810
Я покупал и продавал валюту на бирже P2P, в день делал 2 операции перевода через Банк Озон помимо повседневных трат. С целью дополнительного заработка. (май - июль 2025)
Счёт в озон банке был заблокирован примерно через 3 месяца. Предложили предоставаить подтверждающие документы по выполненным операциям по счёту либо закрыть счёт. Я потратил месяц чтобы собрать все документы по запросу Озон Банка, все до единой операции (операции за запрошенный ими период перед блокировкой - 1 месяц и 10 дней), Приложил все подтверждающие документы, со сквозной нумерацией между операциями по выписке банка и операциями на бирже.
Так же приложил скриншоты сделок из личного кабинета биржи. Приложил подробные комментарии. Всё это однозначно доказывает что все до единой операции являются операциями по сделкам на бирже, нет ни одной мошеннической операции.
В итоге счёт не был разблокирован, с обоснованием "счёт не может быть восстановлен" и предложили закрыть счёт (и больше никаких действий в кабинете банка мне недоступно). Т.е. НЕ указав никакой конкретной причины что именно не так.
Я так понимаю причина не в том что каких то документов нет (а они все были предоставлены), а в том, что банки России запрещают любые опреации с валютой, в частности, Озон Банк, несмотря на то, что покупка и продажа между физическими лицами не запрещена в РФ, банк все равно заблокирует счёт если вы проводите операции по валюте. Запрос документов это лишь для галочки убедиться что операции связаны с валютой, а на самом деле Озон Банк их не рассматривает.
Одна из операций была "чёрный треугольник", но я приложил по ней отдельно все подтверждаюдщие документы что не я тут мошенник (а тоже жертва), и приложил всю инфо на настоящего мошенника, ВТБ мне разблокировали в итоге счёт, а вот Озон - нет.
В этой связи далее планирую написать жалобу в Банк России, что Озон банк не сообщил мне точную причину блокировки, а так же не сообщил порядок действий, чтобы я мог защитить своё честное имя.
Вот информационное письмо от Банка России в соответствии с которым банки должны сообщать причину блокировки и порядок действий для возобновления обслуживания.
https://cbr.ru/press/event/?id=26865
Здравствуйте.
Мы, как и любой другой банк, обязаны проверять действия по счетам клиентов. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных или нетипичных, проверим их, чтобы понять экономический смысл и основание для совершения. На время проверки можем приостановить расходные операции по счёту.
14 июля уведомили вас о принятых мерах. Информацию о том, как снять ограничения сообщили в чате.
Вы прислали некоторые пояснения в чат. Мы всё проверили и не готовы снять ограничения, поэтому 8 сентября сообщили вам о необходимости закрыть счёт с переводом денег на реквизиты в другом банке. Это регламентировано пунктом договора 11.4.2.2., условия которого вы приняли при открытии карты: https://s.ozon.ru/39dNWR6 Критерии, по которым принимаем решение - это внутренняя информация, не можем её разглашать.
Чтобы мы смогли перевести деньги и закрыть аккаунт в банке, пожалуйста, пришлите в чат реквизиты счёта для перевода денег. Есть определенные требования к реквизитам, в чате написали вам актуальные. Перевести деньги можно только на счёт в банке, который открыт на ваше имя.
Также продолжения процедуры закрытия счёта и аккаунта в Банке важно закрыть Накопительный счёт в интернет-банке. Для этого: перейдите в Накопительный счёт и нажмите на кнопку "О счёте", затем появятся доступные опции, выберите "Закрыть счёт".
