90
Добрый день!
Прежде всего хочу отметить, что я понимаю причины происходящего и как работают алгоритмы финансового мониторинга. Не виню банк и разделяю необходимость контроля подобных операций и принятия превентивных мер.
Я фрилансер, работаю на международной платформе, зарегистрированной в Великобритании, ориентированной на русскоязычную аудиторию. Платформа осуществляет прямые выплаты на расчетный счет с предоставлением всех закрывающих документов и договора. Моя деятельность прозрачна.
До апреля я был самозанятым, но из-за роста дохода выше 2,4 млн рублей 3 апреля оформил ИП, не прибегая к дроблению или оформлению на других лиц. Открыл расчетный счет в ПАО Сбербанк и официально начал деятельность.
У меня нет сотрудников и регулярных расходов - в работе использую лишь личный компьютер и интернет. Все поступления на расчетный счет - мой доход, которым, согласно закону, я имею право распоряжаться. На основании юридических источников я без сомнений переводил средства со счета ИП на свой личный счет в Сбере, для личных нужд и вкладов. За 2,5 месяца было совершено 5 переводов на сумму около 1,5 млн рублей с указанием цели "Перевод на личный счет ИП".
После этого началась проверка по 115-ФЗ. Блокировок не было, но банк запросил документы. В тот же день я отправил закрывающие документы по инвойсам, скриншоты выполненных заказов и пояснения по операциям. На повторный запрос также ответил. Других подтверждений, кроме оплаты налога за март как самозанятый, предоставить не мог, так как в статусе ИП я с апреля, и квартал еще не завершён.
Сегодня мне сообщили, что сотрудничество будет продолжено при соблюдении требований 115-ФЗ. Однако комплаенс-менеджер устно предупредил, что переводы с расчетного счета ИП на личный могут привести к пожизненной блокировке без права обжалования.
Прошу разъяснить, как мне вести деятельность и распоряжаться средствами, чтобы не нарушать внутренние регламенты Сбербанка и избежать блокировки. Я работаю официально, не совершаю сомнительных операций, не обналичиваю средства, имею все документы. У меня нет сотрудников и расходов, из-за чего я рискую вновь попасть под фильтры. При этом хочу иметь возможность безопасно пользоваться доходом, включая переводы на личный счет и открытие вкладов.
Благодарю за внимание и надеюсь на помощь.
Добрый день!
Перезвоните, пожалуйста, на линию поддержки по вопросам комплаенс 0321, доб. 6 (Линия работает по будням с 03:00 до 21:00 МСК). Наши коллеги подскажут информацию по ведению деятельности ИП.
Также мы рекомендуем вам ознакомиться с информацией на сайте, где предоставлены рекомендации по ведению бизнеса без блокировок 115 ФЗ: https://www.sberbank.com/ru/s_m_business/compliance?tab=mistakes#more
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
По 161 ФЗ банк ограничивает сумму операций в месяц. Так сделал например мне ПСБ банк. Полностью заблокировать карту... Читать полностью
Здравствуйте. Оплатила на Госуслугах штраф, платежи отменен. Но деньги списались. Читать полностью
Сбербанк отказывает в чарджбэке (оспаривании операции) по обращению №260825-7000-013425, прикрывая недобросовестног... Читать полностью
Добрый день! 07.09.2026 зашел в Сбербанк онлайн и по чистой случайности обратил внимание что моя льготная семейная... Читать полностью
22.07.26 мною была получена детская сбер.карта для ребенка , оформляла её через приложение магнит ,переходя по ссыл... Читать полностью
со мной так никто и не связался, вопрос не решен Читать полностью
здравствуйте,хотелось бы узнать есть ли возможность разблокировки ограничений на выпуск картя очень соскучился по в... Читать полностью
Здравствуйте! Автоматическая система выдает отказ со ссылкой на то, что льготный лимит использован по кредиту 2025... Читать полностью
Сколько можно жить в ожидании? Уже полтора года банк незаконно себя ведет Читать полностью
Здравствуйте. Сегодня 11 сентября деньги по прежнему Сбербанк мне не вернул. Говорят, что не отказываются мне их ве... Читать полностью
Здравствуйте. Оплатила на Госуслугах штраф, платежи отменен. Но деньги списались. Читать полностью
Здравствуйте! Автоматическая система выдает отказ со ссылкой на то, что льготный лимит использован по кредиту 2025... Читать полностью
Все документы,что запрашивал банк я предоставила. Читать полностью
Не могу оформить реструктуризацию или отсрочку по кредитам и кредитной карте в связи с рождением ребенка .подают в... Читать полностью
Обращаюсь с требованием разобраться в ситуации и вручную провести платеж по моему ипотечному кредиту.Оператором ДОМ... Читать полностью
То есть единственный вариант прекратить эти списания это перевыпустить карту? И сразу вопрос, возможно ли узнать чт... Читать полностью
Проблема в том, что в привязанных онлайн сервисах к карте нет ничего даже приблизительно похожего на данный сервис,... Читать полностью
добрый день, у меня списали 990 рублей указана была ссылка RK*NeiyrosetiZUM PUSHKIN RUS, но я ничего не подключал и... Читать полностью
Вы проверьте,на счету должника эти деньги арестованы в пользу меня,но их мне не переводят,уже третью неделю,в чем п... Читать полностью
Сегодня 5 день уже как я отправила документы на разблокировку, от вашего банка нет никакого ответа. Сколько мне ещё... Читать полностью
По 161 ФЗ банк ограничивает сумму операций в месяц. Так сделал например мне ПСБ банк. Полностью заблокировать карту... Читать полностью
«10» сентября 2026 года примерно в 11:10 я вносил через банкомат ВТБ, расположенный по адресу Пролетарская улица, 8... Читать полностью
Так в этом и проблема!Для потребительского кредита и ипотечного кредита используется один мастер-счет. Ситуация так... Читать полностью
11.09.2026 МТС Деньги (Экси Банк) контролируете решение Заявки INC1668178 от 01.09.2026 в 11-42.? Все как обычно бе... Читать полностью
Здравствуйте, у меня был счет в озон банке,после чего мне пришли 3 перевода,и счет заблокировали! Я решила его закр... Читать полностью
18 февраля 2025 года я подала на процедуру банкротства. 3 апреля 2026 года я признана банкротом, решение суда вступ... Читать полностью
Здравствуйте. Оплатила на Госуслугах штраф, платежи отменен. Но деньги списались. Читать полностью
Сегодня день оплаты минимального обязательного платежа по моей кредитной карте. Перевела сумму большую чем надо, пр... Читать полностью