186
Я являюсь юристом и оказываю юридическую помощь.
Ко мне обратился клиент, в отношении которого ПАО «Совкомбанк» ограничил обслуживание банковского счета со ссылкой на требования Федерального закона № 115-ФЗ.
В рамках оказания юридической помощи на мое имя была оформлена нотариальная генеральная доверенность, предусматривающая полномочия на представление интересов доверителя в банке, подачу заявлений, закрытие банковского счета и получение остатка денежных средств. Указанная доверенность была представлена в банк и прошла внутреннюю юридическую проверку.
В интересах доверителя мной трижды были поданы письменные заявления о закрытии банковского счета и выдаче остатка денежных средств (23.10.2025, 20.11.2025 и 02.12.2025).
К каждому заявлению прилагались копии паспорта доверителя и нотариальной доверенности. Заявления были приняты сотрудниками банка, что подтверждается штампами и подписями.
Несмотря на это, ПАО «Совкомбанк» неоднократно продлевал сроки рассмотрения обращений, а впоследствии отказался закрывать счет и возвращать денежные средства, направив формальный ответ с требованием предоставить документы об источнике происхождения денежных средств со ссылкой на 115-ФЗ, а затем — отказ без какого-либо мотивированного обоснования.
При этом обращаю внимание на следующее:
— Банк не указал ни одной конкретной операции, вызывающей сомнения или подпадающей под контроль в рамках 115-ФЗ;
— В период рассмотрения обращений никакие операции по счету не совершаются;
— Доверитель не запрашивает проведение операций, а реализует законное право на закрытие счета и возврат собственных денежных средств;
— Требование представить документы об источнике происхождения средств используется формально — исключительно как основание для отказа в расторжении договора банковского счета.
Федеральный закон № 115-ФЗ не предоставляет банку права препятствовать закрытию счета, если клиент не осуществляет операций.
В соответствии со ст. 859 ГК РФ банк обязан закрыть счет и выдать остаток денежных средств по требованию клиента.
По существу имеет место ситуация, при которой банк удерживает денежные средства без законных оснований, подменяя установленную законом процедуру закрытия счета несоразмерными и не относящимися к ней требованиями.
Дополнительно сообщаю, что по данной ситуации подготовлена и направлена жалоба в Банк России.
Номер обращения в Банк России № ОЭ-417697 от 01/12/2025.
Прошу ПАО «Совкомбанк»:
Закрыть банковский счет доверителя.
Выдать остаток денежных средств.
Уважаемый Автор!
Благодарим за обращение.
Информация по вашему обращению носит строго конфиденциальный характер и была направлена Клиенту ранее по контактам, представленным при открытии счета.
Заверяем, что Банк действует в строгом соответствии с действующим законодательством РФ и не допускает нарушения прав и законных интересов клиентов и иных участников расчетов.
С уважением,
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Совкомбанк
Онлайн–копилка
Совкомбанк
Щедрая осень
Совкомбанк
Доходный премиум на 91 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 181 день
Совкомбанк
Доходный премиум на 271 день
Совкомбанк
Доходный Премиум на 730 дней
Совкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на всеСовкомбанк
Дебетовая карта с процентом на остатокСовкомбанк
Дебетовая карта с кэшбэком на категорииСовкомбанк
ХалваПродукты банка
Здравствуйте!Я заёмщик по кредиту «Авто-Стиль Особый», договор № 1410*****05 от 15.10.2029. В сентябре 2026 ставка... Читать полностью
Оформила кредитные каникулы. Банк их одобрил, сотрудник в официальном чате написал, что на период каникул задолженн... Читать полностью
Банк заблокировал карту в июле 2025 , и уже второй год я пытаюсь получить свои деньги на счету, одни только отказы,... Читать полностью
МТС обещали рассрочку на 6 месяцев, а менеджер втихую подписал кредит на 60 месяцев под 19.99% с платежом 849 рубле... Читать полностью
Как получить у банка документ с официальным ответом по рассмотрению обращения? Читать полностью
Оформила автокредит с условием обязательного оборота по карте «Халва». Четыре месяца я честно тратила деньги, приче... Читать полностью
Здравствуйте. Я оплатил покупку в озон картой халва, но отменил её, а деньги в течение трёх дней так и не вернулись... Читать полностью
Делал сегодня перевод с карты на карту родной сестры, ( перевожу туда и обратно часто , ранее никаких проблем не бы... Читать полностью
Добрый день! оформили автокредит в ПАО «Совкомбанк». В рамках кредитного договора, согласились оформить... Читать полностью
Хорошо, буду ждать отключения. Почему не указали где именно было моё согласие. Читать полностью
Как получить у банка документ с официальным ответом по рассмотрению обращения? Читать полностью
8Зачем вы блокирует личные кабинеты он лайн, а потом, когда приезжаешь к вам в офис с паспортом, и всё равно не р... Читать полностью
История продолжается. Вчера мне пришел отказ в разблокировки карты. Без объяснения. Я написала в чат, где мне дали... Читать полностью
Мне заблокировали 06.09.2026 карту за якобы сомнительные операции. Но в этот день операций по карте не было. Обрати... Читать полностью
Совкомбанк заблокировал и карту и мобильное приложения без объяснения причин. 05.09.2026 , при попытке оплатить рем... Читать полностью
Всем привет, хочу пожаловаться на ситуацию, которая вводит меня уже в депрессию и стресс на нервной почве. На протя... Читать полностью
Как обычно делал покупки в различных магазинах картой Совкомбанка. При покупке в магазине одежды SELA банк поставил... Читать полностью
На каких основаниях заблокировали карту после отказа на оформление кредита Читать полностью
Суть: Кратко: «Я являюсь клиентом Совкомбанка. Банк заблокировал мой счет физического лица, сославшись на пос... Читать полностью
Вчера попытался зайти в мобильное приложение банка, для того чтобы узнать сколько нужно внести для платежа по расср... Читать полностью
Случайно заказала карту апельсин хочу отменить оформление, не знала что она банковская Читать полностью
Здравствуйте! Мне заблокировали доступ в приложении и в браузере в личный кабинет Банка Дом.РФ. Прислали такое смс... Читать полностью
У меня такая ситуация: банк решил заблокировать мою карту,соответственно все операции по ней приостановлены.Деньги... Читать полностью
5 сентября 2026 года без моего ведома и согласия банк списал с кредитной карты денежные средства в размере 2.990 ру... Читать полностью
Здравствуйте. Сегодня 11 сентября деньги по прежнему Сбербанк мне не вернул. Говорят, что не отказываются мне их ве... Читать полностью
16.08 вечером, мне перевели 3000 тысячи рублей Уведомление об их зачислении есть, денег нигде нет Так же заказывал... Читать полностью
Здравствуйте, на протяжении года являлась клиентом банка, в июле 2025г начала работать администратором ресторана, г... Читать полностью
Тбанк признал кредитные договоры номер 0116545027 и 0116545613 недействительными и оформлены третьими лицами, на да... Читать полностью
Здравствуйте. Списывают с карты сбера 800 2 раза в месяц. Получатель "chatgpt G.SANKT-PETE RUS". Читать полностью
Именно им я и писала. Это они больше месяца просят подождать и не говорят, есть ли вообще какой-то шанс, что мне по... Читать полностью