27
Здравствуйте.
Прошу повторно рассмотреть вопрос о снятии ограничений, применённых ко мне в рамках Федерального закона № 161-ФЗ, а также оказать содействие в исключении моих сведений из базы Банка России по операциям без добровольного согласия клиента.
В октябре 2025 года я попал в мошенническую схему, связанную с продажей криптовалюты. По спорному переводу мои данные были переданы в базу Банка России, после чего в отношении меня были введены ограничения. Я не являлся организатором мошеннических действий, не имел умысла на причинение ущерба плательщику и заинтересован в законном урегулировании ситуации.
Банк России указал, что для исключения сведений из базы необходимо вернуть сумму ОБДС плательщику, после чего кредитная организация плательщика должна направить в Банк России информацию для исключения соответствующих сведений.
Я готов содействовать возврату спорного перевода, однако фактически оказался в замкнутом круге: для исключения сведений требуется возврат денежных средств, но банк не предоставляет понятный и исполнимый механизм такого возврата либо отказывает в содействии.
В телефонных консультациях сотрудники банка сообщали, что вопрос можно решить путём подачи письменного заявления о возврате средств отправителю. Я согласился с этим вариантом и действовал добросовестно, однако позднее банк фактически отказался реализовывать предложенный механизм.
Также по телефону мне было рекомендовано обратиться в МВД для получения данных отправителя. Считаю такую рекомендацию необоснованной и неисполнимой: я не уполномочен получать персональные данные третьего лица через МВД. При этом банк как участник перевода располагает необходимой информацией и механизмами взаимодействия с другими кредитными организациями и Банком России.
Мне не удалось найти норму закона, акт Банка России или условие банковского обслуживания, согласно которым возврат средств, зачисленных несколько месяцев назад, невозможен исключительно из-за истечения срока. В связи с этим считаю отказ банка необоснованным и препятствующим добросовестному урегулированию ситуации.
Прошу предоставить мотивированный письменный ответ по существу, без направления меня к получению персональных данных третьих лиц через МВД, поскольку такой способ не является реалистичным и не решает проблему возврата денежных средств.
К обращению прикладываю ответ Банка России.
Здравствуйте!
Мотивированное решение об исключении ваших данных из базы принимает Банк России, мы не можем повлиять на это. Для получения разъяснений рекомендуем обратиться в Банк России. Вы можете подать заявление об исключении из Базы через Общественную приёмную Банка России.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
Проспаюсь прекрасным утром и вижу что мою карту заблокировали, не по 115 и не по 161 , просто просят предоставить с... Читать полностью
Здравствуте началось все, с обращения в чат, плачу за премиум. Во первых на оператора выйти тяжело. Во вторых опрет... Читать полностью
У нас возникла ситуация с Озон банком , о которой бы хотелось рассказать. В озон банке проводилась акция совместно... Читать полностью
Здравствуте началось все, с обращения в чат, плачу за премиум. Во первых на оператора выйти тяжело. Во вторых опрет... Читать полностью
Озон банк наложил ограничение на карту,за "подозрительные" операции на карте была сумма свыше 20.000 руб... Читать полностью
Что делать, если банкомат ВТВ банка не вернул кредитную карту при попытке снять наличные с кредитной карты ОЗОН бан... Читать полностью
Банк обманывает в начислении кэшбека. Выбрала категорию 10% в максавит, совершила покупку, начисляют в итоге 1%. Пр... Читать полностью
Заблокировали карту , вывести средства на другой счет не дают. Пытаюсь обновить паспортные данные в личном кабинете... Читать полностью
Здравствуйте! Заблокировали средства на карте из-за подозрительной активности, хотя оплачивала сервис на 2000 рубле... Читать полностью
Спасибо за ответ, НО Какие клиентские правила я нарушил? Я предоставил по почте все документы по последним поступле... Читать полностью
Что делать, если банкомат ВТВ банка не вернул кредитную карту при попытке снять наличные с кредитной карты ОЗОН бан... Читать полностью
Здравствуйте. Я столкнулся с полным игнорированием и удержанием моих личных денежных средств со стороны Ozon Банка.... Читать полностью
всера написала на почтоввы адрес банка со всеми объяснениями они не отправляют деньги удерживают и не отвечают на п... Читать полностью
На карту наложили временнык ограничени, все документы я отправила в чат , а меня игнорируют. Это все деньги что у м... Читать полностью
Я направила заказное письмо вам в банк о закрытии счета и переводе средств на мой счет в другом банке,сколько можно... Читать полностью
Подключили мне premium и 3 месяца в тихую списывали. После того как написал в поддержку за 1 месяц вернули За 2 дру... Читать полностью
Доброй ночи, мой озон айди 30358770, аккаунт подтвержден, есть карта банка. Делаю много заказов, 08.09 были куплены... Читать полностью
Уже прошло 3 дня как там говорилось в сроки вы уже не вошли,закройте этот счет и все. Читать полностью
Я хочу расторгнуть договор и перевести деньги на свой счет в другом банке.В поддержке не отвечают,разбираетесь. Читать полностью
Здравствуйте , в бки появилась задолженность МФО: ООО МКК "Озон Кредит" , хотя я не являюсь клиентом банк... Читать полностью
Не могу пользоваться денежными средствами или закрыть счет, мне пишут "не можем закрыть счет, сначала нужно снять б... Читать полностью
Проспаюсь прекрасным утром и вижу что мою карту заблокировали, не по 115 и не по 161 , просто просят предоставить с... Читать полностью
Немедленно прекратите телефонный террор! Никогда не был вашим клиентом и не буду! Читать полностью
Я так понимаю, время рассмотрения вопроса тоже составляет около 3-х суток? Читать полностью
Я - активный пользователь вашего банка с июня 2024 г.Каждый месяц - мне приходит зарплата на счет банканахожусь я с... Читать полностью
Т-Банк ограничил операции по 115-ФЗ, несмотря на предоставленные документы и поясненияСтолкнулся с крайне неприятно... Читать полностью
Здравствуйте! Столкнулся с проблемой. У меня изменился номер телефона. В профиле на Яндексе я его заменил без побле... Читать полностью
Т-Банк ограничил операции по 115-ФЗ, несмотря на предоставленные документы и пояснения Столкнулся с крайне неприят... Читать полностью
когда придут деньги за опрос анкетка Читать полностью
11.09.26 делал перевод по номеру карты, перевод ограничели и позвонил сотрудник начал задавать вопросы( зачем перев... Читать полностью