Список вопросов

Ответ дан

Здравствуйте, подскажите пожалуйста как я могу снять фз 115

Иные вопросы

11.09.2025 01:43

394

Т-Банк

Автор

user-460019574641

г Нижний Новгород

Здравствуйте, я продавал и покупал криптовалюту на бирже Bybit. переводил и получал деньги на АО ТБанк. Занимался я этим со 2 по 5 сентября 2025 года, все ордера и переписки с мерчантами у меня есть, делал я это не в первые, поэтому даже не знал что будут какие то осложнения и я могу попасть под какую то из статей банков. В ночь с 4 по 5 сентября служба поддержки ТБанк написала мне, что операции по карте заблокированы и я попал под 115 ФЗ, у меня запросили скриншоты всех операций на бирже т.е покупки и продажи криптовалюты, и скриншот личного кабинета . Я сразу же предоставил все скриншоты. На что в поддержке мне ответили что не будут менять решение , без обьяснения причин. У меня есть доступ ко всем операциям и перепискам, я не занимался никаким мошейничеством и не нарушал закон, готов сотрудинчать с банком если через мою карту были сделаны какие то подозрительные операции, готов прислать все доказательства и фото что нужны. Мне 18 лет, я учусь в институте, не работаю. Я 2 месяца откладывал деньги с того что мне дают родители на карманные расходы, накопил 50 000 рублей ,( даже есть перевод от моего отца на эту сумму в тот же день) взял кредитную карту на 60 000 в Альфа Банке, с целью заработать хоть какие то деньги , чтобы не быть зависимым от родителей (из за учебы в институте нет времени пойти куда то работать на постоянной основе). И спустя два полных дня проведения операций мне заблокировали счет в ТБанке в связи с 115 ФЗ, на все запрошенные подержкой доказательства что я отправил в чат мне нечего не ответили и просто сказали закрыть счет и что они переведут деньги в другой банк. А 10 сентября, вот буквально вчера мне пришло уведомление от Почта Банка что у меня ФЗ 161, я не могу совершать никакие операции по своим счетам, я даже не могу оплатить студенческий кредит на учебу в Сбербанке . Мне уже грозяться отчислением. Я уже подал заявление в ЦентроБанк, подозреваю что это ТБанк направил туда информацию и является инициатором , потому что другие банки мне ничего не писали по этому поводу и не вносили меня в списки 115 ФЗ.

Можете пожалуйста помочь и подсказать что мне нужно сделать и к кому обратиться.

С уважением, Р*** А.Э

Здравствуйте.

В целях безопасности замаскировали вашу фамилию и перенесли из текста вопроса в графу "Конфиденциальная информация".

Мы, как и другие банки, обязаны следить за всеми операциями по счетам. Если некоторые из них для нас непрозрачны, можем начать проверку. По ее результатам вправе ограничить обслуживание. Счета и карты в таком случае не блокируем.

По 115-ФЗ ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования, мы приняли решение ограничить дистанционное банковское обслуживание. Изменить его не получится.

Что касается 161-ФЗ, ваши данные оказались в базе Банка России. Ее полное название "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента".

Переводы на ваши реквизиты могут быть приостановлены или отклонены. Это требование закона — мы обязаны выполнять положения 161-ФЗ.

Мы отправим запрос на исключение реквизитов из базы. О решении Банка России сообщим по СМС.

Окончательное решение об исключении из базы принимает только Банк России.

Детали по операциям и отправителям средств предоставить не можем — это внутренняя информация.

Обращения в поддержку не оставим без внимания. Изучим диалоги и сделаем правильные выводы. Благодарим за сигнал.

Остались вопросы?

Получите оперативный ответ от эксперта

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Счет года для бизнеса-2025

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 1486 Отделений 1

Телефон

+7 800 533-80-78

+7 800 533-78-82

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк

Здравствуйте, подскажите пожалуйста как я могу снять фз 115

Остались вопросы?

О банке

Предложения банка

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Продукты банка