85
БАНК ОБЯЗАН ИНФОРМИРОВАТЬ КЛИЕНТОВ.
Это следует из:
Информационное письмо Банка России от 26.08.25 № ИН-01-59/98
ПРОШУ:
1. СООБЩИТЬ МНЕ КОНКРЕТНЫЕ ПРИЧИНЫ (НЕ ШАБЛОННЫЕ ФРАЗЫ) БЛОКИРОВКИ ДБО (КАКОЙ ПУНКТ УСЛОВИЙ ДБО И В ЧЕМ ЭТО ВЫРАЖАЛОСЬ), КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ ПО МНЕНИЮ БАНКА ЯВЛЯЮТСЯ – «ОПЕРАЦИЯМИ СОМНИТЕЛЬНОГО ХАРАКТЕРА» С ЦЕЛЬЮ, ЧТОБЫ Я СМОГ ПОДТВЕРДИТЬ ЗАКОННОСТЬ СВОИХ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ;
2. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ НАДЛЕЖАЩИЕ ДОКАЗАТЕЛЬСТВА ТОГО, ЧТО ПЛАТЕЖИ МОИ С ООО "ОЗОН БАНК" ПРОТИВОРЕЧАТ ЗАКОНУ, ИМЕЮТ ЗАПУТАННЫЙ ИЛИ НЕОБЫЧНЫЙ ХАРАКТЕР, НЕ ИМЕЮТ ОЧЕВИДНОГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО СМЫСЛА ИЛИ ОЧЕВИДНОЙ ЗАКОННОЙ ЦЕЛИ, А ТАКЖЕ СВЕДЕНИЯ О ТОМ, ЧТО ПРОВЕДЕННОЙ ПРОВЕРКОЙ УСТАНОВЛЕНЫ ФАКТЫ НЕЗАКОННЫХ ДЕЙСТВИЙ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ;
3. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ ИНФОРМАЦИЮ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ, ПРОВОДИМЫЕ ПО РАСЧЕТНОМУ СЧЕТУ ООО "ОЗОН БАНК" ПОДПАДАЛИ ПОД ПРИЗНАКИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ, ИЗЛОЖЕННЫЕ В МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ БАНКА РОССИИ ОТ 06.09.2021 N 16-МР "МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ О ПОВЫШЕНИИ ВНИМАНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ К ОТДЕЛЬНЫМ ОПЕРАЦИЯМ КЛИЕНТОВ – ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ»;
4. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ СВЕДЕНИЯ, ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ СОБЛЮДЕНИЕ БАНКОМ ТРЕБОВАНИЯ П. 3 СТ. 7 ЗАКОНА N 115-ФЗ;
5. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ СПИСОК ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ (В КОТОРОМ ПРОШУ ОТРАЗИТЬ, КАКИЕ ИМЕННО ОПЕРАЦИИ В ООО "ОЗОН БАНК" ИНТЕРЕСУЮТ ООО "ОЗОН БАНК", ПЕРЕВОДЫ МЕЖДУ КАКИМИ КОНКРЕТНО ЛИЦАМИ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКИЕ КОНКРЕТНЫЕ СУММЫ ИНТЕРЕСУЮТ БАНК, КАКОЙ КОНКРЕТНЫЙ ПЕРИОД ВРЕМЕНИ ИНТЕРЕСУЕТ БАНК), КОТОРЫЕ Я ОБЯЗУЮСЬ ПРЕДОСТАВИТЬ В БАНК В ПОЛНОМ ОБЪЕМЕ, В СООТВЕТСТВИИ С П. 14 СТАТЬИ 7 ЗАКОНА 115-ФЗ, С ЦЕЛЬЮ ЗАЩИТЫ СВОИХ ЗАКОННЫХ ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ;
6. ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ ПИСЬМЕННЫЙ И МОТИВИРОВАННЫЙ ОТВЕТ В УСТАНОВЛЕННЫЕ ЗАКОНОМ СРОКИ В АДРЕС ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЫ (ПРИВЯЗАННОЙ К ЛИЧНОМУ КАБИНЕТУ) ИЛИ ИНЫМ СПОСОБОМ - ПОЧТОЙ РОССИИ, В ОТДЕЛЕНИИ БАНКА (УВЕДОМИВ О ПОЛУЧЕНИИ), ЧЕРЕЗ ПОРТАЛ ГОСУСЛУГ.
