107
Добрый день, решил пока не писать негативный отзыв, хотя испытываю массу негодования, недеюсь мы сможем решить вопрос достойно. Я успешный предепрениматель, мне 43 года, я владею своим ООО уже почти 9 лет (ИНН 4217189126) и самозянытый с 22 года (ИНН 422004367568). У меня есть карты в разных банках, потому сразу скажу карта вашего банка была не основная. Дак вот моя компания занимается риэлторскими услугами продажа\покупка\аренда объектов недвижимости, зачастую клиенты предпочитают расплачиватся наличными или переводами на карту по СБП как физ.лица, поэтому я декларирую свои доходы как самозанятый, моя деятельность обсолютно легальна и прозрачна, я исправно плачу налоги. Сейчас у нас зимний сезон (Кемеровская область- Кузбасс) я из города Новокузнецк, рядом с нами находится всем известный поселок городского типа "Шерегеш" если вам не знакомо данное место, это крупнейший в России горнолыжный комплекс (2 место после Красной поляны). К нам каждый день прилетают туристы покататься. Они бронируют через меня коттеджи, квартиры, отели, хостелы и тд. Я получаю от них деньги на карту по СБП за бронь, оставляю себе свою комиссию (10%), оставшуюся сумму передаю собственникам жилья. Дак вот в октябре (может в сентябре) месяце я получил порядка 5-6 переводов на карту вашего банка, после чего карту не использовал, прошло несколько недель карту заблокировали по 115 ФЗ и сказали явиться в офис, сразу я этого сделать не мог, т.к. живу в другом регионе, в моем городе нету отделений вашего банка. Я приехал в г.Новосибирск объяснил ситуацию, мне сказали что нужно карту закрыть, я тогда не придал этому значение, потому что там не было денег и картой я пользовался редко. Я к совему сожалению согласился т.к. не понимал негативного последствия своего действия. После чего спустя какое то время я пообщался со своей знакомой руководителем банка ВТБ и мне сказали что я совершил большую глупость, закрыв счет я якобы признался, что мои доходы не легальны. Признаюсь совершил глупость т.к до этого все время принимал платежи без каких либо проблем и блокировок. Я понимаю, что вы действуете в рамках закона 115-161ФЗ по требованию ЦБ, тем не менее я хотел бы полностью реабилитироватся. Прошу пересмотреть возможность заново открыть мне дебетовую карту вашего банка, со своей стороны гарантирую не использовать карту вашего банка в незаконной деятельности. Если вы откажетесь меня разблокировать, прошу прислать мне мотивированный отказ, я буду писать жалобу в МВК ЦБ. Это не угроза, это мое законное право и вынужденная мера. Со своей стороны готов предоставить любую информацию и подтвердить законность своих действий. Надеюсь банк проявит благоразумие.
Здравствуйте!
В соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона Российской Федерации № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, если иное не предусмотрено Федеральным законом № 115-ФЗ, вправе отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
В связи с наличием у Банка подозрения проведения Вами сомнительных операций с использованием карточных счетов, Ак Барс Карта была заблокирована.
Для урегулирования ситуации, просим Вас предоставить в Банк информацию и документы, касающиеся проводимых операций по Вашему счету, открытому в ПАО «АК БАРС» Банке:
- Информационное письмо по счету с подробным пояснением экономического смысла проводимых операций по счету, специфики и схемы деятельности (с подробным описанием видов услуг полученных и предоставленных контрагентам), с указанием информации об основном направлении деятельности,
- Информацию по счету об отправителях денежных средств, экономическая целесообразность пополнения Вашего счета, с приложением копий подтверждающих документов (расширенные выписки со счетов, договора, контракты и др.).
- Расширенные выписки с Ваших счетов из сторонних кредитных организаций за 2025-2026 гг.
- Письменное разъяснение о цели открытия счета/карты.
- Документы, поясняющие и подтверждающие источник происхождения денежных средств, планируемых к поступлению на Ваш счет в Банк.
- Налоговую и бухгалтерскую отчетность за последний отчетный период (налоговые декларации в соответствии с выбранной системой налогообложения, баланс организации).
- Копии договоров, заключенных с основными контрагентами: поставщиками и покупателями/заказчиками с приложениями (при наличии). В качестве приложений могут быть представлены доп. соглашения, спецификации товара/услуг, счета, счета-фактуры, акты и прочие документы за прошедшие 6 месяцев.
- Копии документов, подтверждающих наличие материально-технической базы находящиеся в собственности или в аренде (складов, строительных площадей, производственных помещений, собственной техники).
- Информацию о фактической штатной численности организации (штатное расписание), о сотрудниках, работающих по трудовым договорам, с приложением официальной отчетности.
- Расширенные выписки по расчетным счетам в сторонних кредитных организациях за последние 4 месяца
Запрошенные пояснения и документы просим предоставить в обслуживающее Вас подразделение Банка или на почту kanc@akbars.ru. Банк гарантирует конфиденциальное применение предоставленной Вами информации.
