156
Уважаемые коллеги!
Являюсь клиентом ОЗОН Банка. 14.07.2025г., от иных банков, клиентом которых я также являюсь, начал получать информацию о том, что мои данные были внесены в список ФИНЦЕРТ (реестр лиц по 161 ФЗ). Все мои карты и доступы к ЛК Банк-клиентов начали блокировать, после чего, я незамедлительно обратился в Банк России (Центральный Банк, далее ЦБ). Получил ответ о том, что инициатором данной блокировки является ОЗОН Банк и все вопросы небходимо урегулировать в данной кредитной организации. В течение нескольких дней, данный вопрос с ОЗОН Банком был урегулирован через чат, путем предоставления всей информации, поскольку никаких мошеннических действия я не совершал.
Прикладываю хронологию событий взаимодействия с ОЗОН Банк и ЦБ:
- 14.07 - узнал об ограничениях и внесении меня в реестр по 161 ФЗ.
- 16.07 - направил запрос в интернет-приемную ЦБ на предмет уточения причин ограничения.
- 22.07 - получил ответ от ЦБ о том, что инициатором является ООО «ОЗОН Банк».
- 22.07 - обратился с уточенинем причин ограничения в ООО «ОЗОН Банк», предоставил всю необходимую информацию, на основании которой банк снял все ограничения. Пришло сообщение от Банка в чат - «Все ограничения по счету сняты. Вы можете снова пользоваться всеми услугами Ozon Банка. Спасибо, что доверяете и остаетесь с нами.». При этом на вопрос, что делать с исключением меня из реестра ЦБ по 161 ФЗ, сотрудники банка рекомендовали обратиться в ЦБ.
- 23.07 - направил запрос в интернет-приемную ЦБ на предмет исключения меня из реестра по 161 ФЗ, сославшись на урегулирование данного вопроса с ОЗОН Банк.
- 31.07 - получил ответ от ЦБ о том, что для получения разъяснений рекомендуем обратиться к инициатору ограничения, т.е. обратно в ООО «ОЗОН Банк».
- 01.09 - получил сообщение от ООО «ОЗОН Банк», что снова наложены ограничения в связи с нахождением меня в реестре по 161 ФЗ ЦБ (где я оказался по запросу данного банка 14.07, когда предоставил всю информацию и вопрос был снят). Оператор в чате запросил заново все необходимые для обоснования материалы, я приложил, после чего он написал - «Илья Владимирович, документы не требуются, для снятия ограничений вам нужно подать заявление в ЦБ.».
- 02.09 - направил запрос в интернет-приемную ЦБ на предмет уточения причин ограничения.
- 17.09 - получил ответ от ЦБ о том, что инициатором является ООО «ОЗОН Банк» и «Для получения разъяснений рекомендуем обратиться с соответствующим(и)заявлением(ями) к вышеуказанному(ым) оператору(ам) по переводу денежных средств (кредитной(ым) организации(ям).».
Коллеги, огромная просьба, отнестись должно к данному запросу! Я не совершал неправомерных действий, готов предоставить всю нужную информацию! Просьба сориентировать, что делать в данной ситуации?
Здравствуйте.
Мы, как и любой другой банк, обязаны проверять действия по счетам клиентов. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных или нетипичных, проведём проверку, чтобы понять их экономический смысл и основание для совершения. На время проверки можем приостановить расходные операции по счёту.
Банк установил ограничения в соответствии с пунктом 11.4 правил: https://ozon.ru/t/LteUgnD, с которыми клиент соглашается, когда открывает счет.
Первый раз ограничили обслуживание 14.07.25, после проведения проверки, ограничения по счёту были сняты 22.07.25.
Второй раз ограниченили действия 01.09.25 и в этот же день запросили пояснения по операциям в чате. Ваш счёт заблокирован в связи с нарушением порядка его использования. Снять ограничения не удалось. В пункте 11.4.2.2. Клиентских правил указали, что банк может приостановить или прекратить работу счёта по своей инициативе.
Мы сообщили, что для проверки и исключения из базы вы можете направить в Банк России обращение.
Мотивированное решение об исключении ваших данных из базы принимает Банк России. Для получения разъяснений обратитесь, пожалуйста, в их интернет-приёмную.
