48
Добрый день!
Прошу зафиксировать претензию к работе банка Ozon банк.
Ситуация следующая. Я, Мустакимов Артём Александрович, случайно перевел 04.07.2025 денежные средства на счет другого человека. После выяснения обстоятельств оказалось, что получатель никогда не пользовался счетом и даже не проходил полноценную процедуру идентификации.
Со слов получателя: когда-то ему позвонили из банка и предложили открыть счет. Он согласился, но паспортные данные и личная идентификация не проводились. Несмотря на это, в банке был создан счет, на который и поступил мой перевод.
Таким образом:
1. Банк фактически открыл счет без должной идентификации клиента, что противоречит требованиям закона «О противодействии легализации доходов…» (115-ФЗ) и стандартам безопасности.
2. В результате ошибка в переводе не может быть исправлена обычным способом: для возврата денег банк требует, чтобы получатель проходил идентификацию, чего он делать не хочет.
3. Вся сложность и риски легли на меня, как добросовестного клиента, хотя проблема возникла из-за нарушения процедур со стороны банка.
Прошу:
• Провести внутреннюю проверку по факту открытия счета без подтверждения личности.
• Обеспечить возврат моих денежных средств на мой счет без необходимости вовлекать в процесс постороннего человека.
• Дать письменный ответ о принятых мерах.
Считаю данную ситуацию грубым нарушением прав клиента и безопасности банковских операций.
Мустакимов Артём Александрович 12.09.2025 +79022779779
Здравствуйте!
Все переводы через СБП осуществляются по номеру телефона получателя, указанному в приложении банка, и проходят мгновенно.
Операция считается совершённой клиентом, её не получится оспорить по правилам платёжной системы. Отменить платёж тоже не получится, деньги переводятся моментально - это безотзывный перевод.
Для возврата средств вы можете обратиться к получателю платежа. Мы готовы предоставить документы, подтверждающие перевод. Если получатель откажется вернуть деньги, вы можете обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении (п. 1 ст. 1102 ГК РФ).
Прокомментировать ситуацию по счёту другого клиента не можем, так как эта информация - банковская тайна.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Техподдержка скинула отписку, почему не начислен кешбек и отключилась!!!! Условия были соблюдены, но кешбека нет. О... Читать полностью
Здравствуйте.Помогите пожалуйста, я положила деньги на счет в озон банке, после чего через приложение Яндекс пэй за... Читать полностью
Верните пожалуйста мой деньги,я не могу не снять и не перевести.Если вы не отреагироваете то буду писать заявление... Читать полностью
09.09.2026 внесла на счет свои наличные сбережения, после чего хотела открыть вклад в Яндекс банке, но перевод забл... Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Мне заблокировали счет, деньги вывести не могу уже второй день, поддержка молчит, почта пишет одно и то же, горячая... Читать полностью
Банк временно заблокировал мой счет со значительной суммой и запросил дополнительные финансовые документы в чате. Я... Читать полностью
Посылка без продвижения уже 2 месяца. Озон открвщывается ее разыскивать. пихает компенсацию. Где моя посылка и что... Читать полностью
На звонки не отвечают, идет автоматический сброс после слов робота, чат не доступен Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь клиентом Ozon Банка. 15.08.2026 с моей карты без моего ведома и без СМС-подтверждения было... Читать полностью
Верните пожалуйста мой деньги,я не могу не снять и не перевести.Если вы не отреагироваете то буду писать заявление... Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Озон Банк в нарушение условий премиального обслуживания ограничил мои переводы по СБП. Поддержка Озон Банка ссылает... Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Банк Озон , чтоб закрыть счет и перевести деньги на другую мою карту , требует отправить письмо по почте с нотариал... Читать полностью
Необходимо немедленно закрыть счет и курту, остаток вывести на мою другую карту. Читать полностью
Заблокировали счет из-за подозрительной активности, в чате не отвечают более 3х часов, по номеру телефона Бот говор... Читать полностью
Здравствуйте! В Банк поступило ваше обращение на закрытие счета. Обращение будет рассмотрено в соответств... Читать полностью
01.09.2026 в 08:49 я совершил со своего счёта в Ozon Банке перевод по СБП на сумму 149 000 ₽ на свой же номер телеф... Читать полностью
Озон закрыл счёт,а единое Поморие упало на этот счёт.Как их вернуть?Или пусть вернут обратно откуда они поступили. Читать полностью
Более 4 рабочих дней не могут восстановить доступ к Mir Pass ID. Поддержка не решает вопрос, премиальный сервис отс... Читать полностью
Как отменить подписку на сервис "YP*APPORHOAI"? Они постоянно пытаются списать деньги с моей карты альфа... Читать полностью
Здравствуйте! Заблокировали карту т-банка! Предоставил все документы!!! С огромными проходящими суммами! И ответ-не... Читать полностью
Так вот я хочу понять, где в законе указано, что мой паспорт должен соответствовать какой-то базе? С чего вы решил... Читать полностью
Здравствуйте! Прошу разобраться в ситуации и вручную провести платеж по моему ипотечному кредиту. По линии операто... Читать полностью
Добрый день Сегодня 10.09.2026 должен поступить от вашего банка ответ. Мне его ожидать или вы будете увеличи... Читать полностью
Добрый день. Ответ направлен в мобильном банке псб? у меня нет доступа , в связи с процедурой банкротсва его ограни... Читать полностью
24.08.26 воспользовался услугой Т-Банка по переводу средств на аккаунт Алипей. Деньги не поступили, на мое обращени... Читать полностью
Попросила уменьшить лимит на сплите, а тех. поддержка мне сказала "фиг вам😃, сидите и ждите 30 дней", п... Читать полностью