233
Всем здравствуйте. Здесь я не буду задавать вопросы, а расскажу, как я попал под 161 фз благодаря т-банку, где мои карты полностью заблокировали так как попал по 9 статье не только пункту 11.6, но и 11.7.
При попадании в базу Банка России по 11.6 фз вам ставят ограничения на переводы физ лицам неболее 100 тыс в месяц и вы не можете пользоваться банковскими продуктами: брать кредиты, открывать вклады, оформлять новые карты, открывать счета.
Если же сведения в Банк России приходит от МВД, то тогда вообще блокируют всё полностью во всех банках. Даже в банковские приложение нельзя зайти, хотя в приложение озон я заходил, но там была метка, что наложены ограничения. Однако как показала реальная практика, принимать деньги все равно можно по СБП, но не от всех банков. Например от Сбербанка платеж уже не получить. Так же в офисе банка по паспорту можно вносить деньги на счет и их забирать. Сам я всё это совершал в сбербанке, за другие банки не ручаюсь.
По 11.6 фз я попал из-за Т-банка. Его клиент пожаловался на меня и сумма в размере 3400 рублей появилась в таблице, а по 11.7 фз я попал из-за 3000 рублей по заявлению недобросовестной клиентки более 11 месяцев назад. То есть было КУСП и даже возбуждено уголовное дело по факту мошенничества 159 ук рф, но не в отношении меня конкретно. Само дело было возбуждено в другом городе РФ и просто стало висяком.
Итак, как я вышел из 161 фз? Всё просто. Сначала пишите в Банк России по этой ссылке https://cbr.ru/Reception/Message/Register?messageType=Complaint&step=typology2&theme.RubricCode=161fz
через ваши госуслуги. Расписывать ничего не нужно так как практика показала, что на той стороне никто ничего не читает и уж тем более не вникает. Об этом я еще позже расскажу.
После отправки обращения примерно через неделю придет ответ с таблицей, которая содержит REQ. В моем случае была таблица с двумя REQ переводами: между т-банком и сбером и между себром и сбером. То есть с т-банка мне перевели 3400 рублей на сбербанк и со сбербанка 3000 рублей на сбербанк.
Далее я обратился в сбербанк с этими REQ что это за платежи и на какую сумму они и от кого. Дело в том что ответ от ЦБ РФ не содержит суммы, даты и ФИО отправителя. Вышеозвученные суммы я узнал на втором шаге, когда подал обращение в сбер об информации этих REQ.
После того как я получил инфо, я подал обращение об отказе этих платежей. Тут самое важное, что вы должны понять: самим ничего не нужно переводить, но чтобы выбраться из под 161 фз - Вам все таки придется отказаться от платежей с теми REQ, что указаны в таблице от Банка России. И так как один платеж был между сбербанками, то отказ от 3000 руб состоялся менее чем за 5 минут. Но второй платеж между т-банком и сбером в размере 3400 рублей отменялся 4 недели.
После отмены 3400 рублей спустя 11 дней Банк России исключил мои сведения из под 161 фз. Символы закончились для прод
Здравствуйте.
Без причин не устанавливаем ограничения. Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам на connect@tbank.ru, прикрепив ссылку на вопрос. Проверим наши действия. По готовности обновим ответ.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Зарплатная карта BlackТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black + Подписка ProТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
Премиальная карта Black PremiumТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.ру для клиентов банкаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Мне постоянно названивает ТБанк с разных номеров, по нескольку раз в день. Я никогда не была клиентом ТБанка и не с... Читать полностью
1 августа 2026 года с моей карты Т-Банка были списаны 7200 рублей через терминал в офисе агентства недвижимости. Ус... Читать полностью
Каждый день звонят сотрудники Банка по поводу досудебного урегулирования человека, с которым я не общаюсь. Звонки п... Читать полностью
Эксперт не ответил на вопрос, в чате Тинькофф специалисты говорят о действующих правилах,однако в отношении потреби... Читать полностью
Являюсь активным клиентом Т-Банка, регулярно пользуюсь мобильным приложением. Некоторое время назад обнаружил, что... Читать полностью
Какую часть от общей стоимости авиабилета при добровольном возврате, должен вернуть Тинькофф банк,если авиабилет во... Читать полностью
Hапишите в ответе, если для формирования выписки клиент Т-Банка обязан направлять запросы в банк через внешние комм... Читать полностью
Добрый день. Вопрос такой. У меня исчезла возможность покупки через сервис город в магазине Детский мир. Соответст... Читать полностью
Да,именно туда и ответ пришёл что ссылки вы не рассматриваете,а далее шаблон про задолженность. Читать полностью
Мне постоянно названивает ТБанк с разных номеров, по нескольку раз в день. Я никогда не была клиентом ТБанка и не с... Читать полностью
1 августа 2026 года с моей карты Т-Банка были списаны 7200 рублей через терминал в офисе агентства недвижимости. Ус... Читать полностью
Каждый день звонят сотрудники Банка по поводу досудебного урегулирования человека, с которым я не общаюсь. Звонки п... Читать полностью
На данный вопрос нет конкретного ответа,вопрос задан не по ценообразованию , а из чего складывается сумма авиабилет... Читать полностью
Здравствуйте.Кредитная карта Т-Банка, лимит 325 000, плачу минимальные платежи, долг не уменьшается. Просила... Читать полностью
Почему это нужно делать рано утром в выходные??? Я в чем виноват перед вашим банком? Тем более, что про должника я... Читать полностью
Звонят рано утром каждые выходные по долгам незнакомых мне людей Читать полностью
Вы пишете что ответ дан,ответ не дан,это просто отписка . Читать полностью
Из чего складывается сумма приобретенного в Тинькофф банке авиабилета и какая сумма возвращается при добровольном в... Читать полностью
В чём причина, что банк нужно время для возврата моих денег? Читать полностью
На основании чего поступаю звонки от вашего банка в выходноц день с самого утра по несколько раз? Кто вам дал право... Читать полностью
Мне постоянно названивает ТБанк с разных номеров, по нескольку раз в день. Я никогда не была клиентом ТБанка и не с... Читать полностью
Прошу оказать содействие в закрытии моего банковского счёта в Экси Банке. Я уже оформил и направил в банк... Читать полностью
Сегодня с удивлением узнала, что 09.09.2026 я подключила подписку "Халва.Десятка" - увидела свой долг за... Читать полностью
Верните пожалуйста. Читать полностью
После обращения в банк через приложение банк присылает отказ на возврат комиссии 35500 взятой с моих личных 600000р... Читать полностью
Ответили только на первую ситуацию, где оператор ввел меня в заблуждение и пообещал кэшбек за все операции в течени... Читать полностью
Отправила номер телефона Читать полностью
Вы прикладываете ссылку на поддержку яндекс банка, я не понимаю, куда писать. Переписка там ведется уже несколько д... Читать полностью
Озон банк наложил ограничение на карту,за "подозрительные" операции на карте была сумма свыше 20.000 руб... Читать полностью