25
Я являюсь клиентом Банка с 2001 года. Учреждённые мною юрлица, действующие налогоплательщики, также, являются клиентами Банка.
Произошло недоразумение, когда 02.04.2025 выяснилось, что на моём счёте есть ограничения по 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
В процессе выяснения причин, сути и обоснованности подобной меры консультанты Банка (мобильного приложения) дали скрипт, содержание которого сводится к рекомендации указать источник происхождения средств за период с 02.01 по 02.04.2025. Также, мне было предложено "не заморачиваться, а просто снять деньги под закрытие счёта". Я сразу сообщила, что такой вариант меня не устраивает и подтверждаю в данном обращении, что Я НЕ БУДУ ЗАКРЫВАТЬ СЧЁТ, так как не считаю подобный подход к решению возникшей проблемы правомерным и вообще адекватным. Для разрешения возникшей проблемы сообщаю:
Я как физлицо не веду, никогда не вела и не планирую вести предпринимательскую деятельность ни в какой форме. В настоящее время Я проживаю в сельском поселении, где имею земельный участок, принадлежащий мне по праву собственности, имеющий вид разрешённого использования "Для ведения личного подсобного хозяйства". Поступления средств на мою карту носят частный характер, это внутрисемейная помощь, возврат займов родственниками и друзьями, есть три случая продажи из рук в руки продукции, произведённой/выращенной на зем. участке, и один - продажи личной вещи другу вне торговой площадки.
По поводу источников происхождения средств я дала исчерпывающие письменные пояснения во время визита в офис Банка. Однако, Банк продолжает удерживать мои средства, безосновательно требуя от меня предоставить доказательства продажи товаров на торговых площадках и некий "документ от соответствующих органов местного самоуправления". Я предложила рассмотреть документы, подтверждающие моё право собственности на ЗУ с параметрами участка и основание 112-ФЗ - банк проигнорировал мои доводы и перевёл статус обращения в "Решено". Проблема заключается не только в том, что Банк не в состоянии гибко оценивать ситуацию, а в том, что в результате действий Банка у меня возникает ряд задолженностей по текущим платежам, налогам, пошлинам и коммунальным. Сейчас мне необходимо оплатить тренспортный налог, но я не смогла этого сделать и теперь вынуждена обращаться за решением проблемы через специализированную общественную площадку и через сервис ЦБ.
По закону есть срок для установления оснований для ограничений по счёту, далее ограничения должны быть полностью сняты. Данная ситуация тянется более 8 месяцев. Банк ограничивает мои обязанности как налогоплательщика и безосновательно удерживает мои средства, размещённые по договору банковского обслуживания. Описанные действия банка незаконны и нарушают мои права. Требую немедленного рассмотрения моего вопроса и снятия ограничений со счёта полностью за отсутствием оснований.
Приветствую!
Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Ключевой
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АпельсинАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
8 сентября продавал недвижимость, у покупателя была ипотека Альфы, изменения в Егрн были внесены 9 сентября, заклад... Читать полностью
Здравствуйте сколько у вас по времени занимает открытие аккредитива 8.09.2026 поменялся собственник деньги не прихо... Читать полностью
И сколько будет проходить проверка ? Информация есть на всех возможных ресурсах. Другие банки разблокировали мне с... Читать полностью
Открыл карту апельсин. Никаких защит не подключал, никаких страховок не подключал, никто должным образом меня не ин... Читать полностью
Здравствуйте! Направил Вам свои данные 07.09, на указанный эл. адрес. Подскажите, когда будет ответ? Читать полностью
Здравствуйте! Ранее я оставляла отзыв об Альфа-Банке, его не зачли. вот ссылка https://www.banki.ru/services/respo... Читать полностью
Мне отказывают в получении страховой выплаты за задержку рейсу, в предоставление документов от АльфаТревел, о задер... Читать полностью
Сколько времени вам еще понадобится на изучение этого вопроса? Читать полностью
Добрый день, читатели! Хочу поделиться своей историей участия в акции «Альфа Пятница» и расска... Читать полностью
Я обратилась в банк с просьбой произвести возмещение средств по уплате Комиссии по переводам за период с 23.12.2025... Читать полностью
И сколько будет проходить проверка ? Информация есть на всех возможных ресурсах. Другие банки разблокировали мне с... Читать полностью
Здравствуйте! Ранее я оставляла отзыв об Альфа-Банке, его не зачли. вот ссылка https://www.banki.ru/services/respo... Читать полностью
Добрый день, читатели! Хочу поделиться своей историей участия в акции «Альфа Пятница» и расска... Читать полностью
На горячей линии мне задавали кучу вопросов сначали и пытались отговорить от отключения, а потом сказали переходи... Читать полностью
Здравствуйте. Прошу помочь именно с решением ситуации, а не только разъяснить условия программы лояльности. После... Читать полностью
Здравствуйте, написали отзыв о Альфа-банке, обещали 500р за него, в итоге до сих пор ни денег, ни ответа. Ссылка на... Читать полностью
Здравствуйте! Я являюсь клиентом Альфа-Банка. При оформлении дебетовой карты мне было гарантировано полностью бе... Читать полностью
А причем тут тариф. Вы мне сказали одно с сейчас говорите другое. Почему вы не можете сделать продление бесплатным,... Читать полностью
Когда я получил кредитную карту, я обратился в службу поддержки потому что меня интересовал безпроцентный период. П... Читать полностью
Очередная стандартная отписка. Прошу озвучить пункты этих правил. На сайте информацию не нашел. По какой причине вы... Читать полностью
Добрый день! 14 и 15 июля купила билеты РЖД. В ночь на 10 сентября пришлось их сдать (всего 8 билетов). РЖД сразу п... Читать полностью
Всех приветствую, хотел бы уточнить, сколько по времени отвечает оператор в чате поддержки, написал вчера в 2 часа... Читать полностью
В чём причина, что банк нужно время для возврата моих денег? Читать полностью
ужасный банк, лояльности 0купила новую сим карту , сменила номер телефона , переаела денежные средства , а они ушл... Читать полностью
В этот раз в приложении не было указано, что срок подошёл, а ориентировался я всегда по приложению. Время платежа,... Читать полностью
8 сентября продавал недвижимость, у покупателя была ипотека Альфы, изменения в Егрн были внесены 9 сентября, заклад... Читать полностью
Изначально я так и сделал. Но... По телефону говорит голосовой помощник, который повторяет, что нужно прийти в отде... Читать полностью
Почему так долго проверяется отзыв и не начисляются бонусы Читать полностью
Здравствуйте сколько у вас по времени занимает открытие аккредитива 8.09.2026 поменялся собственник деньги не прихо... Читать полностью
А есть какой то другой способ связать с банком по этому Читать полностью