201
- Я — добросовестный клиент. Продавал криптовалюту USDT на бирже Bybit. Два перевода: 18 000 ₽ и 9 000 ₽. Всё честно: покупатель скинул чек, я скинул USDT (скрины ордера есть).
- Меня внесли в реестр ЦБ по 161-ФЗ как «подозрительного». Я:
подал обращение в ЦБ → получил таблицу, но в снятии отказали
написал в банк отправителя (Т-банк) → безрезультатно , отправляли на сбер и озон в банках сказали обратиться в банк инициатора, в поддержки (сбер озон ) сказали что не имеют претензий
- Составил досудебную претензию с приложением всех чеков + скринов перевода USDT. Мне отказали.
- 🚨 Почему это незаконно и я выиграю суд (спойлер: выигрывают уже тысячи):
- 1️⃣ Ст. 14.1 Закона № 259-ФЗ — обращение криптовалюты не запрещено. P2P-обмен = законная сделка.
- 2️⃣ Я не контролирую происхождение денег контрагента (ст. 313 ГК РФ). Сам факт перевода от третьего лица не делает меня дропом.
- 3️⃣ Есть сотни выигранных судов по таким кейсам. Например:
- Сбер (Екатеринбург, 2025-2026): клиент продал USDT, суд признал блокировку незаконной и взыскал проценты, моральный вред + штраф.
- Верховный суд РФ указал: [censored] сама по себе ≠ подозрительная операция.
- Что требует банк?
- Перестать прятаться за внутренними инструкциями. Я готов раскрыть всю цепочку сделки. Если и дальше будет отказ — подаю в суд с требованием:
- выплатить проценты по ст. 395 ГК РФ
- компенсацию морального вреда
- ⚠️ Призыв ко всем, кто торгует P2P: банки просто включают «зеленый свет» внесению в реестр ЦБ, а потом отбиваются отписками. Суды уже доказали — это работает. Не бойтесь.
- Вопрос к представителю банка здесь, на Банки.ру:
- Вы готовы официально повторить свой отказ (который я обжалую в суде) или всё-таки пересмотрите блокировку по 161-ФЗ, когда клиент предоставил чеки и скрины ордеров с биржи? Жду ответа.
Здравствуйте.
Ваши реквизиты попали в базу данных Банка России "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента". Это произошло потому что по вашим реквизитам была получена информация по операции без согласия.
Банки и другие участники платежной системы передают информацию о таких жалобах в Банк России на основании ч. 4 ст. 27 Федерального закона №161-ФЗ.
Пока ваши реквизиты в базе данных, можно совершать, например, следующие операции:
— Переводить себе и другим людям в месяц до 100 000 рублей. Лимит на операции ИП и юрлиц не распространяется.
— Снимать наличными до 100 000 рублей в месяц.
— Расплачиваться картами, стикерами и через QR-коды, пользоваться приложением и личным кабинетом Т-Банка.
Переводы на ваши реквизиты из базы могут приостанавливаться на 48 часов или отменяться банком-отправителем на основании ч. 3.4 и 3.10 ст. 8 Федерального закона № 161.
Как показывает практика, чтобы реквизиты исключили из базы данных Банка России, нужно вернуть деньги отправителю или он должен самостоятельно отозвать жалобу.
Если вы готовы вернуть деньги отправителю, обратитесь в поддержку банка-получателя и уточните действующий способ возврата денег. После возврата или отзыва жалобы мы сообщим об этом в Банк России и он рассмотрит возможность исключить ваши реквизиты из базы данных.
После положительного ответа от Банка России ваши реквизиты будут удалены из базы данных и сняты ограничения в Банке. Если Банк России откажется исключать вас из базы данных, вы можете обжаловать это решение через суд.
Банк не может снять ограничения самостоятельно.
Мы не принимаем решение об исключении или добавлении вас из списка и в базы данных. Согласно нормативным документам РФ, все участники рынка обязаны сообщать информацию об операциях без согласия в ЦБ. Решение о добавлении или исключении в список и базу данных ЦБ принимает сам.
Зачислить компенсацию не готовы.
По вопросу предоставляемых документов рекомендуем обратиться в ЦБ РФ.
Мы только направляем информацию и запросы согласно установленному порядку, предоставление документов в банк не нужно.
