451
9 мая мой банковский аккаунт был заблокирован по 115 ФЗ после перевода от средств по СБП от покупателя. Причем блокировка абсолютно всех средств, которые даже не касались этого перевода. Банк запросил документы по легальности происхождения средств и прочее, что подтверждало бы законность операции, которые я предоставил в исчерпывающем виде. Я даже уплатил налоги с этой суммы (!), но сами деньги так и не получил.
Деньги были получены от продажи криптовалюты через p2p торговлю. [censored] получена от конвертации долларов, которые я получаю в качестве зарплаты по контракту. На тот момент это был единственный способ получения зарплаты из-за рубежа. В связи с усложнившейся ситуацией с ВЭД и неимением других альтернатив. Естественно, все документы об этом были приложены, включая скриншот с закрытым ордером о продаже криптовалюты, и у меня даже был чек от покупателя о том, что он перевел мне эту сумму.
Спустя 2 месяца молчания банка, бесконечных звонков на номер 900 и подачи досудебной претензии банк банк наконец-то ответил. И причиной блокировки оказалась жалоба со стороны отправителя (!).
На что банк мне предложил ультимативый вариант разблокировки - либо я самостоятельно ищу этого отправителя и заставляю его прийти в отделение писать заявление о том, что он не имеет ко мне претензий, либо же пишу заявление на возврат средств (!).
И тут, я думаю, уже многим понятно, что эта жалоба со стороны отправителя была отправлена в мошеннических целях, с попыткой получить и криптовалюту и денежные средства назад.
Естественно я попытался связаться с покупателем через криптобиржу, но очевидно он мне не ответил. Номера телефона его у меня нет, я мог бы посмотреть его в приложении сбербанка, но оно заблокировано. Да и учитывая умысел этого человека, он не собирается приходить в отделение. Следовательно, Сбербанк мне предлагает только вернуть ему средства.
И меня здесь интересует законность позиции банка. Почему Сбербанк решил по одной только жалобе, что отправитель прав? Он предоставил какие-то доказательства? Здесь же Сбербанк решил взять на себя обязанности судьи, и решение пало не в мою пользу. Не кажется ли, что это превышение полномочий? Банк является посредником, а не судом. К тому же, данная ситуация уже никак не связана со 115 ФЗ, и я подтвердил чистоту происхождения стредств.
К тому же, если этот человек, считает, что я его как-то обманул. То пусть позвонит мне (у него есть мой номер, в отличии от меня), напишет заявление в полицию или обратиться в суд. Он же не сделал этого за 3 месяца, значит у него нет оснований. Но это точно не должне решать банк (!). Это неправомерно и просто хамство со строны банка.
В данном случае я рассматриваю это как пособничество мошенничеству со стороны банка. И игнорирование моих доказательств. Также на мое заявление в ЦБ банк написал отписку, и не указал явную причину.
Здравствуйте!
Чтобы проверить снятие ограничений, отправителю надо прийти в офис и написать заявление, что он не имеет претензий по проведенной операции. Или же вы можете вернуть деньги обратно и показать чеки или выписки, подтверждающие возврат.
К сожалению, в ином случае снять ограничения не получится
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Выгодный старт +
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счёт
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Ключевой
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная СберКарта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаПродукты банка
Добрый день! Почему невозможно распечатать чек об оплате ЖКХ с компьютера? Предлагается функция "сохранить&quo... Читать полностью
Хотелось бы узнать на каком основании был отказ ведь это был не родительский вклад и согласно статьи 26 ГК РФ пункт... Читать полностью
Сегодня тринадцатое число что с переводом Читать полностью
Сегодня 13.09 бонусов опять нет. Срок был до 13. Читать полностью
Сотрудники Сбербанка закрывают обращение спустя месяц с отпиской, без документов, которые могли бы подтвердить их с... Читать полностью
Как уда Sber id от Купер? Читать полностью
Здравствуйте списываются деньги за не понятно что из PoslanyaRobot MOCKVA RUS хотя ничего не подписывал могу ли я п... Читать полностью
Это подтверждается непосредственно приложением Alipay: при попытке найти аккаунт по номеру, который я ошибочно указ... Читать полностью
Как открыть счет и цифровую карту, если проживаешь за границей Читать полностью
Добрый день!В 2024 году я оформила льготную ипотеку в Сбере под 8% При оформлении банк навязал подписку «Домклик Пл... Читать полностью
Сегодня тринадцатое число что с переводом Читать полностью
Здравствуйте списываются деньги за не понятно что из PoslanyaRobot MOCKVA RUS хотя ничего не подписывал могу ли я п... Читать полностью
Это подтверждается непосредственно приложением Alipay: при попытке найти аккаунт по номеру, который я ошибочно указ... Читать полностью
отправил письмо с почты яндекса раз с моего ящика вам не дошло (отправлял 2 раза) Читать полностью
Ну что вы разобрались сегодня уже 12 число Читать полностью
Написал Читать полностью
Здравствуйте. Осуществлен перевод на алипэй, платеж не поступил. Аккаунт временно заблокировали на входящие платежи... Читать полностью
Ваш ответ не отвечает на основной вопрос моего обращения. Я понимаю, что отправленный перевод невозможно о... Читать полностью
Здравствуйте. 11.09.2026 мной был оформлен перевод денежных средств в Китай на Alipay. При заполн... Читать полностью
Поняла.По 2021 году по мне уточните , пожалуйста.В письме написано,что сведения есть,и мне нужно обратиться. Читать полностью
Договор закрыли после полной оплаты и по моей просьбе.Он висел ещё не один год.Я тогда пишу отзыв здесь о том как в... Читать полностью
Здравствуйте Ирина. Очень расстроен. В среду 02.09.2026г. в промежутке 21:00-21:20 внёс наличные в сумме 5000₽(одно... Читать полностью
Добрый день! Почему невозможно распечатать чек об оплате ЖКХ с компьютера? Предлагается функция "сохранить&quo... Читать полностью
Просто не хотелось бы просрочки так как вы 4 дня не можете дать внятного ответа и не хотите снять ограничения чтоб... Читать полностью
Здравствуйте! В 2019 году я приобрел квартиру в ипотеку от ВТБ. Ипотека была до 18.01.2027 (был разовый до... Читать полностью
Когда вернете комиссию, потеряете клиента......... Читать полностью
Повторюсь - отделения банка мною посещалось для завершения отношений с банком (закрытие счета и карты). Согл... Читать полностью
Добрый день куда писать и что делать с понедельника ограничили доступ к аккаунту. Толком не отвечают. Пишут что раз... Читать полностью
Здравствуйте, прошу объяснить на каком основании заблокирован вход в личный кабинет. Читать полностью
Хотелось бы узнать на каком основании был отказ ведь это был не родительский вклад и согласно статьи 26 ГК РФ пункт... Читать полностью