В случае отказа в предоставлении информации я обращусь в РОСПОТРЕБНАДЗОР РФ И МВД РФ с заявлением о привлечении Банк к ответственности, в котором буду требовать:
1. ВОЗБУДИТЬ ПРОИЗВОДСТВО ПО ДЕЛУ ОБ АДМИНИСТРАТИВНОМ ПРАВОНАРУШЕНИИ ПО СТ. 15.27 КоАП РФ В ОТНОШЕНИИ БАНКА ЗА НАРУШЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В СФЕРЕ ПОД/ФТ;
2. ВОЗБУДИТЬ ПРОИЗВОДСТВО ПО ДЕЛУ ОБ АДМИНИСТРАТИВНОМ ПРАВОНАРУШЕНИИ ПО СТ. 14.8 КОАП РФ В ОТНОШЕНИИ БАНКА ЗА ОТКАЗ В ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ ПО МОИМ ЗАПРОСАМ.
17.03.26 г. я отправил запрос и документы в адрес эл. почты банка
help@finance.ozon.ru, zakupki@ozon.ru
п. 7.3.1. Обращения Клиента, направленные в Банк:
• посредством Электронной почты.
Здравствуйте.
В Банке работает система мониторинга, чтобы обезопасить деньги клиентов и противодействовать мошенничеству. Если операция выглядит сомнительно или нетипично, то Банк в целях безопасности и до выяснения обстоятельств может временно приостановить операцию и использование электронного средства платежа. Критерии, по которым находим такие операции - это внутренняя информация, не можем её разглашать. Мы запрашиваем у клиента документы и пояснения о характере операций для проверки — это стандартная практика. На время проверки можем приостановить расходные операции по счету.
Так и произошло в Вашей ситуации. 26.01.2026 года мы установили ограничения на расходные операции и запросили у Вас документы, которые помогут нам понять экономический смысл пополнений Вашего счета из разных источников и происхождение этих денег. Об этом мы написали Вам в чате.
Вы прислали документы и пояснения, однако по результатам их проверки мы не смогли снять ограничения. Вы можете закрыть счёт и перевести остаток денежных средств на Ваш счёт в другом банке.
Для этого Вам необходимо обратиться в чат поддержки и подтвердить Ваше согласие на закрытие счета и предоставить реквизиты Вашего счета, открытого в сторонней кредитной организации для перевода остатка денежных средств.
После получения указанной информации Банк сможет начать процедуру закрытия счета и осуществить перевод остатка денежных средств.
Банк не вправе информировать о мерах, которые применяются для исполнения законодательства РФ, однако можем сказать, что решение об ограничениях принято на основании комплексного анализа всех ваших операций по счёту.
Взаимоотношения между вами и банком регулируются Клиентскими правилами, которые не противоречат условиям Центрального Банка, а также законодательству РФ.
Пользуясь сервисом, вы подтверждаете, что ознакомлены, понимаете и согласны с ними.
В п. 11.4.2.2 Общих положений Клиентских правил указано, что банк может приостановить или прекратить работу счёта по своей инициативе.
