибочно. Проверили информацию на основании отзыва и нашли ошибку в процессе.
Связались с вами лично, чтобы извиниться и компенсировать неудобства. Надеемся, что сможем вернуть ваше былое расположение. Сделаем все для этого.
Наши консультации также проверю. Если найду в них ошибки, то приму меры. Спасибо за сигнал!
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Каждый день звонят сотрудники Банка по поводу досудебного урегулирования человека, с которым я не общаюсь. Звонки п... Читать полностью
Эксперт не ответил на вопрос, в чате Тинькофф специалисты говорят о действующих правилах,однако в отношении потреби... Читать полностью
Являюсь активным клиентом Т-Банка, регулярно пользуюсь мобильным приложением. Некоторое время назад обнаружил, что... Читать полностью
Какую часть от общей стоимости авиабилета при добровольном возврате, должен вернуть Тинькофф банк,если авиабилет во... Читать полностью
Hапишите в ответе, если для формирования выписки клиент Т-Банка обязан направлять запросы в банк через внешние комм... Читать полностью
Добрый день. Вопрос такой. У меня исчезла возможность покупки через сервис город в магазине Детский мир. Соответст... Читать полностью
Да,именно туда и ответ пришёл что ссылки вы не рассматриваете,а далее шаблон про задолженность. Читать полностью
снова нет обновлений по кэшбэку в личном кабинете, по сегодня покупке был начислен кэшбэк в размере 800 р с копейка... Читать полностью
На данный вопрос нет конкретного ответа,вопрос задан не по ценообразованию , а из чего складывается сумма авиабилет... Читать полностью
У ребенка была карта Джуниор, исполнилось 14 лет, написал в поддержку что хочу оформить ему карту Блэк с 14 лет по... Читать полностью
Каждый день звонят сотрудники Банка по поводу досудебного урегулирования человека, с которым я не общаюсь. Звонки п... Читать полностью
На данный вопрос нет конкретного ответа,вопрос задан не по ценообразованию , а из чего складывается сумма авиабилет... Читать полностью
Здравствуйте.Кредитная карта Т-Банка, лимит 325 000, плачу минимальные платежи, долг не уменьшается. Просила... Читать полностью
Почему это нужно делать рано утром в выходные??? Я в чем виноват перед вашим банком? Тем более, что про должника я... Читать полностью
Звонят рано утром каждые выходные по долгам незнакомых мне людей Читать полностью
Вы пишете что ответ дан,ответ не дан,это просто отписка . Читать полностью
Из чего складывается сумма приобретенного в Тинькофф банке авиабилета и какая сумма возвращается при добровольном в... Читать полностью
В чём причина, что банк нужно время для возврата моих денег? Читать полностью
Почему так долго проверяется отзыв и не начисляются бонусы Читать полностью
После подачи документов на страховую выплату в течение какого времени она приходит и куда именно? Сразу в банк или... Читать полностью
2 сентября открыл счет в банке, а 4 сентября 2026 года ОТП Банк одновременно направил мне запрос в рамках 115-ФЗ и... Читать полностью
Что делать, если банкомат ВТВ банка не вернул кредитную карту при попытке снять наличные с кредитной карты ОЗОН бан... Читать полностью
Оплатил 12.09 покупку бензина в приложении Газпромнефть, вдруг почему-то, поменялся код МСС, хотя неделю назад был... Читать полностью
Ваша поддержка ничем не помогла, решить проблему решили за мой счёт, я почему то из за их косяка с картой должна за... Читать полностью
Я обращался. Первый раз ответили, цитирую, "скоро вернём деньги" без каких-либо сроков. Второй сбросили звонок посл... Читать полностью
11 сентября 2026 года мне отказали в открытии карты Яндекс.Пей, ссылаясь на п.1.3 "Условий использования Счёта в Ян... Читать полностью
12.05.2026, три месяца назад я оформлял кредит в Альфа-Банке. При оформлении сотрудник банка взял мое устройство/во... Читать полностью
Здравствуйте! 27.08.2026 в отделении банка оформила карту Магнит-Пэй,она не прогрузилась в приложении Магнит,находя... Читать полностью
Я уже весь день обращаюсь, снять блок они не могут , в течении 10 дней, это издевательствоиз-за 2 тысяч рублей я те... Читать полностью
Я вчера отправил 2 перевода на 1970 и 9852 руб со своей карты МТС деньги. В течение 2 часов был статус перевод в об... Читать полностью