35
Здравствуйте.
Прошу повторно рассмотреть вопрос о снятии ограничений, применённых ко мне в рамках Федерального закона № 161-ФЗ, а также оказать содействие в исключении моих сведений из базы Банка России по операциям без добровольного согласия клиента.
В октябре 2025 года я попал в мошенническую схему, связанную с продажей криптовалюты. По спорному переводу мои данные были переданы в базу Банка России, после чего в отношении меня были введены ограничения. Я не являлся организатором мошеннических действий, не имел умысла на причинение ущерба плательщику и заинтересован в законном урегулировании ситуации.
Банк России указал, что для исключения сведений из базы необходимо вернуть сумму ОБДС плательщику, после чего кредитная организация плательщика должна направить в Банк России информацию для исключения соответствующих сведений.
Я готов содействовать возврату спорного перевода, однако фактически оказался в замкнутом круге: для исключения сведений требуется возврат денежных средств, но банк не предоставляет понятный и исполнимый механизм такого возврата либо отказывает в содействии.
В телефонных консультациях сотрудники банка сообщали, что вопрос можно решить путём подачи письменного заявления о возврате средств отправителю. Я согласился с этим вариантом и действовал добросовестно, однако позднее банк фактически отказался реализовывать предложенный механизм.
Также по телефону мне было рекомендовано обратиться в МВД для получения данных отправителя. Считаю такую рекомендацию необоснованной и неисполнимой: я не уполномочен получать персональные данные третьего лица через МВД. При этом банк как участник перевода располагает необходимой информацией и механизмами взаимодействия с другими кредитными организациями и Банком России.
Мне не удалось найти норму закона, акт Банка России или условие банковского обслуживания, согласно которым возврат средств, зачисленных несколько месяцев назад, невозможен исключительно из-за истечения срока. В связи с этим считаю отказ банка необоснованным и препятствующим добросовестному урегулированию ситуации.
Прошу предоставить мотивированный письменный ответ по существу, без направления меня к получению персональных данных третьих лиц через МВД, поскольку такой способ не является реалистичным и не решает проблему возврата денежных средств.
К обращению прикладываю ответ Банка России.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Мой профильО банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Продукты банка
10 сентября я сделала заказ из KFC, оплатив его Ozon Картой. Ресторан привез испорченную, опасную для здоровья еду... Читать полностью
Мне заблокировали счета , прошло проверку по паспорту , скинул чек с мой налоги , и теперь поддержка весит на ; Ище... Читать полностью
Являюсь клиентом банка уже не помню сколько лет. Более 5 точно. Всегда отплата покупок и переводы на вход и выход н... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали карта, просили нотариальная завереные и я это сделал, отправили через почту России и до... Читать полностью
Банк ОЗОН отказывает выдать личные денежные средства, без объяснения причин. Цитирую здесь формулировку "Прове... Читать полностью
Вы внимательно читали? Я не клиент банка. Мне надо взыскать сумму по исполн.листу ( это документ от суда) с вашего... Читать полностью
Проспаюсь прекрасным утром и вижу что мою карту заблокировали, не по 115 и не по 161 , просто просят предоставить с... Читать полностью
Здравствуте началось все, с обращения в чат, плачу за премиум. Во первых на оператора выйти тяжело. Во вторых опрет... Читать полностью
У нас возникла ситуация с Озон банком , о которой бы хотелось рассказать. В озон банке проводилась акция совместно... Читать полностью
Здравствуте началось все, с обращения в чат, плачу за премиум. Во первых на оператора выйти тяжело. Во вторых опрет... Читать полностью
Что делать, если банкомат ВТВ банка не вернул кредитную карту при попытке снять наличные с кредитной карты ОЗОН бан... Читать полностью
Здравствуйте. Я столкнулся с полным игнорированием и удержанием моих личных денежных средств со стороны Ozon Банка.... Читать полностью
всера написала на почтоввы адрес банка со всеми объяснениями они не отправляют деньги удерживают и не отвечают на п... Читать полностью
На карту наложили временнык ограничени, все документы я отправила в чат , а меня игнорируют. Это все деньги что у м... Читать полностью
Я направила заказное письмо вам в банк о закрытии счета и переводе средств на мой счет в другом банке,сколько можно... Читать полностью
Подключили мне premium и 3 месяца в тихую списывали. После того как написал в поддержку за 1 месяц вернули За 2 дру... Читать полностью
Доброй ночи, мой озон айди 30358770, аккаунт подтвержден, есть карта банка. Делаю много заказов, 08.09 были куплены... Читать полностью
Уже прошло 3 дня как там говорилось в сроки вы уже не вошли,закройте этот счет и все. Читать полностью
Я хочу расторгнуть договор и перевести деньги на свой счет в другом банке.В поддержке не отвечают,разбираетесь. Читать полностью
Здравствуйте , в бки появилась задолженность МФО: ООО МКК "Озон Кредит" , хотя я не являюсь клиентом банк... Читать полностью
Здравствуйте! Совершила офлайн-покупку в магазине MAAG на сумму 9999 рублей. Оплату произвела по QR-коду через СБП,... Читать полностью
Банк начал списывать комиссию с карты.Никаких уведомлений не было.хотя рассылка от банка приходит на почту.В текуще... Читать полностью
У меня в альфа-банке подключен пакет премиального обслуживания альфа онли. У меня есть счет в белорусских рублях, н... Читать полностью
13 августа возникла просрочка по кредитной карте, которая продлилась 15 дней. После этого банк без уведомления полн... Читать полностью
Добрый вечер!Я не получил ответа свой вопрос.Банк посчитал, что я не верно пользовался игрой. CR‑16992542 почитайте... Читать полностью
Вопрос не решен, ответ не предоставлен, как и в прошлый раз. Читать полностью
Вообще, редкий случай - но я хочу похвалить. Уже больше года активно использую финансовые продукты Яндекса - и сэйв... Читать полностью
Заблокировали яндэкс пэй и не дают вывести средства. в поддержке попросили предоставить фото паспорта и селфи с пас... Читать полностью
Я не заказывал доставку карты по адресу, т.к. я не смогу ее получить. Пусть карта находится в офисе банка. Читать полностью