Согласно п. 4.5.1 правил восстановить обслуживание не получится. Согласно п. 7.4 Общих положений Клиентских правил , чат банка — юридически значимая переписка. Ответ в чате имеет ту же силу, что и бумажные носители с подписью и печатью.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Заблокировали карту, два дня отправляю чеки которые они просят и не Решили проблему. Переводили мне деньги муж и д... Читать полностью
Опять 25, закрыл нажал на закрытие счета в чате озон банка, подтвердил, прождал больше 6 часов оператора ни чего не... Читать полностью
Не могу закрыть счёт в банке и вывести деньги, написать в поддержку или позвонить невозможно, операция в работе уже... Читать полностью
Здравствуйте, после блокировки счета я предоставил в чат два пояснительных письма и приложил к письмам все документ... Читать полностью
Почему нотариально? Закройте счет и выведите мне средства в другой банк. Читать полностью
Уже прошло 3 дня как там говорилось в сроки вы уже не вошли,закройте этот счет и все. Читать полностью
Добрый вечер) Оформили кредит, заказали карту (пришла кстати очень быстро)Но стоит ограничение, не можем ни снять н... Читать полностью
Приостановили операции по счету, предоставила документы, которые попросили, сказали в течение часа дадут ответ, про... Читать полностью
Здравствуйте, так и не разобралась с вашим банком. Мои деньги были заморожены с 2024г, в итоге мне никто ничем не п... Читать полностью
Я хочу расторгнуть договор и перевести деньги на свой счет в другом банке.В поддержке не отвечают,разбираетесь. Читать полностью
Добрый вечер, недавно у меня заблокировало карту в Ozon банк, узнала я это тогда, когда хотела оплатить покупки в o... Читать полностью
Добрый вечер, хотел бы поделиться с отзывом который организует озон банк, перед тем как пользоваться акции я задал... Читать полностью
3 сентября 2026 был заблокирован мой счет из-за входящих переводов. В результате проверки чеков отправителе... Читать полностью
Банк заблокировал мой счет, в приложении пишет "Перечисление остатка", но вывести деньги не дает —... Читать полностью
За 3 суток активного общения с моей стороны с чат поддержкой и здесь с вами, получилось Вам предоставить все чеки в... Читать полностью
Было вечернее время, на Авито кошелек пришли деньги за продажу ноутбука, который ранее выставлял на продажу. Хотел... Читать полностью
Здравствуйте, получил ограничение на дистанционное обслуживание 03 сентября примерно в 11 часов дня, после уведомле... Читать полностью
Не выдают мои средства уже более года,отправлял к ним документы заверенные нотариусом для закрытия счета,но они обм... Читать полностью
Нахожусь заграницей. Приложение банка перестало работать - уже несколько дней при входе постоянно выдает сообщение... Читать полностью
Здравствуйте, читаю комментарии и складывается ощущение, что озон банк намеренно заблокировал, как меня так и очень... Читать полностью
26 февраля 2025 года я, являясь индивидуальным предпринимателем, перевел 300 000 рублей со своего счета/карты в дру... Читать полностью
Ужасный банк, полное отсутствие решать проблемы клиентов Читать полностью
МТС обещали рассрочку на 6 месяцев, а менеджер втихую подписал кредит на 60 месяцев под 19.99% с платежом 849 рубле... Читать полностью
Открыл карту ТБанка со счётом в белорусских рублях. Забронировал поездку с частичной оплатой. Сумма была по курсу 1... Читать полностью
Добрый день! Уже 2 недели бьюсь не могу получить подробную выписку по счету с указанием получателя средств. В чем п... Читать полностью
Оформила карту по ссылке в рамках акции. Совершала покупки, накопила кешбэк — 385 рублей. Хотела вывести — и тут вы... Читать полностью
Сегодня в через филиал Сбербанк был направлен исполнительный лист. Я являюсь взыскателем. сотрудники банка неверна... Читать полностью
поступили средства на закрытый счет, не кто не может решить проблемму не оператор не сотрудники банка!!! как участн... Читать полностью
Спасибо за частичное решение проблемы и разблокировку онлайн-банкинга. Однако мой вопрос решен лишь наполовину: бан... Читать полностью
Не могу оформить реструктуризацию или отсрочку по кредитам и кредитной карте в связи с рождением ребенка .подают в... Читать полностью