Аккаунт закроем после того, как получим от вас реквизиты и подтверждение в чате. Пересмотреть решение не готовы.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Заблокировали карту, два дня отправляю чеки которые они просят и не Решили проблему. Переводили мне деньги муж и д... Читать полностью
Опять 25, закрыл нажал на закрытие счета в чате озон банка, подтвердил, прождал больше 6 часов оператора ни чего не... Читать полностью
Не могу закрыть счёт в банке и вывести деньги, написать в поддержку или позвонить невозможно, операция в работе уже... Читать полностью
Здравствуйте, после блокировки счета я предоставил в чат два пояснительных письма и приложил к письмам все документ... Читать полностью
Почему нотариально? Закройте счет и выведите мне средства в другой банк. Читать полностью
Уже прошло 3 дня как там говорилось в сроки вы уже не вошли,закройте этот счет и все. Читать полностью
Добрый вечер) Оформили кредит, заказали карту (пришла кстати очень быстро)Но стоит ограничение, не можем ни снять н... Читать полностью
Приостановили операции по счету, предоставила документы, которые попросили, сказали в течение часа дадут ответ, про... Читать полностью
Здравствуйте, так и не разобралась с вашим банком. Мои деньги были заморожены с 2024г, в итоге мне никто ничем не п... Читать полностью
Я хочу расторгнуть договор и перевести деньги на свой счет в другом банке.В поддержке не отвечают,разбираетесь. Читать полностью
Добрый вечер, недавно у меня заблокировало карту в Ozon банк, узнала я это тогда, когда хотела оплатить покупки в o... Читать полностью
Добрый вечер, хотел бы поделиться с отзывом который организует озон банк, перед тем как пользоваться акции я задал... Читать полностью
3 сентября 2026 был заблокирован мой счет из-за входящих переводов. В результате проверки чеков отправителе... Читать полностью
Банк заблокировал мой счет, в приложении пишет "Перечисление остатка", но вывести деньги не дает —... Читать полностью
За 3 суток активного общения с моей стороны с чат поддержкой и здесь с вами, получилось Вам предоставить все чеки в... Читать полностью
Было вечернее время, на Авито кошелек пришли деньги за продажу ноутбука, который ранее выставлял на продажу. Хотел... Читать полностью
Здравствуйте, получил ограничение на дистанционное обслуживание 03 сентября примерно в 11 часов дня, после уведомле... Читать полностью
Не выдают мои средства уже более года,отправлял к ним документы заверенные нотариусом для закрытия счета,но они обм... Читать полностью
Нахожусь заграницей. Приложение банка перестало работать - уже несколько дней при входе постоянно выдает сообщение... Читать полностью
Здравствуйте, читаю комментарии и складывается ощущение, что озон банк намеренно заблокировал, как меня так и очень... Читать полностью
Оформила карту по ссылке в рамках акции. Совершала покупки, накопила кешбэк — 385 рублей. Хотела вывести — и тут вы... Читать полностью
Сегодня в через филиал Сбербанк был направлен исполнительный лист. Я являюсь взыскателем. сотрудники банка неверна... Читать полностью
поступили средства на закрытый счет, не кто не может решить проблемму не оператор не сотрудники банка!!! как участн... Читать полностью
Спасибо за частичное решение проблемы и разблокировку онлайн-банкинга. Однако мой вопрос решен лишь наполовину: бан... Читать полностью
Не могу оформить реструктуризацию или отсрочку по кредитам и кредитной карте в связи с рождением ребенка .подают в... Читать полностью
Заблокировали карту, два дня отправляю чеки которые они просят и не Решили проблему. Переводили мне деньги муж и д... Читать полностью
У меня оформлены законные кредитные каникулы по кредитной карте. Я внесла обязательный платеж платеж, однако банк з... Читать полностью
Опять 25, закрыл нажал на закрытие счета в чате озон банка, подтвердил, прождал больше 6 часов оператора ни чего не... Читать полностью
Обращаюсь с требованием разобраться в ситуации и вручную провести платеж по моему ипотечному кредиту.Оператором ДОМ... Читать полностью
Не могу закрыть счёт в банке и вывести деньги, написать в поддержку или позвонить невозможно, операция в работе уже... Читать полностью