7908
Прошу прокомментировать правомерность действий ЭКСИ Банк.
Я являюсь клиентом банка и официально трудоустроена по трудовому договору, имею подтвержденный источник дохода.
Попыталась перевести собственные денежные средства в размере 100 рублей через Систему быстрых платежей (СБП) на свою же карту в другом банке (на тот же номер телефона), после чего мой счет был заблокирован со ссылкой на 115-ФЗ.
Обращает на себя внимание следующее:
— перевод осуществлялся самой себе;
— сумма операции минимальная;
— ранее средства свободно перемещались;
— до блокировки не поступало никаких предупреждений или запросов документов.
После блокировки:
— отсутствует возможность оперативно связаться с банком (По всем указанным телефонным номерам отвечает автоинформатор, который сообщает о блокировке карты и не предоставляет возможности соединения с оператором. После этого звонок автоматически завершается, что исключает возможность получения консультации, разъяснений и предоставления документов);
— невозможно быстро предоставить документы (обработка обращений занимает до нескольких рабочих дней);
— ограничен доступ к собственным денежным средствам и связанным сервисам (если зайти с компьютера невозможно увидеть свои счета, ведь вы заблокированы, если зайти с телефона приложения тоже, ведь вы заблокированы).
Это такой нонсенс ведь я полностью лишена доступа к дистанционным банковским сервисам. Вход в мобильное приложение «МТС Деньги» невозможен, так как доступ заблокирован из-за блокировки карты АО «Экси Банк». При этом я также не имею доступа к другим своим счетам, связанным с банком-партнёром МТС БАНК. Доступ отсутствует как через мобильное приложение, так и через веб-версию (с компьютера).
Фактически я лишена возможности распоряжаться своими деньгами.
Отдельно отмечу, что денежные средства были необходимы для срочной покупки лекарств по рецепту (который скоро истекает), однако из-за блокировки я не могу их приобрести.
Прошу разъяснить:
1. Насколько правомерна блокировка при переводе самому себе на минимальную сумму?
2. Соответствуют ли действия банка требованиям законодательства, в частности 115-ФЗ?
Дополнительно сообщаю, что в случае непринятия мер по разблокировке счета в разумный срок я намерена обратиться с жалобой в Центральный банк Российской Федерации.
Считаю, что действия банка носят признаки неправомерного ограничения доступа к моим денежным средствам и могут быть квалифицированы как их необоснованное удержание.
Также оставляю за собой право направить досудебную претензию и, при необходимости, обратиться в суд для защиты своих прав и законных интересов.
Здравствуйте!
По закону 115-ФЗ банки обязаны отслеживать операции клиентов и выявлять подозрительные. Если в отношении легальности операции возникают сомнения, мы просим объяснить её экономический смысл и прислать документы, раскрывающие источники происхождения денежных средств.
Средний срок проверки по операциям, которые вызвали вопросы, — 15 рабочих дней. В некоторых случаях может быть увеличен.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Нашел вашу тайную кнопку Читать полностью
сегодня при переводе собственных средств по СБП банком были заморожены средства, все документы я сразуже предостави... Читать полностью
Выдумали сами себе что-то и удерживают мои денежные средстваПочему банк нарушает закон???Вывод средств происходит н... Читать полностью
ДобрыЙ вечер, щакрвл счет в мтс деньги, прошло 50 дней, ден не перевели, заявление было принято, поддержка отмахива... Читать полностью
Здравствуйте. Можно ли через Вас узнать, есть ли в работе у банка заявление на смену телефонного номера и какая пла... Читать полностью
По обращению 98495422 мне просто добавили еще 45 дней, несмотря на то что сроки нарушены по вине Банка Читать полностью
21.07.2026 я обратился в ЭКСИ-Банк с заявлением о закрытии моего счёта и возврате средств. Сотрудник банка принял... Читать полностью
Хочу оставить отзыв о работе МТС Деньги (ЭКСИ-Банк), потому что ситуация уже переходит все разумные сроки. ... Читать полностью
Проверка чего? Что будет происходить в офисе такого, чего невозможно сделать дистанционно? Читать полностью
Я не совершал операции со своими счетами в самом ЛК. Система тупо заблокировала авторизацию на стадии снятия отпеча... Читать полностью
Выдумали сами себе что-то и удерживают мои денежные средстваПочему банк нарушает закон???Вывод средств происходит н... Читать полностью
По обращению 98495422 мне просто добавили еще 45 дней, несмотря на то что сроки нарушены по вине Банка Читать полностью
21.07.2026 я обратился в ЭКСИ-Банк с заявлением о закрытии моего счёта и возврате средств. Сотрудник банка принял... Читать полностью
кешбек начисляют какими цифрами, которые потом не поменять, нужно что-то купить, но все подходит для обмена, даже с... Читать полностью
Купил новую СИМ-карту МТС. В приложении Мой МТС владельцем номера числюсь я. Но в приложении МТС Деньги по моему но... Читать полностью
Позицию Банка России поддержал и Росфинмониторинг — «Проверять на предмет соответствия платежа требован... Читать полностью
Банк 01.09.2026 г заблокировал все операции по счету после того, как я перевела свою зарплату с банка ВТБ. Предоста... Читать полностью
05.09 Переводил деньги себе в другой банк, как вдруг получил потрясающую блокировку по всем счетам от данного банка... Читать полностью
Здравствуйте. Деньги мне так и не поступили. Я снова писала в чат с банком там ответили - в кратчайшие сроки. Но де... Читать полностью
Что с моим обращение №98202095. Ответа никто не дает, в моем предыдущем обращение вы уже 2 суток меня игнорируете и... Читать полностью
Здравствуйте! Автоматическая система выдает отказ со ссылкой на то, что льготный лимит использован по кредиту 2025... Читать полностью
Здравствуйте! Моё официальное заявление на закрытие кошелька и возврат средств со всеми необходимыми документами (к... Читать полностью
Прошло уже практически 40 дней с написания заявления.От банка отп тишина вывода денег,что делать в такой ситуации... Читать полностью
Сколько можно жить в ожидании? Уже полтора года банк незаконно себя ведет Читать полностью
Почему другие банки не запрашивали от меня никакой дополнительной информации, всë сделали сами на основании опублик... Читать полностью
3 сентября приобрёл дебетовую карту ОТП банка, начал пользоваться. Банк предложил написать отзыв и перевести мне за... Читать полностью
Хотел предоставить справки о доходах, но банк решил выкинуть с личного кабинета не сообщить об этом, я лишился свои... Читать полностью
Я был не просто клиентом, я был вашим амбассадором. Банк, брокер, страховки, подписки Pro, и тд — всем пользовался... Читать полностью
Банк решит вопрос лемита в 10т р или обращаться в организации роспотребнадзора? Читать полностью
Здравствуйте! Я никогда не являлс клиентом «Азиатско-Тихоокеанского Банка» (АО АТБ), не открывал в нем счетов, не о... Читать полностью