Ваши данные попали в базу Банка России о случаях и попытках переводов денег без добровольного согласия клиента. Пользоваться картой, счётом и личным кабинетом банка пока не получится.
Чтобы подать заявление об исключении из базы, обратитесь в Общественную приёмную Банка России:
1. Перейдите в Общественную приёмную Банка России: https://www.cbr.ru/reception/ → «Направить обращение в электронном виде» → «Направить обращение».
2. Пролистайте до раздела «Информационная безопасность» → пункт 2 — «Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента» → «Перейти к оформлению обращения».
3. Заполните данные и отправьте обращение.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Всех приветствую, хотел бы уточнить, сколько по времени отвечает оператор в чате поддержки, написал вчера в 2 часа... Читать полностью
ужасный банк, лояльности 0купила новую сим карту , сменила номер телефона , переаела денежные средства , а они ушл... Читать полностью
Здравствуйте. 2 дня собирали деньги для нужд класса(школьные), плюс я занимаюсь фаберлик и были переводы за заказы... Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь клиентом Вашего банка, Озон. Мне 49 лет, на пенсии, после работы в мед. учреждений больше 2... Читать полностью
На карту наложили временнык ограничени, все документы я отправила в чат , а меня игнорируют. Это все деньги что у м... Читать полностью
Банк установил ограничения, документы предоставил, отказали все равно в разблокировке без объяснения причины. 5 раз... Читать полностью
Вопрос, как мне снять блокировку?я отправил все что вы просили, потом еще раз, потом еще раз, и снова я отправляю и... Читать полностью
ограничили счет сегодня утрос, в течении дня предоставил все документы, операторы отвечают раз в 3 часа, как боты,... Читать полностью
Здравствуйте, банк заблокировал счет, хочу его закрыть, но поддержка присылает общие шаблоны с требованием бумажных... Читать полностью
Остановили операции, хотел попробовать решить вопрос с оператором, но в итоге никто не отвечает и мои деньги я не м... Читать полностью
Всех приветствую, хотел бы уточнить, сколько по времени отвечает оператор в чате поддержки, написал вчера в 2 часа... Читать полностью
Возможно, у вас возникли технические проблемы с картой или ограничения по условиям её использования. Рекомендую пре... Читать полностью
здравствуйте. получил блокировку по переводам, в чате предоставил все необходимые данны и сказали ожидать ответа. О... Читать полностью
Почему просто так сняли деньги и за что? Читать полностью
Выплата пособия на Озон карту проведена 07.09.2026г. 2000 баллов за получение детского пособия на Озон карту так и... Читать полностью
Добрый день, несколько дней переписываюсь с поддержкой и это просто полный бред который они пишут. В начале месяца... Читать полностью
добрый день, пользуюсь услугами банка более 2х лет. при получении карты сразу отключила уведомления и смс. но вчера... Читать полностью
У меня такая ситуация: банк решил заблокировать мою карту,соответственно все операции по ней приостановлены.Деньги... Читать полностью
Начала пользоваться озоном недавно и участвовать в доступных акциях и тут после очередного заказа у меня взяли и от... Читать полностью
Добрый день! 14 и 15 июля купила билеты РЖД. В ночь на 10 сентября пришлось их сдать (всего 8 билетов). РЖД сразу п... Читать полностью
Всех приветствую, хотел бы уточнить, сколько по времени отвечает оператор в чате поддержки, написал вчера в 2 часа... Читать полностью
В чём причина, что банк нужно время для возврата моих денег? Читать полностью
ужасный банк, лояльности 0купила новую сим карту , сменила номер телефона , переаела денежные средства , а они ушл... Читать полностью
В этот раз в приложении не было указано, что срок подошёл, а ориентировался я всегда по приложению. Время платежа,... Читать полностью
8 сентября продавал недвижимость, у покупателя была ипотека Альфы, изменения в Егрн были внесены 9 сентября, заклад... Читать полностью
Изначально я так и сделал. Но... По телефону говорит голосовой помощник, который повторяет, что нужно прийти в отде... Читать полностью
Почему так долго проверяется отзыв и не начисляются бонусы Читать полностью
Здравствуйте сколько у вас по времени занимает открытие аккредитива 8.09.2026 поменялся собственник деньги не прихо... Читать полностью
А есть какой то другой способ связать с банком по этому Читать полностью