902
Здравствуйте, 11.09.2025 года Озон банк обнаружил подозрительную активность по моему счету и временно ограничил расходные операции по картам и в онлайн банке.
Далее мне стали приходить сообщения от других банков, что по требованию 161 ФЗ наложены ограничения на мои счета и переводы.
В чате банка нет никакой возможности узнать о причинах блокировки и дать пояснения по транзакциям, также такая возможность отсутствует по телефону и имейлу. Банк просто игнорирует мое законное требование узнать причину, что именно показалось банку подозрительным, дать пояснения и найти варианты снятия блокировки.
Банк предлагает только закрыть счет и перевести средства в другой банк, для этого нужно написать заявление, заверить его у нотариуса, приложить копию всех страниц папорта и тоже заверить их у нотариуса и отправить им по почте. Это дополнительные расходы, время и т.п.
Далее я обратилась в ЦБ за разъяснениями, в чем причина блокировки и как я могу ее снять. ЦБ ответил, что за разъяснениями мне нужно обращаться в Озон банк, это логично, так как у ЦБ нет подробностей моих транзакций в банке, они могут опираться только на информацию от самих банков.
Я отправила запрос на официальный имейл (под номером 62839403) 19.09.2025 года, от Озон банка пришла отписка, что вам нужно обращаться в ЦБ. Это замкнутый круг получается!
ЦБ ранее направил банкам информационное письмо, в котором указывал, что клиенты должны получать полную информацию о причинах блокировки карт, и в итоге Озон банк нарушает это правило ЦБ.
Хочу отметить, что я являюсь самозанятым и блокировка по 161 ФЗ ограничивает мою деятельность, я не могу получать перефоды от физ.лиц и платить с них налоги. Блокировка Вашим банком, а особенно отсутствие хоть какой-то внятной работы с клиентами очень нервирует!
Прошу Озон банк связаться со мной и ответить по существу их претензий к моим транзакциям и рассмотреть варианты обращения в ЦБ с целью снять с меня ограничения по 161 ФЗ.
Хочу также отметить, что такая неадекватная реакция банка наносит удар по репутации не только самого Озон банка, но и связанного с ним маркетплейса! Уже очень много информации в интернете, что Вы блокируете счета, не связываетесь с клиентами и загоняете их в круг доказательств, что ты не мошенник. Даже если Ваш клиент нарушил требования ФЗ 161, должны быть понятные правила снятия ограничений, что в текущей ситуации отсутствует.
Здравствуйте.
Мы, как и любой другой банк, обязаны проверять действия по счетам клиентов. Если какие-то операции имеют признаки подозрительных или нетипичных, запросим пояснения, чтобы понять экономический смысл и основание для совершения. На время проверки можем приостановить расходные операции по счёту.
По результатам проверки были выявлены нарушения клиентских правил, поэтому проинформировали 11 сентября о необходимости закрыть счёт.
С учётом установленных ограничений закрыть счёт можно только по нотариально заверенным документам, отправленным по Почте России, указали это пункте 2.1.2.3 условий договора: https://ozon.ru/t/j985mtJ Уведомили вас об этом в чате 11 сентября.
Мы ограничили взаимодействие с сотрудниками банка в чате и по телефону горячей линии согласно п.11.6.1.8 Клиентских правил: https://ozon.ru/t/wiHpHLR По этим каналам вам отвечает автоматический помощник, который даёт актуальную информацию, как закрыть счёт и вывести деньги.
Как только получим документы, начнём проверку. Если всё будет оформлено верно, начнём процесс закрытия счёта. Счёт закрываем 45 дней с момента получения документов.
Банком России было принято решение об отказе в удовлетворении заявления.