Дополнительно сообщаем, что в случае отказа от предоставления сведений, Вы можете перевести остаток денежных средств в сторонний банк на свой счет и закрыть счета в Ак Барс Банке.
В свою очередь сожалеем, что действия Банка с целью соблюдения действующего законодательства вызвали у Вас негативные эмоции.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Ак Барс Банк
Точка роста
Ак Барс Банк
Времена года
Ак Барс Банк
Мой выбор
Ак Барс Банк
Просто накопить
Ак Барс Банк
Курс на выгоду
Ак Барс Банк
Доходный
Ак Барс Банк
Ак Барс КартаАк Барс Банк
Исламская картаАк Барс Банк
Ак Барс Карта Premium Мир SupremeАк Барс Банк
Ак Барс карта с подпиской "Базовая"Ак Барс Банк
Детская карта жителя Республики ТатарстанАк Барс Банк
Клубная карта БК УНИКС
Я думаю что эту возможность необходимо реализовать в мобильном приложении Читать полностью
Интересно почему она находилась в авторизационной блокировке? Перевод осуществлялся в АкБарс онлайн с карты "М... Читать полностью
Вот в этом то и вопрос: у вас нет технической возможности закрыть дистанционно, а мне доехать до офиса. А плату спи... Читать полностью
Я ее уже оплатила, просила лояльности, потому что обороты были не набраны по вине банка из-за глюков в приложении,... Читать полностью
Я долгое время являюсь клинтом банка и пользовалась картой по тарифу PREMIUM. По данному тарифу у меня имелись толь... Читать полностью
27 августа перевела по СБП со Сбербанка 40 000 рублей. Деньги дошли. В АкБарс банк онлайн решила положить их на вкл... Читать полностью
здравствуйте,переводила деньги подруге с ак барса и забыла указать то что ей надо на сбер банк.В моей истории перев... Читать полностью
Добрый день! Подскажите пожалуйста, у меня заблокировали дебетовую карту вашего банка, могу ли я отправить вам объя... Читать полностью
Добрый день! Ранее был клиентом банка, закрыл карту и счет. Постоянно приходят рекламные смс и поступают звонки из... Читать полностью
Здравствуйте!Я являюсь заемщиком по кредитному договору который изначально был оформлен в Абсолют Банке. Впоследств... Читать полностью
здравствуйте,переводила деньги подруге с ак барса и забыла указать то что ей надо на сбер банк.В моей истории перев... Читать полностью
Добрый день! Подскажите пожалуйста, у меня заблокировали дебетовую карту вашего банка, могу ли я отправить вам объя... Читать полностью
Здравствуйте почему ваш банк отказывает в выдаче наличных при закрытие счета Читать полностью
Здравствуйте. Прошу отменить мою подписку, отключить автоматическое продление и прекратить дальнейшие списания с мо... Читать полностью
Сегодня 23.05.2026 г. в 18.52 я купила в магазине Автомаг24, г. Казань, ул. Родина, 33а, 25/38 аккумулятор, перевел... Читать полностью
Здравствуйте.Я переводила денежные средства за онлайн-услугу сопровождения по здоровью. Услуга была оплачена, однак... Читать полностью
Я никогда не вводила данные своей карты ни в каких сайтах, но при этом сегодня я заметила, что сайт infourok.ru спи... Читать полностью
ТСП отказали в возврате средств. Подписку отключили.При регистрации и оформлении пробного доступа вы подтвердили со... Читать полностью
OMSK G, YP*SLIDYAI. Списали деньги. Читать полностью
Здравствуйте! 04.4.2026 оформила заявление на возврат средств с виртуальной карты госуслуг в связи с закрытием данн... Читать полностью
Здравствуйте. Уточните пожалуйста. Нужно ли оформлять КАСКО при покупке автомобиля EVOLUTE с господдержкой в кредит... Читать полностью
Здравствуйте ! Требую отозвать жалобу на перевод REQ-20260520-348. Возврат был сделан 14.08 . Банк России ПИШЕТ ЧТ... Читать полностью
Здравствуйте! Спасибо большое за быстрый ответ. Отправила письмо на указанный имейд адрес. Читать полностью
Здравствуйте у меня проблема снятия и переводов денег.Операцию приостановили и я не могу снять деньги,чат требует з... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали счет по 161 ФЗ. В центр банк написала, пока ответа нет. Звонила, ходила в офис, но все... Читать полностью
Извите я старая Женщина, мне нужно распечать этот файл и ручкой заполнить и фото скинуть в чат? Читать полностью
Здравствуйте, являюсь многолетним клиентом банка Озон и участником программы Ultra. Хотел заказать металлическую ка... Читать полностью
Не могу восстановить доступ к озон банку сделала фото паспорта , все заполнила как надо приходит в смс что заявка о... Читать полностью
Здравствуйте! В декабре 2025 года я взяла АйТи ипотеку. по сегодняшний день не был просрочен ни один платеж. На дня... Читать полностью
Подскажите, куда банк дел деньги списанные в счет погашения долга? Вы сами предоставляете выписку, что по счету (за... Читать полностью