11
Я давно пользуюсь Т-Банком, для меня это был основной и самый удобный банк: приложение, карта, переводы, покупки, коммунальные платежи, повседневные расходы.
Но после проверки операций мне ограничили обслуживание, несмотря на то что я подробно объяснила происхождение средств, назначение операций и готовность предоставить подтверждающие документы.Банк ссылается на то, что операции с цифровыми активами относятся к рискованным, а при продаже криптовалюты источник происхождения денег покупателя может быть неизвестен.Но в моём случае банк не учёл важные обстоятельства.Во-первых, речь в основном шла не о продаже криптовалюты и не о получении денег от неизвестных покупателей, а о покупке USDT за счёт моих собственных и семейных денежных средств. Входящие поступления по счёту в основном были семейными переводами от супруга, а исходящие переводы были направлены на покупку USDT через Bybit по конкретным ордерам.Во-вторых, я использовала только свой личный аккаунт на Bybit, прошла KYC-верификацию, загрузила документы и совершала операции через конкретные ордера внутри платформы. Сделки были только с первыми лицами — пользователями, которые также прошли верификацию. Посредников, переводов в интересах третьих лиц, обнала, транзита, ставок, казино или иных подобных операций не было.В-третьих, я прямо сообщила банку: если такой характер операций не соответствует внутренним правилам Т-Банка, я готова больше не использовать счёт и карту для подобных операций. В дальнейшем готова пользоваться картой только для обычных личных целей: покупки, коммунальные платежи, бытовые расходы и хранение собственных средств.При этом банк всё равно сохраняет ограничения и не даёт конкретного мотивированного ответа: какие именно операции вызвали сомнения, какие документы банк считает недостаточными, что конкретно нужно предоставить и почему моя готовность прекратить такие операции через Т-Банк не учитывается.Считаю такой подход выборочным и несоразмерным. Насколько мне известно, другим клиентам в похожих ситуациях банк ограничивался предупреждением о рискованности операций, а не фактическим ограничением обслуживания. Я не прошу игнорировать проверку — наоборот, готова предоставить документы, скриншоты Bybit, историю операций, ордера, подтверждение KYC, пояснения по переводам от супруга и выписки. Но клиенту должны давать конкретный перечень вопросов по конкретным операциям, а не общий ответ о рискованности всей категории операций.Прошу Т-Банк повторно рассмотреть ситуацию по существу, дать конкретный ответ по моим операциям и сохранить возможность дальнейшего обслуживания. Я готова сотрудничать с банком, предоставить подтверждения и больше не использовать карту для операций с цифровыми активами, если это противоречит
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильЯ не могу выбрать страховку на один день , вы можете на почту мне выслать ссылку на оформление страховки на один де... Читать полностью
здравствуйте, вчера я оформил карту по всему миру с валютой евро, почему моя карта пропала? Читать полностью
почему Газпромбанк отказывается перевыпустить дополнительную карту участника СВО по доверенности Читать полностью
Здравствуйте Скажите пожалуйста Как прекратить действие полиса ОСАГО на автомобиле если я его продала? Читать полностью
По сроку закрылся вклад, открытый на платформе Банки.ру. Вклад и проценты перечислены на рублёвый счёт в личном каб... Читать полностью
Страхование частного дома от БПЛА Читать полностью
Страхование частного дома от БПЛА Читать полностью
Страхование частного дома от БПЛА Читать полностью
Страхование частного дома от БПЛА Читать полностью
... прошла ещё неделя 😒 Если у вас не налажено нормальное взаимодействие с банком - могу просто прислать скан до... Читать полностью
Добрый день. 23 ноября 2025 года в приложении Банки.ру я воспользовался акцией за подписку на телеграм канал. В ито... Читать полностью
Доброго времени я суток, у меня отчество написано не правильно… Как исправить? Читать полностью
Прошу ответа Читать полностью
хочу взять кредит Читать полностью
я гражданин Киргизии хочу оформить кредит Читать полностью
Перенаправьте мои вопросы туда сами, это хоть вы можете? Читать полностью
банк дом рфпромокод b***0у вас на сайте 02.06.2023в отделение ездил 03.06.2023 Читать полностью
Да, реквизиты я ввела. Какая именно сумма будет переведена? Как мне узнать, что она верная? Читать полностью
Здравствуйте. Похоже произошел сбой в системе на странице "Дарим Месяц Премиум ". Я переходил на по... Читать полностью
Здравствуйте. Вчера купил через банки.ру у вас страховку ОСАГО, оплатил картой т- банка. Почему нет обещанного кэшб... Читать полностью
Было сказано что первого числа карта ВБ обновляется. У меня все еще нету возможности ею пользоваться. Но каким то о... Читать полностью
Уважаемая Мария! Когда получу ответ от службы заботы о клиентах по своему вопросу? Читать полностью
Добрый день. Ребенку 14 лет, паспорта ещё нет, заблокировали WB кошелёк, деньги переводили на подарок День Рождения Читать полностью
12.08 вносил д/с в размере 44 тыс руб в банкомате по адресу Омская обл. с.Пушкино, ул. Ленина 67/1. Банкомат принял... Читать полностью
Спасибо за ответ, но он снова не соответствует сути моего обращения. Я НЕ прошу Яндекс Банк исключить меня... Читать полностью
Добрый день. Я, являюсь студентом ФГАОУ ВО «Южно-Уральский государственный университет (НИУ)» 1... Читать полностью
Сервисом на сайте я пользовалась. И он мне не предлагает страховку вашего банка, отправляет в другие страховые комп... Читать полностью