В рамках текущего обращения передадим в Банк России запрос на удаление реквизитов из базы данных.
Отдельно разберем диалоги, верно ли консультировали и работали с вопросами. Спасибо, что поделились обратной связью о сервисе.
Также продублировали ответ с указанием финансовой информации на вашу контактную электронную почту.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
DriveТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Здравствуйте.Проблема с приложением Т-Банка началась ещё с 15 июля 2026(когда был массовый сбой приложения) Сначала... Читать полностью
Смена работы,уменьшение з/п, попросила о ректруризации а в ответ только фраза погосите платеж. Как добиться ректр... Читать полностью
Я являюсь премиальным клиентом Т‑Банка и рассчитывал как минимум на понятную и своевременную поддержку Premium, как... Читать полностью
4-5 раз переносят возврат средств с отмененного мероприятия отвечает на вопросы робот, невозможно поговорить Читать полностью
Средства, имеют законное происхождение. Они использовались для личных нужд — повседневных расходов, переводов... Читать полностью
Повторяю ещё раз!!! Я обсалютно не нуждаюсь в ваших рассказах и получше ваших сотрудников подкованн в схемах мошенн... Читать полностью
С июля по сентябрь 2026 года с моей карты было списано в общей сложности 9 000 рублей (3 списания по 3 000 руб.) за... Читать полностью
Проверили информацию? Читать полностью
Так вам предоставлены все документы запрашиваемые! посмотрите еще раз,что было запрошено-я предоставил! Читать полностью
Ответ банка в чате. "Возвращаемся с обратной связью по вопросу снятия обременения. Дополнительно уточняем, ч... Читать полностью
Здравствуйте.Проблема с приложением Т-Банка началась ещё с 15 июля 2026(когда был массовый сбой приложения) Сначала... Читать полностью
Смена работы,уменьшение з/п, попросила о ректруризации а в ответ только фраза погосите платеж. Как добиться ректр... Читать полностью
Я являюсь премиальным клиентом Т‑Банка и рассчитывал как минимум на понятную и своевременную поддержку Premium, как... Читать полностью
Повторяю ещё раз!!! Я обсалютно не нуждаюсь в ваших рассказах и получше ваших сотрудников подкованн в схемах мошенн... Читать полностью
как вывести деньги с облигационного дохода Читать полностью
Я произвёл перевод своему товарищу доверенному лицу в Киргизию деньги для решения моих вопросов ! деньги заблокиров... Читать полностью
Оформила кредит в Т-банке, предварительно был расчет , была согласна на условия , приняла кредит, но кроме ежемесяч... Читать полностью
На моем банковском счете наложен арест судебными приставами. Могу ли я оплатить услуги мобильного оператора "Т... Читать полностью
В июле 2025 года я оформил в АО «Т‑Банк» образовательный кредит с государственной поддержкой для оплаты... Читать полностью
в продолжение сегодняшнего разговора... ни один сотрудник не смог решить проблему . При досрочном погашении не пока... Читать полностью
Здравствуйте, хотел бы получить информацию о том как возобновить работу приложения МТС деньги, так как перевел туда... Читать полностью
12.08.26 мной было подано заявление на закрытие счета с выводом остатка средств по адресу Электродная 16. Говорили,... Читать полностью
Добрый день!В ЛК банка появилось заманчивое предложение - комбо счет, условия хорошие.Тем более до конца августа бе... Читать полностью
Отправлено письмо 11.09.2026 в 14:05 с файлами расчетов полисов, скриншотами, видео заполнения заявки. Итог в полис... Читать полностью
Здравствуйте.Проблема с приложением Т-Банка началась ещё с 15 июля 2026(когда был массовый сбой приложения) Сначала... Читать полностью
Кошмар.Требую предоставить документальное подтверждение о направлении запроса о снятии обременения КУВД Читать полностью
Как поменять номер телефона привязанный к банку находясь за границей и не имея доступа к прежнему номеру телефона? Читать полностью
Здравствуйте, помогите пожалуйста. Читать полностью
Добрый день! Оформил через ваш сервис полис ОСАГО в СК "АльфаСтрахование", в нем была доп. функция "КАСКОГО". Скажи... Читать полностью
Вот о чем и речь, ни какой конкретики только цитаты Д.А. Медведева :" денег нет , но вы держитесь" Читать полностью