Мотивированное решение об исключении ваших данных из базы принимает Банк России. Для получения разъяснений обратитесь повторно в их интернет-приёмную https://cbr.ru/Reception/Message/Register
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Здравствуйте, после блокировки счета я предоставил в чат два пояснительных письма и приложил к письмам все документ... Читать полностью
Почему нотариально? Закройте счет и выведите мне средства в другой банк. Читать полностью
Уже прошло 3 дня как там говорилось в сроки вы уже не вошли,закройте этот счет и все. Читать полностью
Добрый вечер) Оформили кредит, заказали карту (пришла кстати очень быстро)Но стоит ограничение, не можем ни снять н... Читать полностью
Приостановили операции по счету, предоставила документы, которые попросили, сказали в течение часа дадут ответ, про... Читать полностью
Здравствуйте, так и не разобралась с вашим банком. Мои деньги были заморожены с 2024г, в итоге мне никто ничем не п... Читать полностью
Я хочу расторгнуть договор и перевести деньги на свой счет в другом банке.В поддержке не отвечают,разбираетесь. Читать полностью
Можно узнать какая именно операция оказалась подозрительной и почему после предостваления всех документов нельзя сн... Читать полностью
Являюсь клиентом ООО «Озон Банк» (договор микрозайма / кредитования № 32136284 от 29.04.2025). &nb... Читать полностью
Здравствуйте , в бки появилась задолженность МФО: ООО МКК "Озон Кредит" , хотя я не являюсь клиентом банк... Читать полностью
Являюсь клиентом ООО «Озон Банк» (договор микрозайма / кредитования № 32136284 от 29.04.2025). &nb... Читать полностью
После гулянок перевел долги друзьям, на следующий день обнаружил что карты ОЗОНа мне заблокировали и нужно написать... Читать полностью
Решила завести карту озон, так как уже годы являюсь покупателем. Но столкнулась с проблемой. Вчера прошла верификац... Читать полностью
Замечательно, только я сейчас уже хочу закрыть, а не бегать по сайтам и написывать, везде где только можно что бы п... Читать полностью
Заблокировали банк. Предоставил нужную информацию. Запросил кучу вопрос. Ответ от банка не получил. Заблокирвали ча... Читать полностью
21.06 в 21.18 была проведена оплата на 2700 р., причем с подтверждением, не привязкой карты или счета в магазин ( m... Читать полностью
Вчера проводил операцию, получил деньги через P2P, отправил деньги своей девушке и себе в другой банк и после получ... Читать полностью
Банк временно заблокировал мой счет со значительной суммой и запросил дополнительные финансовые документы в чате. Я... Читать полностью
На звонки не отвечают, идет автоматический сброс после слов робота, чат не доступен Читать полностью
Здравствуйте, являюсь многолетним клиентом банка Озон и участником программы Ultra. Хотел заказать металлическую ка... Читать полностью
Делал сегодня перевод с карты на карту родной сестры, ( перевожу туда и обратно часто , ранее никаких проблем не бы... Читать полностью
В июле 2025 года я оформил в АО «Т‑Банк» образовательный кредит с государственной поддержкой для оплаты... Читать полностью
я все жду ответа от банка запрос был еше в августе ! отличное отношение к клиентам привилегии Читать полностью
Добрый день! Не могу воспользоваться своими средствами на ВБ кошельке - пишет "Кошелек заблокирован". Сис... Читать полностью
Мой счет ограничен по ст. 9 закона 161-ФЗ (ошибочно названной 116). Я подтверждаю, что все операции совершал лично,... Читать полностью
сегодня с сайта Банки.ру получила письмо на элпочту о том,что я якобы недооформила заявку на получение кредита.Я ни... Читать полностью
Повторное обращение. Почему отказывают в возврате комиссии взятой с моих личных денег которые образовали сверхлимит... Читать полностью
Добрый день! не начислили вознаграждение за отзыв на банки ру. В августе было оставлено 2 отзыва, за один на... Читать полностью
Отписал, ожидаю разрыва договора и возврата моих денежных средств. Читать полностью
Хотелось бы узнать, какие результаты по моему вопросу после того как он был взят в работу ? когда ждать ответа ? Читать полностью